Mi cuenta bancaria ha sido congelada y me han dicho que necesito una orden de validación para descongelarla…
Una orden de validación es una orden judicial que una empresa puede solicitar para «descongelar» la cuenta bancaria de la empresa. Esta orden esencialmente «valida» las transacciones que pasan por la cuenta y evita que un liquidador responsabilice al banco de la retirada de dinero mientras hay una petición de liquidación.
Un banco GENERALMENTE congelará la cuenta de una empresa a la que se le haya notificado una petición de liquidación. Esto se debe a que el artículo 127 de la Ley de insolvencia anula de hecho cualquier disposición de los activos de la empresa después del comienzo de la liquidación, a menos que el tribunal ordene otra cosa.
Debido a la reciente Ley de Insolvencia y Gobierno Corporativo de 2020, se han modificado las normas sobre publicidad. Cualquier requisito para publicar o anunciar la petición no se aplica hasta que el tribunal haya determinado que es probable que pueda dictar una orden de liquidación.
Así que, en efecto, si la empresa se liquida, el liquidador puede, en teoría, obligar al banco a compensar cualquier pérdida de la cuenta bancaria. Por lo tanto, los bancos tienden a actuar para proteger su posición congelando la cuenta. Por supuesto, esto significa que no hay acceso al dinero para mantener el comercio de la empresa, lo que inevitablemente la obligará a cerrar. Entonces, ¿qué se puede hacer?
Cómo solicito una orden de validación
La frase clave de la Ley de insolvencia es a menos que el tribunal ordene otra cosa. La compañía puede solicitar una Orden de Validación por el Tribunal bajo la sección 127.
La compañía puede solicitar al Tribunal que se dicte una orden que diga que la disposición de los activos de la compañía (incluidos los retiros de una cuenta bancaria) no será nula en el caso de que se otorgue una orden de liquidación.
El tribunal puede escuchar una solicitud, pero el Juez necesitará pruebas exhaustivas de por qué el Tribunal debe otorgar la orden.
¿Qué pruebas requiere el tribunal para otorgar una orden de validación?
La evidencia y la información que el Tribunal requerirá es, en general, pero no se limita a lo siguiente;
- Por qué se emitió la petición y cuáles fueron las circunstancias.
- Si la deuda de petición es admitida o impugnada y, en este último caso, detalles breves de la base sobre la que se impugna la deuda;
- Detalles completos de la situación financiera de la empresa, incluidos detalles de sus activos (incluidos detalles de cualquier valor y el importe o importes garantizados) y pasivos, que deben estar respaldados, en la medida de lo posible, por pruebas documentales, por ejemplo, las últimas cuentas presentadas, cualquier proyecto de cuentas auditadas, cuentas de gestión o estado de cuentas estimado;
- Una previsión de flujo de caja y una proyección de pérdidas y ganancias para el período para el que se solicita la orden;
- Detalles de las disposiciones o pagos para los que se solicita la orden;
- Los motivos invocados para justificar la necesidad de efectuar tales disposiciones o pagos;
- Cualquier otra información pertinente para el ejercicio de las facultades discrecionales del tribunal de Primera instancia;
Un buen borrador de CVA cubrirá los puntos 3 & 4 y puede ser un argumento convincente para una orden de validación. Sin embargo, un AVC tendrá que estar en las etapas finales de su elaboración para que constituya una buena evidencia.
El Tribunal puede necesitar pruebas creíbles de que la empresa es solvente y está en condiciones de pagar sus deudas a medida que vencen o de que la orden solicitada beneficiará o no perjudicará los intereses de todos los acreedores no garantizados. En muchos casos, la empresa no será solvente, pero el tribunal tendrá en cuenta el segundo punto de que la orden beneficiará a los acreedores no garantizados y que, por ejemplo, se propone un AVC.
¿cuáles son los costos?
En general, obtener una orden de validación es un proceso costoso que requiere la preparación detallada de la declaración de un testigo y, por supuesto, el abogado (un abogado) debe ser informado y debe dirigirse al Tribunal. La necesidad de una orden de validación y los extensos costos asociados al proceso se pueden evitar si la empresa actúa antes de la publicidad de la petición. A veces se puede persuadir a un peticionario para que no anuncie la petición para darle tiempo a la compañía para reordenar sus asuntos.
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: Petición de liquidación
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Tenga en cuenta que la guía incluye actualizaciones debido a la Covid-19, por ejemplo, ha habido algunos cambios en la legislación de insolvencia que limitan las acciones de los acreedores. También se ha introducido una nueva moratoria de 20 días para las empresas en dificultades.