Che cos’è un controllo di terze parti / Controllo di terze parti / Defination, Usa & 3PCif(typeof __ez_fad_position ! Non è possibile accedere a questo sito web.-3-0′)};

Le transazioni che utilizzano la verifica di terze parti possono essere convenienti. Ad esempio, se ricevi un assegno e devi un amico, invece di incassare l’assegno e poi scriverne uno nuovo, puoi firmare l’assegno al tuo amico. Questo tipo di controllo è una grande opzione per le persone non bancarie. Controllo di terze parti è transazioni rare, e potrebbe essere necessario parlare con uno staff della banca su di loro se siete coinvolti in uno. Conoscere qualche gergo ufficiale di base sarà utile in quella situazione. In primo luogo, il remitter è l’individuo che scrive l’assegno. Il remitter effettua un assegno pagabile a un beneficiario o alla persona che lo incasserà.

Definizione del controllo di terze parti

I controlli di terze parti sono simili ai controlli regolari in quanto devono essere incassati in due passaggi. La maggior parte dei controlli comprende due parti, il che significa che l’assegno è pagabile a una persona o azienda da un altro. Un controllo di terze parti è quando il beneficiario originale firma il controllo a una terza parte, quindi incassarlo.

Poiché i controlli di terze parti comportano un rischio maggiore di frode, molte aziende sono riluttanti a incassare o addirittura depositarli. Se qualcuno perde un assegno che ha precedentemente approvato, ad esempio, una terza parte imprevista può individuare rapidamente l’assegno e approvare se stessi come l’altro beneficiario. Eventuali fondi fuori luogo sarebbe quindi la responsabilità della banca.

Differenza tra un assegno di seconda parte e un assegno di terza parte

La persona a cui è dovuto l’assegno, il destinatario originale dell’assegno personale, è la seconda parte di un assegno, noto anche come beneficiario dell’assegno. La terza parte da controllare spesso non è una banca o altra forma di organizzazione finanziaria, ma piuttosto un individuo che riceve l’assegno.

D’altra parte, la seconda parte è un parente (formatore/istruttore/datore di lavoro) che certifica la competenza della persona. Per ritenere una persona competente, una terza parte dovrebbe essere completamente imparziale. E questo è esattamente ciò che dovrebbe essere un’organizzazione di certificazione.

Banche e cooperative di credito che non accettano assegni di terze parti

Diverse importanti banche americane accettano e incassano assegni di terze parti per i titolari di conti. In alcune situazioni, queste banche incasseranno un assegno di terze parti per i non clienti fino a quando hanno scritto l’assegno. I titolari di non account possono essere addebitati costi aggiuntivi e le leggi differiscono. Dovrai fornire un documento di identità valido con foto e potrebbe essere necessario che anche l’altra parte firmataria sia presente.

Diverse importanti banche americane (ad esempio, controlla le commissioni di Sonoma) accettano e incassano gli assegni di terze parti per i titolari di conti. In alcune situazioni, queste banche incasseranno un pagamento di assegni di terze parti per i non clienti finché hanno scritto l’assegno. I titolari di non account possono essere addebitati costi aggiuntivi e le leggi differiscono.

I dipendenti del servizio clienti hanno confermato che le seguenti banche e cooperative di credito non incassano assegni di terze parti:

• Alliant Unione di Credito
• Alleato Banca
• Banca del West
• Charles Schwab Banca
• Banca dei Cittadini
• Scoprite la Banca
• KeyBank
• PenFed Unione di Credito
• Regioni Banca
• Wells Fargo

Banche Che Accettano Assegni Di Terzi: Tasse & Requisiti Dettagliati

Nome dell’Azienda	Banca o unione di credito	Tasse (non titolari di un conto)
Bank of America	Banca	$8 per controlla oltre $50
BB&T	Banca	$8 per controlla oltre $50
Chase Bank	Banca	$8 per controlla oltre $50
Citibank	Banca	Gratuito per assegni tratti su Citibank (fino a 5.000$); variabile altrimenti
Connexus Unione di Credito	unione di Credito	Non disponibile
la First National Bank	Banca	$10
HSBC	Banca	Nessuno per personale assegni tratti su HSBC; $3 per i controlli business fino a 100$, quindi $5
M&T	Banca	2% dell’importo dell’assegno ($3 minimo)
Navy Federal Credit Union	unione di Credito	Nessuno
PNC Bank	Banca	$2 per controlla oltre $25
Banca Popolare	Banca	$7 per controlla oltre $50
TD Bank	Banca	$7
Banca degli stati UNITI	Banca	$7 (solo assegni tratti su stati UNITI Banca)

Rischi e problemi: perché le banche non accettano sempre controlli di terze parti

Il pericolo di frode e furto è maggiore con la verifica di terze parti. Di conseguenza, le banche e le cooperative di credito hanno linee guida rigorose per l’approvazione di controlli di terze parti, con alcuni rifiutando di accettarli del tutto. Le banche hanno mai accettato solo i depositanti più affidabili. Non hanno mezzi per sapere se un controllo valido con un’approvazione falsificata è passato a te. Il banchiere collezionista sopporta il rischio legato a precedenti approvazioni. Di conseguenza, diverse banche sono titubanti.

Una banca generalmente si rifiuta di accettare un assegno di terze parti a meno che il beneficiario, la persona che lo firma a voi, può essere identificato. Questa è una strategia precauzionale progettata per impedire alle persone di riscattare assegni che non appartengono a loro.

Il Codice commerciale uniforme nel vostro stato delinea i pericoli di accettare qualsiasi assegno per il deposito. Sezione 3-417 in particolare. Accettare un assegno di terze parti significa che stai garantendo la banca drawee che hai ricontrollato tutte le approvazioni. Il beneficiario originale può avere tra 60 giorni e tre anni per contattare il produttore del controllo per affermare che la loro approvazione è stata falsificata, a seconda della prescrizione dello stato.

Assegni sospetti approvati/di terze parti Negoziati all’estero

Da piccole imprese, persone normali e persino alcune grandi aziende hanno buone ragioni per utilizzare assegni di terze parti per le loro transazioni. Questo funziona in parti del mondo in cui l’infrastruttura dei servizi finanziari non è la stessa degli Stati Uniti e dove il dollaro è molto richiesto. Ad esempio, è possibile incassare un assegno di terze parti in India o nel Regno Unito.

Allo stesso tempo, c’è la possibilità di un uso improprio. Negli Stati Uniti e all’estero, i controlli di terze parti approvati sono stati utilizzati per commettere frodi, riciclaggio di denaro, evasione fiscale e altri reati.

Molti istituti bancari in tutto il mondo evitano di ricevere assegni convalidati/di terze parti per questi motivi, così come il pericolo di mancato pagamento. In alcuni paesi, è persino scoraggiato o proibito. Quando le società di cambio di denaro o altre istituzioni finanziarie accettano assegni convalidati, spesso addebitano una commissione da tre a cinque punti percentuali per compensare il rischio di mancato pagamento. In altre circostanze, gli assegni di terzi possono essere accettati esclusivamente per il ritiro, ritardando il pagamento di diversi giorni lavorativi.

Secondo le narrazioni del rapporto sulle attività sospette, gli assegni di terze parti in dollari USA vengono presentati alle banche situate all’estero. Tuttavia, il beneficiario e il pagatore sembrano non essere collegati al luogo in cui appaiono gli assegni. Gli assegni, tuttavia, fanno parte del pacchetto internazionale di lettere in contanti consegnato alle banche corrispondenti negli Stati Uniti una volta che sono stati negoziati.

Luoghi che non incassano assegni di terze parti

Alcune istituzioni, come Bank of America, Chase, Citibank, M & T e HSBC, accettano assegni di terze parti. Check-incassare negozi come ACE Cash Express, Check ‘ N Go, e l’assegno incassare Negozio accettano assegni di terze parti. Si aspettano di produrre prove di identità, ed entrambi i beneficiari possono essere tenuti ad essere presenti in alcune circostanze. Ci possono essere costi aggiuntivi. Assegni di terze parti sono raramente incassati in negozi di alimentari e di convenienza.

Negli Stati Uniti e all’estero, controlli di terze parti approvati sono stati utilizzati per condurre frodi, riciclaggio di denaro, evasione fiscale e altre attività criminali. Ad esempio, in Medio Oriente, Africa e Americhe, tali controlli sono ampiamente utilizzati nel mercato nero di cambio peso e altri mercati valutari neri. Tali tattiche sono spesso utilizzate in situazioni che coinvolgono una varietà di attività illegali.

Luoghi che incassano assegni di terze parti

Qui troviamo alcuni luoghi dove è possibile incassare assegni di terze parti

• Citibank.
• Chase Banca.
• Unione di credito federale della Marina.
• HSBC.
• SunTrust Bank (ora Truist)
• BB&T (ora Truist)
• TD Bank.
• M&T
• First National Bank of Omaha
• NOI Banca
• Connexus Unione di Credito

Firmare il Retro del Controllo nella parte Superiore dell’Area di Girata

l’Approvazione dell’Area di sezione, firmare il retro dell’assegno. Sul retro di ogni controllo è una sezione che dice, ” Bank of America controlli di terze parti qui.”Questo è dove firmerai il tuo nome esattamente come appare sul fronte del controllo.

Poiché le banche non sono disposte a incassare assegni intestati alle aziende, quasi certamente dovrai depositare la maggior parte dei tuoi assegni. È fattibile incassare assegni intestati a una società, ma non è facile. Questo perché incassare un assegno è lo stesso di prelevare denaro.

Le aziende possono avere numerosi proprietari, quindi ritirare o spendere denaro può richiedere il consenso di varie persone. Quando si tratta di assegni aziendali, le banche sono generalmente riluttanti a incassarli se non conoscono l’individuo che li ha scritti.

Assicurarsi che la Banca della persona/entità accetterà l’assegno

Per ottenere un assegno fatto a qualcun altro, prima, approvarlo e quindi scrivere “Paga all’ordine di:” e il nome della persona. Con il messaggio, la tua firma indica che stai rinunciando al tuo reclamo per l’assegno e passandolo all’individuo che hai nominato.

Se avete bisogno di soldi immediatamente, si potrebbe tentare di incassare l’assegno presso la banca emittente. Portando l’assegno alla banca che lo ha emesso, si evita una quantità significativa della procedura di transazione di controllo. La banca può esaminare immediatamente il conto contro il quale è stato prelevato l’assegno per garantire fondi sufficienti a coprire la transazione.

Rischi di accettazione di controlli di terze parti

I controlli di terze parti sono spesso confusi con le frodi di controllo. Tuttavia, questo non è sempre il caso. Ci sono modi legali per una terza parte per incassare un assegno che non è stato fatto a loro in primo luogo. Molte banche e cooperative di credito, però, sono ancora diffidenti nei confronti di ispezioni di terze parti. Una banca può rifiutarsi di incassare un assegno di terze parti che porti a causa del pericolo connesso a questo tipo di controllo.

Le banche non sono tenute per legge a seguire le vostre raccomandazioni. Un cambiamento di destinatario con la firma del destinatario originale che supporta la modifica è incluso nei controlli di terze parti. D’altra parte, le banche non sono obbligate a seguire queste istruzioni ad hoc e molte possono scegliere di non farlo a causa del rischio o possono farlo solo caso per caso.

La frode è più probabile che si verifichi con controlli di terze parti. Considera il seguente scenario: fai cadere un assegno sul marciapiede. D’altra parte, un individuo senza scrupoli scopre l’assegno e attraversa il tuo nome, sostituendolo con il proprio e falsificando la tua firma per dare alla truffa un aspetto di validità. A causa della possibilità di questo tipo di frode, molte banche sono diffidenti nei confronti dei controlli di terze parti.

Prima di portare un assegno di terze parti, contattare la propria banca. Se non sei sicuro che la tua banca accetti assegni di terze parti, chiama in anticipo prima di entrare per incassare l’assegno. Se la banca accetta assegni di terze parti, potrebbe avere ulteriori istruzioni per loro.

Che cos’è un controllo di terze parti: FAQ?

Posso incassare un assegno di terze parti online?

Le istituzioni finanziarie di solito non supportano incassare assegni di terze parti online. Per difendersi dalle frodi, i controlli di terze parti devono essere esaminati più attentamente. Di conseguenza, la posizione migliore per incassare un assegno di terze parti è presso una banca o un’unione di credito di persona.

Qualcuno incassa assegni di terze parti?

Se la somma è abbastanza modesta, la maggior parte delle banche incasserà volentieri assegni di terze parti. Per combattere le frodi, le banche possono richiedere l’identificazione dell’immagine o la verifica dal beneficiario originale. L’incasso di assegni di terze parti è fatto meglio presso banche e cooperative di credito.

Dove posso depositare un assegno di terze parti?

Assegni di terze parti possono essere incassati presso la vostra banca, unione di credito, o selezionare assegno incassare posizioni. Si può essere in grado di depositare un assegno di terze parti presso un bancomat in alcuni casi. È improbabile che l’assegno di terze parti venga incassato nei centri di assistenza clienti dei negozi di alimentari o tramite depositi di app mobili.

Come si fa a fare un controllo di terze parti?

• Prima di imparare ad approvare un assegno a terzi, fare un piano.
• Confermare che la persona / entità accetterà un controllo che è stato firmato.
• Verifica con le entità della persona / della banca per vedere se l’assegno sarà accettato.
• Nella parte superiore dell’area di approvazione, firmare il retro dell’assegno.
• Sotto la tua firma, scrivi “Paga all’ordine di” e il nome della terza parte.

Come posso incassare un assegno di terze parti senza un ID?

• Utilizza un bancomat presso la tua banca per depositarlo sul tuo conto.
• Se la tua banca lo consente, approfitta dell’incasso del bancomat.
• Qualcun altro dovrebbe firmare l’assegno.

Posso depositare un assegno di terze parti nel mio account Chase?

D’altra parte, Chase accetterà assegni di terze parti per il deposito, anche se si tratta di app per telefoni cellulari, ma è necessario disporre della persona di check-in del proprietario se si prevede di incassarlo. Quindi è necessario firmare sotto la sua firma per depositare il denaro sul tuo conto bancario.

Dove posso incassare un assegno di terze parti online all’istante?

• Banca di Internet USA.
• GoBank.
• Banca di garanzia.
• Ingo Soldi.
• Mercato dei soldi.
• Netspend.

Posso depositare Mobile un assegno di terze parti?

Per depositare un assegno da remoto con un’app di mobile banking, alcune banche chiedono ai beneficiari di approvare un assegno con la frase “per il deposito mobile di terze parti controlla l’approvazione nella sua interezza. Questa forma di approvazione si traduce in un “assegno di terze parti” che puoi dare a qualcun altro per approvare, incassare o depositare.

Quali banche accettano assegni di terzi?

• Banca PNC.
• Citibank.
• HSBC.
• Unione di credito federale della Marina.
• Banca degli Stati Uniti.
• TD Banca.
• SunTrust Bank (ora Truist)
• Chase Bank.

Come funzionano i controlli di terze parti?

A volte una persona può redigere un assegno per te, e puoi firmarlo a terzi, lasciandolo in loro possesso. Quando la persona A scrive un assegno alla persona B, ma la persona C lo incassa, questo viene indicato come controllo di terze parti. La persona B può scrivere istruzioni sull’assegno, alterando la parte a cui l’assegno è scritto per essere la persona C, consentendo la verifica di terze parti.

Questa forma di approvazione si traduce in un “assegno di terze parti” che puoi dare a qualcun altro per approvare, incassare o depositare. Per effettuare un controllo di terze parti, compilare il campo di approvazione con “Paga all’ordine di” e il nome della persona che riceverà il denaro, quindi firmare il tuo nome.

Chi incasserà un assegno di stimolo di terze parti?

Se ti chiedi, dove posso incassare un assegno di terze parti online? In primo luogo, è necessario conoscere la terza parte deve firmare l’assegno, trasferendo i diritti a voi. Per approvare l’assegno, la terza parte deve firmare il retro dell’assegno e scrivere “Paga all’ordine del tuo nome.”Incassare l’assegno in una banca, ma se si sospetta una frode, entrambe le parti e ID immagine può essere richiesto.

Approvare un assegno di terze parti è il primo passo per pagarlo. Un’approvazione trasferisce i diritti dell’assegno a una terza parte a causa del nome, controllo di terze parti. Assegni di terze parti possono essere incassati presso la vostra banca, unione di credito, o selezionare assegno incassare posizioni. Si può essere in grado di depositare un assegno di terze parti presso un bancomat in alcuni casi. Depositi app mobili e centri di assistenza clienti negozio di alimentari sono rari.

Bottom Line

Di solito si tratta solo di approvare adeguatamente un assegno di terze parti per incassarlo. I controlli di terze parti non sono gli stessi. Un assegno scritto a qualcun altro e firmato o approvato a voi è un esempio. Incassare il tuo stipendio in banca è una semplice illustrazione di questo.

Fino a quando non sei pronto a incassare o depositare un assegno, non approvarlo solo con la tua firma e senza ulteriori istruzioni. Quando un assegno è approvato in questo modo, diventa negoziabile, il che significa che può essere incassato o depositato da chiunque lo porti alla banca, anche se non sono il beneficiario.

Per persone diverse, il termine “terza parte” significa cose diverse. Un servizio di incasso assegno può accettare un assegno personale scritto da voi su uno dei vostri assegni, ma non un assegno è scritto a voi da una terza parte, come amici, familiari, o per affari. Un assegno di terze parti può anche essere un vaglia postale o un assegno circolare.

Assegni disegnati su un 401 (k), conto di intermediazione, o fondo comune di investimento, così come unione di credito quota bozze, rimborsi fiscali, o traveller’s cheque, sono esempi di assegni di terze parti. Un altro esempio di un assegno di terze parti è un assegno che stai cercando di incassare che è stato scritto a un’altra persona o parte, ma è stato approvato a voi.

Ma ricorda, ci sono più regole su questo. La circolare RBI sui pagamenti di assegni di terze parti è un altro che dovresti conoscere. Tuttavia, speriamo che tu abbia imparato come funziona il controllo di terze parti finora.