Un Plan Patrimonial representa la oportunidad de preservar su legado y usar sus finanzas para tener un impacto en los demás. Una gran manera de lograr esto es a través de Donaciones Planificadas. Esta práctica filantrópica representa la oportunidad perfecta para tener un impacto duradero en la causa de su elección.
Si alguna vez ha considerado hacer una donación importante a una organización benéfica o sin fines de lucro, considere incluirla en su Plan Patrimonial. Hay numerosos beneficios fiscales y legales para esta práctica, sin mencionar el alcance potencial que podría tener. Continúe leyendo para aprender más acerca de cómo comenzar:
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Tipos de donaciones planificadas
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donaciones Planificadas calculadora
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Cómo empezar con donaciones planificadas?
¿Qué Significa «Donación Planificada»?
La donación planificada es la práctica de designar un regalo importante a una organización caritativa en vida o como parte de un Plan Patrimonial. El regalo podría incluir dinero en efectivo, bienes raíces, seguro de vida, capital o propiedad personal. La Donación Planificada a veces se conoce como Donación Heredada.
La donación planificada a menudo se hace cuando alguien crea un Plan Patrimonial, ya que hay ciertas estrategias de inversión o impuestos que se podrían hacer para maximizar el impacto del regalo. Si la donación es parte del Plan Patrimonial, generalmente se distribuirá después de que el donante haya fallecido.
¿Cuáles son los Beneficios de las Donaciones Planificadas?
Hay numerosos beneficios asociados con las donaciones planificadas, pero quizás el más obvio es el apoyo que brinda a las organizaciones caritativas. Muchas organizaciones benéficas no dependen de regalos planificados, ya que pueden ser difíciles de predecir o pedir, pero casi siempre tienen un impacto significativo en las operaciones.
Las donaciones planificadas no solo representan la oportunidad de proporcionar apoyo a largo plazo a una organización, sino que también brindan a los donantes la oportunidad de establecer un legado. Este gesto filantrópico puede ser una gran manera de dejar un recuerdo de la vida. Otros beneficios de las Donaciones Planificadas incluyen:
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La donación planificada representa la oportunidad de dejar un regalo importante que puede no haber sido posible en su vida debido a restricciones financieras.
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Las donaciones caritativas a menudo están exentas del Impuesto sobre el Patrimonio, lo que significa que una mayor parte de las donaciones iría directamente a la organización.
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Los donantes pueden evitar los impuestos sobre las ganancias de capital cuando transfieren activos como parte de una Donación Planificada, de nuevo maximizando la contribución a la caridad.
¿Cómo Funciona la Donación Planificada?
Las donaciones planificadas generalmente comienzan durante el proceso de Planificación del Patrimonio, o cuando un donante se da cuenta de que desea hacer una contribución significativa a una organización caritativa. La mayoría de los regalos importantes se organizan con la ayuda de un abogado o un abogado de Planificación Patrimonial; esto se debe a que hay varias estrategias legales e impositivas disponibles que pueden maximizar el impacto del regalo.
El proceso de Donación Planificada se realiza comúnmente a medida que los individuos hacen un Plan Patrimonial, ya que este es el momento perfecto para reservar activos. El regalo podría establecerse en su Última Voluntad y Testamento o crearse como parte de un Fideicomiso. Un abogado de Planificación Patrimonial podrá guiarlo a través de la mejor estructura basada en sus metas y finanzas.
¿Por Qué Es Importante La Donación Planificada?
La donación planificada es importante debido al impacto financiero que puede tener en las organizaciones benéficas. Como se mencionó anteriormente, la mayoría de las organizaciones benéficas no cuentan con recibir regalos importantes en ningún momento. Sin embargo, recibir uno podría resultar en años de apoyo financiero, el desarrollo de nuevos programas y la oportunidad de ampliar el alcance general.
En comparación, las Donaciones planificadas dan como resultado regalos significativamente más grandes que las cuotas de membresía u otras donaciones que una organización benéfica podría recibir. Las donaciones importantes también dan a la organización la oportunidad de usar los fondos como quieran, ya que no hay estipulaciones adjuntas a estas contribuciones. El apoyo a largo plazo que pueden proporcionar las Donaciones planificadas es relativamente incomparable con otras fuentes de ingresos.
Tipos de Donaciones planificadas
Hay varias maneras diferentes de hacer un regalo importante, cada una con el potencial de impactar significativamente a una organización. Estos son los tres tipos principales de Regalos planificados que debes tener en cuenta:
Introduce esta sección con un breve párrafo y luego explica cada tipo de regalo planificado (3 encabezados enumerados a continuación) en 2-3 oraciones. Trate de dar un ejemplo para cada tipo de regalo (puede ser hipotético).
Regalos simples
Los regalos simples son contribuciones únicas hechas directamente a la organización caritativa. Los regalos directos podrían incluir dinero en efectivo, bienes personales, valores o acciones. Por ejemplo, podrías donar un bien inmueble a una organización. La organización benéfica podría usar la propiedad o venderla y quedarse con las ganancias.
Regalos que devuelven Ingresos
Los regalos que devuelven ingresos se refieren a cualquier cosa que proporciona apoyo financiero continuo a una organización. Un Fideicomiso Caritativo Restante se consideraría un regalo que devuelve ingresos, ya que el Fideicomiso pagaría anualmente un porcentaje fijo o una cantidad fija en dólares a la organización de su elección.
Los regalos pagaderos a la Muerte del Donante
Los regalos pagaderos a la muerte del donante generalmente se presentan dentro de un Plan de Patrimonio, y generalmente evitarán el impuesto sobre el patrimonio. Un ejemplo sería si nombrara a una organización caritativa como beneficiario de su póliza de seguro de vida.
Calculadora de donaciones planificadas
No hay una cantidad exacta que debe reservar al planificar un regalo importante, de hecho, cada uno se verá completamente diferente. Hay varios tipos de regalos planificados, y las organizaciones los utilizarán de diferentes maneras. Si está tratando de estimar cuánto dejar o cómo maximizar su contribución, lo mejor que puede hacer es reunirse con un abogado de Planificación Patrimonial.
¿Cómo Comenzar con las Donaciones Planificadas?
La donación planificada puede ser un proceso relativamente sencillo, especialmente si deja la planificación financiera en manos de un buen abogado. Si está considerando hacer un regalo importante, aquí hay algunos pasos que puede seguir para comenzar:
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Investigue las organizaciones y causas que le interesan o con las que ha trabajado a lo largo del tiempo. Puede solicitar información sobre cómo gastan las donaciones y qué proyectos de desarrollo han planeado para el futuro. Considere los grupos locales y nacionales.
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Revise sus finanzas y metas a largo plazo al comenzar a planificar su Patrimonio. Un buen momento para comenzar a planificar regalos es cuando creas tu Última Voluntad y Testamento. Revise cualquier activo o propiedad que pueda dejar a una organización benéfica.
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Reúnase con un abogado de Planificación Patrimonial para discutir la mejor estrategia para hacer su regalo. Esto implicará identificar el tipo correcto de Regalo Planeado para sus objetivos y tomar cualquier medida adicional para maximizar su efectividad.
Las donaciones planificadas a menudo representan la oportunidad de hacer la mayor contribución de su vida a una organización caritativa. Esta práctica no solo puede cambiar el panorama financiero de esa organización benéfica, sino que también es una excelente manera de preservar su legado. Considere cómo la Donación Planificada puede encajar en su proceso de Planificación Patrimonial hoy.