Istituito per la prima volta nel Regno Unito ai sensi del Regolamento sul riciclaggio di denaro 2007, che è stato sostituito dal regolamento sul riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il trasferimento di fondi (informazioni sul pagatore) 2017, un funzionario di segnalazione del riciclaggio di denaro (MLRO) ha il compito di supervisionare la conformità di un’azienda Alcuni si riferiscono al MLRO come l’ufficiale nominato.
Il regime di Senior Manager e certificazione (SMCR), che ha sostituito il regime delle persone approvate il 9 dicembre 2019, definisce l’MLRO come una funzione di senior management (SMF17). È una funzione richiesta e controllata nell’ambito del SMCR. Coloro che desiderano occupare il ruolo devono presentare una domanda alla FCA.
Responsabilità di un MLRO
Le responsabilità di un MLRO includono la ricezione dell’accesso appropriato ai documenti aziendali della società per prendere decisioni pienamente informate per garantire la conformità con il Regno Unito pertinente. leggi e regolamenti sul riciclaggio di denaro. Dovrebbero assumere il controllo per lo sviluppo e il mantenimento delle politiche e delle procedure AML del loro datore di lavoro per riflettere i cambiamenti nel contesto normativo, che include la conduzione di revisioni periodiche per determinarne l’efficacia.
Un MLRO svolge anche un ruolo nel promuovere un’adeguata cultura della conformità, che può includere lo sviluppo e la fornitura di AML e la formazione sul finanziamento antiterrorismo (CTF) a dipendenti e dirigenti. Ciò include anche spiegare l’importanza di un approccio alla conformità basato sul rischio.
Autorità MLRO
L’MLRO deve possedere l’autorità per fare segnalazioni alle forze dell’ordine senza la necessità di ottenere il permesso di un altro individuo. Il loro datore di lavoro deve anche garantire i mezzi per rivedere e comunicare i rapporti di attività sospette (SARs) alle forze dell’ordine in modo tempestivo.
Cosa qualifica qualcuno a lavorare come MLRO?
Data l’importanza dell’MLRO, l’individuo incaricato di questo ruolo dovrebbe possedere l’esperienza e le qualifiche appropriate; tuttavia, gli MLRO non devono possedere una qualifica specifica. Dovrebbero tenersi aggiornati sugli strumenti e sulle tecniche di riciclaggio di denaro. Un MLRO può nominare qualcuno con l’organizzazione per funzionare come loro vice.