hogyan befolyásolhatja a két pénznem közötti árfolyam a befektetéseit? A globális valutaértékek volatilisek, és ha nem vigyázunk, az ingadozó árfolyamok darabokat vehetnek ki a tengerentúli gazdaságokból. Ez a devizakitettség, és meg kell védenie magát a folyamatosan ingadozó globális devizapiac által okozott értékcsökkenéstől. Az utolsó dolog, amit szeretne, hogy a befektetés pénzt veszít, nem a gyenge teljesítmény miatt, hanem a nemzetközi árfolyamok szerencsétlen fordulata miatt.
ez az útmutató segít abban, hogy mindent tudjon a devizakitettségről, beleértve azt is, hogy mi az, három módon befolyásolhatja befektetéseit, és stratégiákat a kockázat minimalizálására.
Mi A Devizakitettség?
a devizakitettség a két valuta közötti árfolyamon alapuló befektetés sebezhetőségére utal. Ez hatással lehet bárki, aki a beruházások ára egy másik ország pénznemében. A valuta értéke hirtelen leértékelődhet, ami a befektetések értékcsökkenéséhez vezethet. Azok az emberek, akik több pénznemben fektetnek be, láthatják, hogy befektetéseik értéke csökken, ha ezen valuták egyike is váratlanul leértékelődik.
a befektetésben részt vevő valuták száma idővel befolyásolhatja annak értékcsökkenését. Azok a befektetők, akik külföldi befektetéseikben figyelembe veszik a devizakitettséget, jól felkészültek arra, hogy megvédjék ezt a kockázatot.
3 típusú devizakitettség
mint minden iparágban, a devizakitettség alapjainak megértése is hosszú utat tehet meg annak biztosításában, hogy olyan megbízható befektetési stratégiát hozzon létre, amely a lehető legjobban jövedelmező lesz. A devizakitettségnek három típusa van, amelyeket minden befektetőnek óvnia kell:
tranzakciós kitettség
tranzakciós kitettség akkor fordul elő, amikor az árfolyam-ingadozások befolyásolják a vállalat devizában történő fizetésre vagy fizetésre vonatkozó kötelezettségeit.
fordítási kitettség
fordítási kitettség a Társaság konszolidált pénzügyi kimutatásainak devizaárfolyam-ingadozásai miatt következik be, ha külföldi leányvállalatokkal rendelkezik.
gazdasági kitettség
a gazdasági kitettség a vállalat jövőbeli cash flow-jára és piaci értékére gyakorolt váratlan árfolyam-ingadozások eredményeként következik be.
nem lehet megmondani, hogy ezek a kockázatok mikor befolyásolhatják befektetéseit. Azok a befektetők, akik kockázatcsökkentési stratégiákat dolgoznak ki és hajtanak végre, védelmet nyújthatnak mindhárom devizakitettség ellen.
devizakitettség kockázatcsökkentési stratégiák
számos stratégia létezik a devizakitettség kockázatának csökkentésére egy befektetésben. Íme három legjobb módja, hogy megvédje magát:
fedezeti kockázat tőzsdén kereskedett alapok (ETF)
ETF tartalmaznak több értékpapír vagy befektetés, amely magában foglalja a deviza értékelési nyereség vagy veszteség alapján árfolyamok. Egyes ETF – ek hosszú (vételi) és rövid (eladási) kitettségeket biztosítanak devizákkal szemben, hogy fedezzék az aktuális árfolyamváltozásokat. Úgy tervezték, hogy megfeleljen az alapokban szereplő pénznemek teljesítményének.
Forward szerződések
a deviza forward szerződés olyan megállapodásként szolgál, amelyben két fél egy adott valutát egy meghatározott árfolyamon és jövőbeli időpontban vásárol vagy ad el. Lehetővé teszi a befektető számára, hogy az ország jelenlegi árfolyamán rögzítse az értékcsökkenés kockázatát.
Devizaopciók
a devizaopció lehetővé teszi a befektető számára, hogy egy adott napon vagy azt megelőzően egy adott árfolyamon vásároljon vagy adjon el egy valutát. Az opció megköveteli, hogy a befektető előzetes prémiumot fizessen, de nem követeli meg, hogy a befektető tranzakcióba kezdjen, amikor az opció lejárati ideje megérkezik.
ezek a stratégiák különböző eredményeket hoznak, a befektetéstől és az érintett pénznemektől függően. A befektetők számos dolgot tehetnek a devizakitettség ellen, függetlenül attól, hogy melyik stratégiát alkalmazzák.
7 a devizakitettség kockázatának minimalizálásának módjai
a Devizakitettséget minden olyan befektetési stratégiában figyelembe kell venni, amely külföldi valutákat tartalmaz. Néhány a legjobb módja, hogy minimalizálja ezt a kockázatot a befektetési stratégia tartalmazza:
értékelje a globális piacon
nézd meg az országok adósság és az infláció szintje. Az alacsony adóssággal rendelkező országok valutái általában jövedelmezőbbek, mint a magas adóssággal rendelkezők. Gyakran közvetlen összefüggés van a magas inflációval rendelkező országok és a csökkenő devizaértékelések között is.
a külföldi kötvények kockázatainak elemzése
a kötvények alacsony nyereséggel rendelkeznek a devizaveszteségek ellensúlyozására, és egyre inkább hajlamosak a devizakitettségre. Néhány külföldi kötvény árfolyam-ingadozása plusz vagy mínusz 10%, így ezek a befektetések rendkívül kockázatosak. A kötvények piacán a befektetők leginkább az amerikai dollárban kibocsátott kötvényekből profitálhatnak, amelyek stabilabbak lehetnek, mint a külföldi opciók.
a devizával fedezett ETF-ek prioritása
a devizával fedezett ETF-ek általában kevésbé volatilisek, mint a hagyományos ETF-ek. Ezek szinte bárhol megtalálhatók a világon, és korlátozzák a veszteségek kockázatát.
változatos portfólió létrehozása
fektessen be külföldi értékpapírokba több régióban, ahelyett, hogy kizárólag a világ egy részén történő befektetésekre összpontosítana. A változatos befektetési portfólió segítségével következetesen fedezeti deviza volatilitás.
Lépj túl a külföldi piacokon
ellenálljon a késztetésnek, hogy minden befektetését külföldi piacokra helyezze. Gyakran segít a lassú elindulásban és a külföldi befektetések felépítésében, hogy megvédje a devizakitettséget.
figyelje szorosan a külföldi piacokat
Ismerje meg befektetéseit, és tartsa szemmel a hozzájuk kapcsolódó külföldi piacokat. Figyelheti a piaci mintákat, és szükség szerint frissítheti portfólióját a deviza expozíció veszélyei alapján.
Partner egy vagyonkezelési szakemberrel
válasszon egy vagyonkezelési szakembert, aki személyre szabott pénzügyi tervezési megoldásokat kínál. Ez a szakember megtaníthatja Önt a devizakitettségről, és segít megtalálni a módját, hogy a legtöbb értéket hozza ki külföldi befektetéseiből.
a fent említett tippek segíthetnek megvédeni külföldi befektetéseit. Segíthetnek egy hatékony devizakockázat-kezelési stratégia kidolgozásában is.
7 a rossz devizakockázat-kezelési stratégia buktatói
minden befektetés kockázatot jelent, különösen azok, amelyek külföldi valutákat érintenek. A külföldi befektetések kiválasztása előtt meg kell értenie a devizakockázat-kezelést. Ez biztosítja, hogy elkerülje a rosszul kidolgozott és végrehajtott devizakockázat-kezelési stratégia buktatóit. Ezek a buktatók a következők lehetnek:
- a kockázatkezelés nem egyértelmű célkitűzései
- teljesítménymutatók hiánya
- befektetési döntések meghozatala kizárólag a külföldi piaci előrejelzések alapján
- összetett származtatott ügyletek használata fedezeti ügyletekhez
- a fedezeti lehetőségek és egyéb kockázatcsökkentési lehetőségek figyelmen kívül hagyása
- a címlet és a meghatározás pénzneme körüli zavar 5093>
- a koronavírus (covid-19) járvány vagy más globális válság miatti piaci volatilitás figyelmen kívül hagyása
a devizakitettség problémás lehet, különösen a befektetők számára akik nem rendelkeznek külföldi befektetési szakértelemmel. Tapasztalt vagyonkezelési szakember kiválasztása megváltoztathatja a külföldi befektetések ezen kockázatainak kezelését.
vegye fel a kapcsolatot egy szakértővel a Devizakitettséggel kapcsolatos összes kérdésre adott válaszokért
a vagyonkezelési szakember áttekintheti rövid és hosszú távú pénzügyi céljait, és személyre szabott tervet kínálhat a portfóliójában lévő devizakitettségi kockázatok csökkentésére. Ez a fajta szakember megosztja tudását és betekintését a külföldi befektetésekkel kapcsolatban is, így tájékozott döntést hozhat.
a Bogart Wealth megtaníthat a devizakitettségre és a vele járó veszélyekre. Egyedi stratégiákat is kínálunk, amelyek segítenek megvédeni a devizakitettséget és hasonló problémákat minden ügyfelünk számára. Vegye fel a kapcsolatot Bogart Wealth ma, hogy csökkentse az expozíciót.