Ya sea que esté pensando en iniciar un negocio o busque financiamiento para expandir uno que ya está ejecutando, encontrará que escribir un plan de negocios es beneficioso, si no esencial.
Muchos prestamistas no te darán dinero a menos que sepan que tienes una estrategia bien pensada para dónde vas y cómo llegarás allí. Incluso si se está acercando a amigos y familiares por dinero, personas que no requerirán que tenga un plan, será útil escribir uno. Simplemente siguiendo todos los pasos necesarios para armar uno, terminarás con una idea más clara de lo que estás tratando de lograr y muchos de los desafíos que podrías enfrentar en el camino. Ciertamente, si va a tratar de obtener dinero de un banco, un prestamista respaldado por el gobierno, un capitalista de riesgo o una institución financiera de desarrollo comunitario (CDFI), necesitará un plan de negocios formal.
Este artículo es parte de una serie que le enseñará a escribir el plan de negocios perfecto, discutiendo por qué debería tener uno, los diferentes tipos de planes de negocios que puede desarrollar y lo que incluye cada sección. Antes de entrar en el cómo hacerlo, echemos un vistazo más profundo a lo que la escritura de un plan hará por usted.
La primera pista viene directamente en la descripción de lo que es un plan de negocios: una hoja de ruta para su negocio que describe sus objetivos y explica cómo pretende alcanzarlos. En otras palabras, es una guía sobre cómo configurar su negocio y administrarlo diariamente para ayudarlo a alcanzar sus objetivos a largo plazo. Y como dijimos, es una inversión de tiempo y esfuerzo que vale la pena, incluso si no es necesario presentarla a inversores potenciales.
Nueve Beneficios de escribir un Plan de negocios
1) Enfoque
Escribir un plan de negocios lo ayudará a reunir todas sus ideas en un solo lugar, perfeccionar su mensaje y cristalizar su visión. Esto evitará que te disperses, te desvíes o te alejes de lo que probablemente te hará el más exitoso.
2) Investigación
El conocimiento que obtendrá a medida que explore la industria en la que está trabajando será invaluable. Obtendrá una mejor comprensión del nicho que espera llenar y dónde encaja en el mercado.
3) Compromiso
Echar un vistazo a las proyecciones de gastos, las previsiones de ventas e ingresos, y todos los demás aspectos de dólares y centavos de su negocio, lo ayudará a mantenerse en el buen camino a medida que avanza, y servirá como un sistema de advertencia incorporado si no está donde se supone que debe estar.
4) Exploración
Es fácil concentrarse tanto en los detalles de su negocio que pierde de vista el panorama general. Un plan de negocios le ayudará a aterrizar, pero también a averiguar dónde encaja dentro del todo mayor, cosas que puede que no se haya tomado el tiempo para considerar.
5) Objetividad
Hablar con amigos y familiares sobre tu gran idea puede hacer que parezca una propuesta imperdible. El entorno de apoyo puede hacer que sea difícil anticipar los baches del mundo real y las realidades empresariales. Hacer los cálculos reales mientras se elabora su plan le ayudará a ver si su idea es verdaderamente sostenible o necesita algo de trabajo. Es de vital importancia tomar las cosas temprano antes de invertir demasiado tiempo o dinero.
6) Trabajo en equipo
Incluso las empresas solteras tienen miembros de equipo, ya sea un cónyuge comprensivo, un contador profesional o un abogado. Las empresas más grandes pueden tener a alguien para administrar las ventas, a otra persona para el marketing y a una para las operaciones. No importa cuántas personas haya en tu equipo, es importante compartir los mismos objetivos y valores mientras trabajas para el futuro. Un plan de negocios servirá para que todos estén en la misma página a medida que avanzas.
7) Rendición de cuentas
Los planes de negocios tienen un conjunto de componentes bastante estandarizado. Hacer el trabajo para armar el plan se asegurará de que piense en todas las facetas importantes que necesita cubrir y le dará estándares a los que mantenerse a medida que comience a poner en práctica el plan.
8) Medición
Establecer sus metas e ideas por adelantado le da algo con lo que verificar en el camino para ver cómo lo está haciendo. ¿Dónde superas tus expectativas? ¿En qué áreas podría estar quedándose corto? Si bien es importante ver tu plan de negocios como flexible, es genial tener algo por escrito que te ayude a mantenerte honesto contigo mismo sobre tu desempeño.
9) Reclutamiento
Cuando busca atraer a los mejores talentos, su plan de negocios le ayudará a ofrecer a los empleados potenciales una visión general de lo que se trata, y su reacción al plan le ayudará a saber si encajan bien. ¿Comprenden los temas clave relacionados con su negocio? Llenar un espacio que necesita para avanzar? Los grandes empleados apreciarán cómo se ha tomado el tiempo para evaluar su lugar en el mercado, al igual que los prestamistas e inversores cuando necesite recaudar dinero.
¿Cuáles Son los Diferentes Tipos de Planes de Negocios?
Bien, estás vendido. Entiendes los beneficios de tener un plan de negocios y estás comprometido a escribirlo. ¿Qué viene después? Decide qué tipo crear.
Así como sus objetivos y su negocio no se verán exactamente iguales a los de otra persona, su plan de negocios será único para usted. Algunos elementos pertenecen a cada uno, y explicaremos cada uno de ellos a continuación, pero su presentación puede ser completamente diferente. Lo más importante es pensar en quién es el público y cuáles son los objetivos del plan. La mayoría de los planes de negocios tendrán una de las siguientes formas:
Miniplan
Como su nombre indica, un miniplan no es un documento largo. Puede ser tan corto como de dos a 10 páginas, siempre y cuando cubra su concepto para el negocio, cómo lo financiará y comercializará, e información financiera como gastos operativos, flujo de caja, proyecciones de ingresos y un balance general. Es una excelente manera de exponer su concepto o tener información básica para mostrar a posibles socios o inversores. Sin embargo, conoce a tu público. Un miniplan no es un sustituto de un documento más largo y completo. Si es para su uso personal, esto podría ser suficiente. Un inversor o prestamista puede estar buscando algo más.
Plan de trabajo interno
Si el propósito principal de su plan es usarlo para administrar su negocio, no tiene que ser casi tan formal como un plan de negocios tradicional a gran escala. Querrá que esté lleno de detalles sobre sus finanzas y objetivos, pero puede omitir las partes que en su mayoría serían necesarias para los forasteros, como los currículums de ejecutivos clave y las fotos de productos o prototipos.
Su presentación final también puede ser un poco menos elegante. No es necesario imprimirlo en un buen material y ponerlo en una hermosa carpeta. Ni siquiera tiene que imprimirlo, si está en su computadora. Lo que está en el plan es mucho más importante de lo que parece. Al igual que los viejos mapas de carreteras, a menudo plegados, que guardábamos en la guantera antes de los días de las aplicaciones GPS para teléfonos inteligentes, este es un documento con el que vivirás, algo que te ayudará a guiarte y a mantenerte en el camino correcto.
Un Plan de Presentación Formal
Este es probablemente el amable documento que me vino a la mente cuando empezamos a hablar de planes de negocios. Este es el verdadero negocio, el que tomará más tiempo, probablemente sea el más largo, y será adecuado para mostrarlo a los prestamistas, inversores y cualquier otra persona que necesite impresionar fuera de la empresa. Cuando detallemos los componentes a continuación, planee incluirlos todos en su documento final. Y presta atención a la presentación, ortografía y gramática. A diferencia de su propio plan interno, un plan de presentación formal requiere un lenguaje de negocios reconocido y debe evitar la jerga, la jerga y la abreviatura que solo usted entenderá. Debe estar bien escrito y ser coherente, especialmente en lo que se refiere a números y finanzas.
Su plan de presentación debe imprimirse en papel de alta calidad, con color, especialmente si ha incluido fotografías de productos. Debe incluir tablas, gráficos, tablas e ilustraciones, y estar encuadernado profesionalmente.
E-Plan
Aunque se recomienda tener un documento impreso, e incluso puede ser requerido por un prestamista o inversor potencial, muchos documentos comerciales se transmiten electrónicamente hoy en día, por lo que es inteligente tener una versión de su plan que se vea genial como un documento electrónico. Esto podría ser un simple PDF de lo que ha impreso o algo más elaborado, con hojas de cálculo en las que se puede hacer clic para manipular proyecciones. Al igual que con cada uno de los planes anteriores, deje que sus necesidades dicten qué tipo de documento crea.
Elementos de un Plan de negocios
Un plan formal incluirá todos los siguientes elementos, y los planes menos formales, como mini o planes de trabajo, incluirán muchos de ellos. Los trataremos brevemente aquí, y los ampliaremos a lo largo de la serie en su propio artículo separado.
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RESUMEN EJECUTIVO
Una descripción general de lo que desea lograr. Por lo general, esta es la primera página de su plan después de la página de título. Sin embargo, es posible que desee guardar la escritura hasta el final, ya que resume todo lo que ha presentado.
DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO
Una descripción de su empresa y su industria, junto con las perspectivas actuales y las posibilidades para el futuro.
ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN
Explique cómo se estructurará su empresa. ¿Qué aspecto tiene el equipo directivo? ¿Cuántos empleados necesitará? ¿Tendrá otras personas a cargo de ciertas funciones, o administrará todo usted mismo? ¿Qué tareas se asignarán a cada división? ¿Cuáles son los gastos relacionados con la operación del negocio?
PRODUCTOS Y SERVICIOS
¿Qué, exactamente, está vendiendo o proporcionando? Aquí es donde explicas completamente tu concepto. Incluya una descripción, los proveedores que usará (si los hay), cuáles son sus costos, cómo los determinó y cómo su producto o servicio es diferente de lo que ya está disponible.
ANÁLISIS Y ESTRATEGIAS DE MERCADO
Un vistazo a quiénes son sus competidores, cómo es diferente, sus fortalezas y debilidades en comparación con la competencia, qué tipo de cuota de mercado espera y cómo se posicionará para llegar allí.
VENTAS Y MARKETING
Dado lo que sabe sobre las condiciones comerciales existentes, ¿cómo comercializará su producto o empresa? ¿Cómo venderás? ¿Tendrá una fuerza de ventas o utilizará representantes externos? ¿Cómo construirá la empresa, manejará la expansión y reclutará y compensará a sus empleados?
SOLICITUD DE FINANCIAMIENTO
Si el propósito principal del plan es ayudarlo a recaudar dinero, ya sea de inversionistas o a través de un préstamo, aquí es donde explicará lo que necesita. ¿Cuánto estás buscando ahora mismo? ¿Cómo podría cambiar eso en los próximos cinco años? ¿Qué planeas hacer con el dinero?
PLAN FINANCIERO
Esta sección será imprescindible si está buscando dinero, pero es importante pase lo que pase. Detallar sus proyecciones de ventas para el futuro lo ayudará a examinar de cerca los costos, decidir cómo asignará sus recursos y si realmente tiene una idea viable.
APÉNDICE
Esto es opcional, pero sería el lugar para incluir información como los currículos de su equipo de administración de claves, cartas de referencia, fotos de productos, copias de contratos importantes y otros documentos legales pertinentes.
Cómo Utilizar Mejor Su Plan de Negocios
Lo más importante es usarlo, incluso si no se envía a una institución financiera. Has hecho toda la investigación, el pensamiento, la proyección y la escritura. No lo tires todo en un cajón y lo olvides. Sáquelo de forma regular, léalo y vea cómo lo está haciendo.
Recuerde, se llama un plan, y las cosas no siempre salen según lo planeado, por lo que si ve que se está desviando de su curso, ya sea intencionalmente o inadvertidamente, ahora es el momento de hacer los ajustes necesarios. Un plan de negocios es solo una instantánea de dónde estaba en el momento en que lo escribió, y necesita atención y revisión regulares para mantenerse relevante y valioso.
Con todo el trabajo que hiciste para armarlo, ya estás un paso gigante por delante de la mayoría de tus competidores. Manténgalo actualizado para reflejar lo que está pasando ahora, junto con el conocimiento sobre su mercado que ha adquirido en el camino. Si una estrategia de ventas no funciona, elimínala y encuentra otra. Cuando una herramienta de marketing en particular produce resultados exitosos, asigne más recursos de esa manera. A medida que el plan crezca y cambie con usted, será una guía aún mejor para su estrategia y éxito futuros.
Ahora que tiene la esencia de un plan de negocios, comience a trabajar en él y vuelva a visitarnos en las próximas semanas para comprender mejor los elementos que lo integran. ¡Hay más por venir, así que manténganse atentos!