Su testamento y plan de sucesión envejece con el tiempo, pero a diferencia de un buen vino, rara vez mejorará con el tiempo. Habrá momentos durante su vida en los que debe revisar y/o actualizar su Testamento, particularmente cuando cambien sus circunstancias personales.
10 razones clave para considerar actualizar su Testamento
Algunas de las razones clave por las que puede necesitar revisar su Testamento para considerar si refleja con precisión sus intenciones incluyen:
1. Su Albacea ya no puede o no quiere actuar
La persona que usted nombró como su Albacea ya no puede o no quiere actuar en ese papel (debido a problemas de salud, vivir en el extranjero o cualquier otra razón), o si considera preferible que otra persona sea nombrada como su Albacea.
Esto también puede incluir a su Albacea suplente (la persona nombrada en segundo lugar en su Testamento que actuaría como Albacea en el caso de que el Albacea principal no pueda hacerlo).
2. Los beneficiarios han fallecido
Si alguno de sus beneficiarios ha fallecido o si tiene la intención de cambiar algún regalo a algún beneficiario bajo su Testamento, debe considerar hacer un nuevo Testamento.
Normalmente, un Testamento cubre lo que puede suceder si algunos de los beneficiarios primarios no sobreviven (por ejemplo, el Testamento puede estipular que si un beneficiario muere, su regalo pasa a sus hijos en su lugar), pero es posible que deba considerar si esto sigue siendo apropiado o si estas contingencias se consideraron en primer lugar.
3. Usted proporcionó regalos que ya no posee
Hace su Voluntad proporcionar regalos específicos de propiedades o activos que ya no posee.
Si su Testamento actual regala un activo en particular a una persona en particular, esa persona puede «perderse» si decide vender ese activo. Esto también puede incluir si ha transferido ese activo a una Empresa o Fideicomiso, o si la propiedad del activo ha cambiado de alguna otra manera (por ejemplo, si el activo se transfiere a nombres conjuntos con otra persona).
4. Matrimonio o divorcio
Si se ha casado o divorciado, es posible que su Testamento actual ya no sea efectivo o que haya variado de alguna manera.
El matrimonio puede afectar si su Testamento sigue siendo válido y el divorcio puede afectar si ciertos regalos seguirán siendo efectivos. Si se ha producido un matrimonio o un divorcio desde que se firmó su testamento más reciente, entonces lo mejor sería verificar si todavía funciona como pretende.
5. ¿Ha tenido hijos desde su último testamento?
Si ha tenido hijos desde que se preparó su último Testamento, es hora de revisar ese Testamento. Revisar el Testamento después de un evento de vida tan trascendental asegurará que su hijo o hijos estén provistos si algo le sucede a usted.
6. ¿Tus hijos han cumplido 18 años?
Si alguno de sus hijos ha alcanzado la edad de 18 años desde la preparación del Testamento actual, o ha madurado de otra manera, debe actualizar su Testamento. Esto es particularmente relevante si desea comenzar a incluirlos en los roles de Ejecutor o Ejecutor alternativo.
7. Sus hijos han tenido hijos propios
Actualizar su Testamento si alguno de sus hijos ha tenido hijos, puede ser necesario para asegurarse de que si algo le sucediera a su hijo, su parte pasará automáticamente a sus hijos (sus nietos).
8. Los beneficiarios se separan de su cónyuge o experimentan eventos de vida significativos
Si alguno de sus beneficiarios:
- se están separando de su cónyuge;
- han comenzado su propio negocio;
- se han convertido en directores de una empresa; o
- han sido declarados en quiebra,
luego, puede haber opciones para agregar protecciones adicionales al regalo que está haciendo para reducir el potencial de que su regalo termine en las manos equivocadas. Puedes leer más sobre esto en nuestro blog » ¿Qué pasa con un préstamo de los padres si los hijos se divorcian?»y también» La diferencia entre un préstamo y un regalo a los miembros de la familia».
9. Entablar o terminar una relación de hecho
Comenzar o terminar una relación de hecho no tiene el mismo efecto en el Testamento que el matrimonio o el divorcio.
Si desea hacer un regalo a su nuevo cónyuge de facto, entonces sería mejor incluirlo en su Testamento. Del mismo modo, si su Testamento incluía un regalo que ya no quería hacer, entonces debe enmendarse.
La otra razón para considerar su Testamento en este momento es considerar si su cónyuge de facto puede impugnar su Testamento, y los pasos que puede tomar para reducir el potencial de que su patrimonio sea objeto de un desafío legal.
10. Su estructura de negocio o configuración de jubilación ha cambiado
Si ha establecido un negocio, empresa, fideicomiso o fondo de jubilación autogestionado nuevo o diferente, entonces puede ser necesario hacer una enmienda a su Testamento para asegurarse de que este activo se trate adecuadamente.
Un Testamento no afecta directamente a todos los tipos de activos, pero su Testamento aún puede afectar quién recibe el control de un negocio o quién se convierte en el tomador de decisiones para activos particulares.
Proteger sus deseos proporciona tranquilidad
Pasar un poco de tiempo cada 3-5 años o cuando hay eventos importantes de la vida, para asegurarse de que su Voluntad refleje correctamente sus intenciones, ayudará a garantizar que no haya sorpresas para su familia u otros seres queridos en caso de que suceda lo inesperado.
En el peor de los casos, es posible que su Testamento, que una vez fue adecuado para sus circunstancias, ya no haga lo que desea que haga. En ese caso, podría llevar a que uno de sus seres queridos no reciba lo que usted quería que recibiera, o a que alguien que desafíe su Testamento y su patrimonio se convierta en objeto de litigio disputado.
Hacer enmiendas a su Testamento generalmente tiene un costo significativamente menor que el de sus seres queridos que intentan rectificar su Testamento si ya no refleja sus intenciones o circunstancias.
Después de considerar su Voluntad, puede encontrar que aún refleja sus deseos, pero al menos de esa manera tendrá la tranquilidad de saber que todavía hace lo que desea que haga.
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