eladási el

mi eladási el?

Az eladás nem megfelelő gyakorlat egy befektetési szakember – például pénzügyi tanácsadó vagy tőzsdeügynök – részéről, aki eladja vagy felkéri az ügyfelet olyan értékpapírok vásárlására, amelyeket nem hagyott jóvá az a brókercég, amelyhez kapcsolódik.

általában a brókercégek listát vezetnek azokról a jóváhagyott értékpapírtermékekről, amelyeket tőzsdeügynökökstockbrokera tőzsdeügynök a pénzügyi piac szabályozott képviselője, aki lehetővé teszi az értékpapírok pénzügyi nevében történő vételét és eladását az ügyfeleknek a cég nevében. A kínált termékek listája az átvilágítási folyamat során elemzett különböző típusú befektetéseket tartalmazza, megfelelő kockázati és megfelelőségi jóváhagyásokkal.

eladási ügyletek esetén a szóban forgó értékpapírok nem szerepelnek a cég jóváhagyott terméklistáján, és ha egy tőzsdeügynök ilyen gyakorlatot folytat, megsértik az értékpapír-szabályozást. Az ilyen tevékenységek veszélyesek a befektetők számára, mivel ki vannak téve az értékpapír-csalás, lopás és egyéb veszteségek kockázatának.

az értékpapírok forgalmazása előtt az Egyesült Államokban működő tőzsdeügynököknek meg kell szerezniük a szükséges értékpapír-engedélyeket, mielőtt közvetítői tevékenységet folytatnának. Például engedélyt kell szerezniük a FINRA vizsgák, például a Series 6 és a Series 7series 7 vizsga letételévela Series 7 vizsga hivatalosan az Általános Értékpapír-képviselő vizsga néven ismert, és a pénzügyi ágazat szabályozási vizsgái kezelik.

megértés eladási el

eladási el ügyletek gyakran járnak nem állami beruházások, mint a zártkörű kibocsátások és váltók ígérete Notespromissory note utal, hogy a pénzügyi eszköz, amely magában foglalja a kibocsátó írásos ígéretet fizetni egy másik fél – a kedvezményezett -, bár ez változhat. Bár az ilyen ügyletek nem célja, hogy megtévessze vagy megtévessze a befektető, akkor fordulnak elő, amikor egy bróker kéri az ügyfél jóváhagyása nélkül a bróker, amelyhez kapcsolódnak. Leggyakrabban a tranzakciókat a bróker külső üzleti tevékenységeivel végzik, amelyek elkülönülnek a társult vállalkozás ügynöki tevékenységétől.

a brókerek néha eladják a tranzakciókat azzal a céllal, hogy elrejtsék a társult cégtől megszerzett jutalékukat egy olyan befektetésen, amelyet egy kért ügyfél hajlandó megvásárolni. A bróker is alig várja, hogy jutalékot szerezzen a nem közbiztonságért, és boldoggá tegye az ügyfelet.

a nem nyilvános értékpapírok a nyilvános értékpapírokhoz képest korlátozott felügyelet alatt állnak. Az értékpapírok tőke – vagy adósságalapúak., és a brókerek kísértésbe eshetnek, hogy ilyen tranzakciókat folytassanak, mint külön tranzakciókat a brókercég tevékenységétől.

hogyan működik Az eladás?

Az eladás akkor történik, amikor egy pénzügyi tanácsadó vagy tőzsdeügynök olyan befektetéseket értékesít, amelyek kívül esnek azon, amelyeket társult cége elemzett és jóváhagyott a nyilvánosság számára történő értékesítésre. Ennek eredményeként az ilyen tranzakciókat kizárják a brókercég számlájáról. Az ilyen befektetéseket magánügyletként értékesítik, hogy a befektető ne legyen tudatában annak, hogy a brókercég nem ismeri az ilyen tranzakciót, és nincs kockázat-közzétételi anyag, mint a jóváhagyott termékek listáján szereplő termékek esetében.

ezenkívül a cég kockázati és megfelelőségi osztályai, amelyeknek a befektetés jóváhagyása előtt kellő gondossággal kell eljárniuk, nem vizsgálták felül vagy hagyták jóvá a bróker által ajánlott termékeket.

Az eladás sérti a FINRA 3040 szabályát, amely megtiltja a regisztrált képviselőknek, hogy eladják a tagvállalattól, kivéve, ha hivatalosan felhatalmazták őket az eladás végrehajtására. A szabály azt is előírta, hogy az ilyen személyek írásbeli feljegyzést nyújtsanak be a javasolt ügyletről a tagvállalatnak, hogy jóváhagyást kapjanak az eladás végrehajtása előtt. Fel kell tüntetniük az ügyletből kapott kompenzációt is.

a brókercégek kötelesek felügyelni kapcsolt brókereiket annak biztosítása érdekében, hogy megfeleljenek az alkalmazandó jogszabályoknak. Ha a brókercég nem látja el felügyeleti szerepét, megsértik a FINRA 3110 szabályát, amely előírja, hogy a bróker-kereskedők írásbeli felügyeleti eljárásokat fogadjanak el a megfelelés érvényesítése érdekében.

Gyakran Eladási Ügyletekhez Kapcsolódó Értékpapírok

1. Zártkörű forgalomba hozatal

a zártkörű forgalomba hozatal olyan kockázati értékpapír-ügylet, amelyet csak minősített befektetők kis csoportjának értékesítenek. Általában az ilyen tranzakcióknak szabványos nyilvános ajánlattételen kell keresztülmenniük. Az átlagos lakossági ügyfelek nem jogosultak a zártkörű kibocsátásban való részvételre, mivel magas kockázatnak vannak kitéve.

2. Váltók

a váltók egy olyan típusú hiteltermékre utalnak,amelyet a vállalkozások egy adott projekthez gyűjtenek. Ezek általában olyan magánbefektetések, amelyek jelentős kockázatot hordoznak, és a lényeges kockázatok és egyéb fontos részletek nem feltétlenül állnak a rendes lakossági befektető rendelkezésére. Ha az ilyen befektetések nem mennek keresztül a brókercég megfelelőségi osztályának átvilágításán, akkor nem megfelelő módon használhatók fel csalás csatornájaként.

3. Ingatlanügyletek

míg az ingatlanokkal kapcsolatos befektetéseket biztonságosabbnak tekintik, mint más befektetéseket, az eladási ügyletekben az ingatlanügyletek nem feltétlenül tartalmazzák az eladás időpontjában képviselt biztonsági szintet.

például egy ingatlanbefektetési Trust ingatlanbefektetési Trust (REIT) az ingatlanbefektetési trust (REIT) olyan befektetési alap vagy értékpapír, amely jövedelemtermelő ingatlanokba fektet be. Az alap üzemeltetése és tulajdonosa a társaság a részvényesek, akik hozzájárulnak a pénzt, hogy fektessenek be a kereskedelmi ingatlanok, mint például az iroda és lakóházak, raktárak, kórházak, bevásárlóközpontok, diák ház, szállodák vagy egyéb ingatlan foglalkozik értékesített felügyelete nélkül a brókercég ki a potenciális befektetők számára a nagy a kockázata a lopás, sőt csalás.

4. Szokatlanul magas hozamok

ha egy befektetési termék túl bonyolultnak tűnik ahhoz, hogy megértse, és szokatlanul magas hozamot ígér, amely meghaladja a piaci hozamot, akkor piros zászlót kell emelnie. Ha egy brókercég nem vizsgálta felül és hagyta jóvá az értékpapír-tranzakciót, a tranzakció túl jó ahhoz, hogy igaz legyen.

5. Garancia

nincs olyan törvényes befektetési termék, amely garantálja a befektetők befektetésének megtérülését. Ha egy terméket garantált győztesként forgalmaznak, veszteség esélye nélkül, akkor riasztást kell adnia.

további források

CFI a hivatalos szolgáltató a kereskedelmi banki & Credit Analyst (CBCA) adapterek program oldal – CBCAGet CFI CBCA (cbca) certification és vált a kereskedelmi banki & Credit Analyst. Jelentkezzen be és fejlessze karrierjét tanúsítási programjainkkal és tanfolyamainkkal. tanúsítási program, amelynek célja, hogy bárki világszínvonalú pénzügyi elemzővé váljon.

a pénzügyi elemzéssel kapcsolatos ismereteinek további megismerése és fejlesztése érdekében javasoljuk az alábbi további forrásokat:

• kereskedelmi biztosítási Közvetítőkereskedelmi biztosítás a kereskedelmi biztosítási bróker olyan személy, akinek feladata a biztosítási szolgáltatók és az ügyfelek közötti közvetítő.
• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) az Egyesült Államokban működő értékpapír-társaságok önszabályozó szervezeteként működik.
• Due DiligenceDue a DiligenceDue diligence egy potenciális ügylet vagy befektetési lehetőség ellenőrzésének, vizsgálatának vagy auditjának folyamata, amely megerősíti az összes releváns tényt és pénzügyi információt, valamint minden más, az M& ügylet vagy befektetési folyamat során felmerült ellenőrzést. Az átvilágítás befejeződik, mielőtt az üzlet lezárul.
• csalási Háromszögcsalási háromszög a csalási háromszög egy olyan keretrendszer, amelyet gyakran használnak az auditálásban, hogy megmagyarázzák az egyén csalási döntésének okait. A csalás