Créé pour la première fois au Royaume-Uni en vertu du Règlement de 2007 sur le blanchiment d’argent, qui a été remplacé par le Règlement de 2017 sur le Blanchiment d’argent, le Financement des activités terroristes et le transfert de fonds (Information sur le Payeur), un Agent d’information sur le blanchiment d’argent (MLRO) est chargé de superviser la conformité d’une entreprise aux règles de la Financial Conduct Authority (FCA) sur le blanchiment d’argent. Certains désignent le MLRO comme l’officier désigné.
Le Régime de la Haute direction et de la certification (SMCR), qui a remplacé le régime des personnes approuvées le 9 décembre 2019, définit le MLRO comme une fonction de haute direction (SMF17). C’est une fonction requise et contrôlée dans le cadre du SMCR. Ceux qui souhaitent occuper le rôle doivent soumettre une demande à la FCA.
Responsabilités d’un MLRO
Les responsabilités d’un MLRO comprennent l’accès approprié aux dossiers commerciaux de la société pour prendre des décisions en toute connaissance de cause afin d’assurer la conformité avec les règles pertinentes du Royaume-Uni. lois et règlements sur le blanchiment d’argent. Ils devraient assumer le contrôle de l’élaboration et de la mise à jour des politiques et procédures de lutte contre la lutte contre la blanchiment d’argent de leur employeur afin de tenir compte des changements dans l’environnement réglementaire, ce qui comprend la réalisation d’examens périodiques pour déterminer leur efficacité.
Un BRML joue également un rôle dans la promotion de la culture de conformité appropriée, qui peut inclure l’élaboration et la prestation de la lutte contre le blanchiment d’argent ainsi que la formation sur le financement du terrorisme (FCT) aux employés et aux cadres supérieurs. Cela comprend également l’explication de l’importance d’une approche de la conformité fondée sur les risques.
Autorité MLRO
Le MLRO doit posséder le pouvoir de faire des rapports aux forces de l’ordre sans avoir besoin d’obtenir la permission d’une autre personne. Leur employeur doit également s’assurer des moyens d’examiner et de communiquer les rapports d’activités suspectes (SRAS) aux organismes d’application de la loi en temps opportun.
Qu’est-ce qui permet à quelqu’un de travailler comme MLRO?
Compte tenu de l’importance du BRM, la personne chargée de ce rôle devrait posséder l’expérience et les qualifications appropriées; cependant, les BRM n’ont pas besoin de posséder une qualification spécifique. Ils devraient se tenir au courant des outils et des techniques de blanchiment d’argent. Un BRML peut nommer une personne au sein de l’organisation pour agir à titre d’adjoint.