Che cos’è la gestione dei dati di riferimento?
La gestione dei dati di riferimento (RDM) è il processo di acquisizione, archiviazione e gestione di dati finanziari statici come termini e condizioni dei titoli, identificatori di entità legale (LEIS), date di scadenza e dati dei clienti. Una soluzione RDM consente di fare tutto questo, collegando anche i dati ad altri tipi di dati rilevanti e associandoli a gerarchie e classificazioni. Questi dati sono messi a disposizione di persone e dipartimenti rilevanti come il trading e la gestione del rischio tramite sistemi integrati a valle da un’unica fonte, garantendo accuratezza, completezza e disponibilità.
Perché è importante?
La gestione dei dati di riferimento è importante perché garantisce operazioni, transazioni, analisi e reporting fluidi. Consente la gestione del portafoglio, riduce al minimo le interruzioni commerciali, supporta la segnalazione dei rischi e le comunicazioni normative, come la conformità MiFID II. Un buon RDM garantisce dati statici accurati, completi e disponibili per le attività di trading e investimento critiche. Senza questo è difficile raggiungere l’efficienza operativa a causa del tempo, degli sforzi, degli errori e dei costi associati per risolvere le lacune nei dati, la gestione delle eccezioni, le riconciliazioni, i rapporti ritardati e lo scarso processo decisionale basato su dati di riferimento scadenti.
Cos’è la gestione dei dati di riferimento nell’investment banking?
La gestione dei dati di riferimento in investment banking, per definizione, è la stessa di cui sopra, ma in praticità assicura anche che la completezza e l’accuratezza del libro di posizioni di ogni scrivania non manca a causa di titoli statici errati, mancanti o poco chiari. Sulla base di questo, rischio, finanza, e analisti/strateghi quantitativi possono tranquillamente lavorare con ogni portafoglio di negoziazione. Affinché ciò accada, il team RDM o data operations deve garantire che i dati statici sui titoli e sulla controparte siano idonei allo scopo.
Qual è la differenza tra enterprise data management e reference data management?
La differenza fondamentale tra la gestione dei dati aziendali e la gestione dei dati di riferimento è semplicemente la portata dei dati che vengono mantenuti. La gestione dei dati aziendali comprende dati dinamici, come prezzi, posizioni e dati sulle prestazioni, nonché i dati statici sopra menzionati, mentre RDM mantiene solo dati statici. Anche le regole e i flussi di lavoro sono diversi; ad esempio, potrebbe essere necessario mantenere solo le modifiche ai dati per RDM, mentre interi set di dati cambieranno quotidianamente per gli altri tipi di dati, ad esempio i prezzi, gestiti da Enterprise Data Management.
Cosa devo cercare?
Ciò di cui hai bisogno è una soluzione che ti offra una copertura affidabile dei tipi di dati, attributi e definizioni, che può essere ottenuta con un modello di dati standard del settore. Avrai anche bisogno di funzionalità di integrazione con i sistemi down e upstream, sia interni (come un data warehouse) che esterni (come i fornitori di dati). Infine, la soluzione dovrà essere accessibile al personale non IT, con la capacità di costruire facilmente estratti significativi e fruibili delle schermate del flusso di lavoro dei dati e dell’interfaccia utente.