Establecido por primera vez en el Reino Unido bajo el Reglamento de Lavado de Dinero de 2007, que fue reemplazado por el Reglamento de Lavado de Dinero, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017, un Oficial de Informes de Lavado de Dinero (MLRO) tiene la tarea de supervisar el cumplimiento de una empresa con las normas de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) sobre lavado de dinero. Algunos se refieren a la MLRO como el oficial designado.
El Régimen de Altos Directivos y Certificación (SMCR), que sustituyó al régimen de Personas Aprobadas el 9 de diciembre de 2019, define la MLRO como una función de alta dirección (SMF17). Es una función requerida y controlada bajo el SMCR. Aquellos que deseen ocupar el puesto deben presentar una solicitud a la FCA.
Responsabilidades de una MLRO
Las responsabilidades de una MLRO incluyen recibir el acceso adecuado a los registros comerciales de la compañía para tomar decisiones completamente informadas para garantizar el cumplimiento de las normas relevantes del Reino Unido. leyes y reglamentos de lavado de dinero. Deben asumir el control para desarrollar y mantener las políticas y procedimientos de lucha contra el blanqueo de dinero de sus empleadores a fin de reflejar los cambios en el entorno normativo, lo que incluye realizar revisiones periódicas para determinar su eficacia.
Una MLRO también desempeña un papel en el fomento de una cultura de cumplimiento adecuada, que puede incluir el desarrollo y la entrega de capacitación contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo a empleados y ejecutivos. Esto también incluye explicar la importancia de un enfoque de cumplimiento basado en el riesgo.
Autoridad de MLRO
La MLRO debe tener la autoridad para hacer informes a la policía sin la necesidad de obtener el permiso de otra persona. Su empleador también debe garantizar los medios para revisar y comunicar oportunamente los Informes de Actividades Sospechosas a las fuerzas del orden.
¿Qué califica a alguien para trabajar como MLRO?
Dada la importancia de la MLRO, la persona encargada de esta función debe poseer la experiencia y las calificaciones adecuadas; sin embargo, las MLRO no necesitan poseer una calificación específica. Deben mantenerse al día sobre las herramientas y técnicas de blanqueo de dinero. Una ORLL puede designar a alguien de la organización para que actúe como su adjunto.