először az Egyesült Királyságban hozták létre a 2007.évi pénzmosási rendeletek alapján, amelyet felváltott a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a pénzátutalási (megbízói információk) rendeletek 2017, a pénzmosásról szóló jelentéstevő tisztviselő (MLRO) feladata, hogy felügyelje a cég betartását a Pénzügyi Magatartási Hatóság (FCA) pénzmosásra vonatkozó szabályai. Néhányan az MLRO-t nevezik kinevezett tisztnek.
a felsővezető és tanúsítási rendszere (SMCR), amely 9.December 2019-én felváltotta a jóváhagyott személyek rendszerét, az MLRO-t felsővezetői funkcióként (SMF17) határozza meg. Ez egy kötelező és ellenőrzött funkció az SMCR alatt. Azoknak, akik el akarják tölteni a szerepet, kérelmet kell benyújtaniuk az FCA-hoz.
az MLRO feladatai
az MLRO feladatai közé tartozik a megfelelő hozzáférés megszerzése a vállalat üzleti nyilvántartásaihoz, hogy teljes körűen tájékozott döntéseket hozzon a vonatkozó Egyesült Királyságnak való megfelelés biztosítása érdekében. pénzmosási törvények és rendeletek. A szabályozói környezet változásait tükröző munkáltatói pénzmosás elleni politikák és eljárások kidolgozásának és fenntartásának ellenőrzése, amely magában foglalja a hatékonyságuk meghatározására szolgáló időszakos felülvizsgálatok elvégzését.
az MLRO szerepet játszik a megfelelő megfelelési kultúra előmozdításában is, amely magában foglalhatja az AML fejlesztését és átadását, valamint a terrorizmus finanszírozásának (CTF) képzését az alkalmazottak és a vezetők számára. Ez magában foglalja a megfelelés kockázatalapú megközelítésének fontosságát is.
MLRO hatóság
az MLRO-nak felhatalmazással kell rendelkeznie arra, hogy jelentést tegyen a bűnüldöző szerveknek anélkül, hogy más személy engedélyét kellene biztosítania. A munkáltatónak biztosítania kell a gyanús tevékenységi jelentések (SARS) időben történő felülvizsgálatának és közlésének eszközeit is.
mi jogosult arra, hogy valaki MLRO-ként dolgozzon?
tekintettel az MLRO fontosságára, az erre a szerepre megbízott egyénnek rendelkeznie kell a megfelelő tapasztalattal és képesítéssel; az Mlro-knak azonban nem kell külön képesítéssel rendelkezniük. Naprakészen kell tartaniuk a pénzmosás eszközeit és technikáit. Az MLRO kinevezhet valakit a szervezetnél, hogy helyetteseként működjön.