¿Qué es la Gestión de Datos de Referencia?
La gestión de datos de referencia (RDM) es el proceso de ingerir, almacenar y mantener datos financieros estáticos, como términos y condiciones de valores, identificadores de entidades legales (LEI), fechas de vencimiento y datos de clientes. Una solución RDM le permite hacer todo esto, al mismo tiempo que entrelaza esos datos con otros tipos de datos relevantes y los asocia con jerarquías y clasificaciones. Estos datos se ponen a disposición de las personas y departamentos relevantes, como las operaciones y la gestión de riesgos, a través de sistemas descendentes integrados de una sola fuente, lo que garantiza la precisión, la integridad y la disponibilidad.
¿por Qué es importante?
La gestión de datos de referencia es importante porque garantiza operaciones, transacciones, análisis e informes sin problemas. Permite la gestión de carteras, minimiza las interrupciones de negociación, admite informes de riesgos y presentaciones reglamentarias, como el cumplimiento de MiFID II. Un buen RDM garantiza datos estáticos precisos, completos y disponibles para actividades críticas de trading e inversión. Sin esto, es difícil lograr la eficiencia operativa debido al tiempo, el esfuerzo, los errores y los costos asociados de abordar las lagunas de datos, la gestión de excepciones, las conciliaciones, los informes retrasados y la toma de decisiones deficiente basada en datos de referencia de calidad inferior.
¿Qué es la gestión de datos de referencia en banca de inversión?
La gestión de datos de referencia en la banca de inversión, por definición, es la misma que la anterior, pero en la práctica también garantiza que no falte integridad y precisión en el libro de posiciones de cada escritorio debido a valores estáticos incorrectos, faltantes o poco claros. En base a esto, los analistas/estrategas de riesgos, finanzas y cuantitativos pueden trabajar con confianza con cada cartera de negociación. Para que esto suceda, el equipo de RDM o de operaciones de datos debe asegurarse de que los datos estáticos de valores y contrapartes sean adecuados para su propósito.
¿Cuál es la diferencia entre la gestión de datos empresariales y la gestión de datos de referencia?
La diferencia fundamental entre la gestión de datos empresariales y la gestión de datos de referencia es simplemente el alcance de los datos que se mantienen. La gestión de datos empresariales abarca datos dinámicos, como precios, posiciones y datos de rendimiento, así como los datos estáticos mencionados anteriormente, mientras que RDM solo mantiene datos estáticos. Las reglas y los flujos de trabajo también difieren; por ejemplo, es posible que solo sea necesario mantener los cambios de datos para RDM, mientras que los conjuntos de datos completos cambiarán diariamente para los otros tipos de datos, por ejemplo, los precios, que mantiene enterprise data management.
¿Qué debo buscar?
Lo que necesitará es una solución que le proporcione una cobertura sólida de los tipos de datos, atributos y definiciones, que se puede lograr con un modelo de datos estándar de la industria. También necesitará capacidades de integración con sistemas descendentes y ascendentes, tanto internos (como un almacén de datos) como externos (como proveedores de datos). Finalmente, la solución deberá ser accesible para el personal que no sea de TI, con la capacidad de construir fácilmente extractos significativos y procesables de las pantallas de flujo de trabajo de datos y de interfaz de usuario.