ha végrehajtó vagy, az egyik első feladatod az, hogy megtaláld a végrendeletet, és letétbe helyezd a helyi hagyatéki bíróságon. De aztán mi lesz? Ha leül, hogy olvassa el, akkor jön el értetlenül a jogi zsargon, hogy sok végrendelet tele vannak. De a legtöbb végrendelet tartalmaz egy kiszámítható záradékot, és ha tudod, mit kell keresni, egy kis segítséggel feltörheted a kódot.
ha egy jogi kifejezés megbotlik, olvassa el a Common Terms in Wills and Trusts vagy a Nolo ingyenes Online egyszerű angol jogi szótárát.
személyes adatok
gyakori, hogy a végrendelet a végrendeletet készítő személy nevével, lakóhelyével és családi állapotával kezdődik. Ezután felsorolják a személy házastársának és gyermekeinek nevét. Ezen információk előzetes ismertetése világossá teszi, hogy mit jelentenek a végrendeletben a “gyermekeimre” vagy a “feleségemre” történő későbbi hivatkozások.”
a házastárs és a gyermekek felsorolása abban is segít, hogy teljesítsük az érvényes végrendelet egyik követelményét—hogy az azt készítő személy tudja, kik a közeli családtagjai. (A házastársakat, különösen a gyermekeket gyakran az akaratalkotó “szeretet természetes tárgyainak” nevezik.) Ha valaki jól ismeri ezeket a közeli családtagokat, de nem hagy nekik semmit a végrendeletben, a mulasztást szándékosnak kell tekinteni.
tulajdon különleges ajándékai
a konkrét ajándék egy bizonyos eszköz ajándéka egy bizonyos személynek. Íme néhány példa:
“az összes szakácskönyvemet Audrey M. Wongra hagyom, vagy ha megelőzne engem, akkor Jane C. Wongra.”
“a 2013-as Toyota Priusomat Myra A. Rowlandre hagyom.”
vagyonelemek csoportosítása. A legtöbb ember nem hagyja el külön-külön a tulajdonában lévő tárgyakat; helyette, az elemeket olyan címkék alá csoportosítják, mint a “személyes tárgyak” vagy a “háztartási bútorok”.”Általában a személyes tárgyak kifejezést meglehetősen szűken értelmezik, hogy csak azokat a tárgyakat foglalják magukban, amelyeket a végrendelkező viselt vagy hordott, vagy amelyek “bensőséges kapcsolatban állnak” az illetővel. (A” személyes tulajdon ” ezzel szemben általában megkapja a szokásos jogi jelentését, amely az ingatlan kivételével minden.)
hivatkozások személyes tulajdon memorandumra. Sok államban az emberek utalhatnak végrendeletükben egy külön dokumentumra, amely felsorolja a kézzelfogható tárgyakat, és ki örökölje őket. Ez megkíméli őket attól, hogy minden alkalommal felülvizsgálják végrendeletüket, amikor elemet akarnak hozzáadni vagy módosítani. Az ilyen listára való hivatkozás valószínűleg így néz ki:
“ha egy írást külön hagyok ettől a végrendelettől, amely a tárgyi személyes vagyonom egy részét vagy egészét megsemmisíti, függetlenül attól, hogy az írást e végrendelet végrehajtása előtt vagy után hajtják végre, utasítom, hogy az írást építsék be ebbe a végrendeletbe, és személyes képviselőm kövesse. “
nincs konkrét ajándék. Ne aggódjon, ha nem lát konkrét ajándékokat—ez nem ritka. Vannak, akik úgy döntenek, hogy minden vagyonukat egy személyre hagyják, vagy több emberre, hogy megosszák.
Pénzajándékok
a pénzajándékot meghatározott forrás nélkül általában “általános” hagyatéknak nevezik. Íme egy példa:
“10 000,00 dollárt (tízezer dollárt) hagyok Stanley L. March-nak, vagy ha nem él túl engem, Samantha M. March-nak.”
a teljes vagy a maradék birtok ajándéka
a konkrét és általános ajándékok után (ha vannak ilyenek) talál egy záradékot, amely minden mást meghagy. Ez vagy a teljes birtok ajándéka (ha nem készültek konkrét ajándékok), vagy a “maradék birtok” (ami a konkrét ajándékok kivétele után maradt).
itt van egy tipikus maradék záradék:
“hagyok a többi maradékot a birtokom, hogy a feleségem, Helena Strauss. Ha megelőz engem, a hagyatékom maradékát a három gyermekemre hagyom, Cerisa J. Straussra, Gabriel L. Straussra és Phillip P-re. Strauss, egyenlő arányban.”
és itt van egy hasonló záradék, az egész hagyatékot elhagyva:
“az egész birtokomat a férjemre, Anthony R. Maggione-ra hagyom. Ha a férjem nem él túl öt napig, az egész birtokomat a Tri-State Humane Society-re hagyom.”
gyermekek személyes gyámjai
ha a végrendeletnek kiskorú (18 év alatti) gyermekei voltak, amikor a végrendeletet írták, valószínűleg lesz egy záradék, amely személyes gyámot nevez meg a gyermekek számára. Ezt a személyt a hagyatéki bíróság nevezi ki a gyermekek nevelésére, ha mindkét szülő nem tudná.
trösztök a gyermekek számára
egyes végrendeletek “végrendeleti trösztöket”hoznak létre—vagyis olyan trösztöket, amelyek csak a személy halála után jönnek létre. A bizalom ad valakinek (a vagyonkezelőnek) felhatalmazást arra, hogy valaki más (a kedvezményezett) eszközeit kezelje.
a legvalószínűbb, hogy befut ez a fajta bizalom, ha a akarat-készítő létre az ő gyermekei. Lehet, hogy minden gyermek számára külön bizalom van, vagy mindegyikük számára családi bizalom. A záradék, amely létrehoz egy “családi pot trust”lehet, hogy így néz ki:
” minden ingatlan örökölt gyermekeim Brooklyn L. Garcia és Richard M. Garcia e végrendeletben egy trösztben marad. Imelda R. Hernandez a vagyonkezelő megbízottja. Ha Imelda R. Hernandez nem képes vagy nem hajlandó vagyonkezelőként szolgálni, Leslie H. Zimmerman vagyonkezelőként szolgál.”
a bizalom működésének részleteit is megtalálja. Például megtalálja a feltételeket arról, hogy mire lehet költeni a bizalmi pénzt, és mikor ér véget a bizalom.
UTMA Custodianships for Children
egyes szülők és nagyszülők, ahelyett, hogy trustokat hoznának létre a gyermekek számára, kineveznek egy “letétkezelőt” az örökölt vagyon kezelésére. Ezt az úgynevezett törvény teszi lehetővé egységes transzferek kiskorúaknak törvény (UTMA), amely Dél-Karolina kivételével minden államban hatályos. Az UTMA letétkezelőjét kinevező záradék így néz ki:
“5000 dollárt hagyok fejenként az unokáimra, Emily Kurodára és Phoebe Kurodára. Ezeket az alapokat a lányom, Elizabeth Kuroda kezeli, unokáim letétkezelőjeként, a Washington Uniform Transfers to Minors Act alapján.”
ez azt jelenti, hogy a pénz az unokák tulajdonában lesz, de az anyjuk kezeli őket. Az állami törvények szerint minden lány gondnoksága akkor ér véget, amikor betölti a 21.életévét. A legtöbb államban az UTMA letétkezelői jog akkor ér véget, amikor a gyermek eléri a 21.életévét; egyesekben a gondnokság 25 éves korig tarthat.
Átöntési záradék
ha a végrendeletet készítő személy élő bizalmat is létrehozott a hagyatéki eljárás elkerülése érdekében, találhat egy “átöntési” záradékot, amely kimondja, hogy az akarat alatt áthaladó összes vagyontárgynak a vagyonkezelőhöz kell mennie (“át kell önteni”). A vagyonkezelőért felelős személy (az úgynevezett utód vagyonkezelő) elosztja az eszközöket, a bizalmat létrehozó dokumentumban szereplő utasításokat követve.
itt van egy minta átöntési záradék:
” a vagyonom fennmaradó részét, beleértve az összes olyan valós és személyes vagyontárgyat, amelyet halálomkor nem birtokoltam, a Thomas A. Hughes visszavonható élő bizalom szeptember 12, 20xx. ezt az ajándékot, kidolgozást és hagyatékot hozzá kell adni a bizalmi vagyonhoz, és a bizalom feltételeinek megfelelően kell tartani és elosztani.”
adósságok és adók
egyes végrendeletek azonosítják a hagyaték adósságainak és adóinak kifizetésére szolgáló pénzeszközök konkrét forrását. Ha nincs ilyen záradék, a végrehajtó általában készpénzszámlákat használ az adósságok kifizetésére.
egyidejű halál
az egyidejű halálozási záradék biztosítja, hogy az a kedvezményezett, aki a végrendelettel egyidejűleg meghal, az alternatív kedvezményezetthez kerüljön. Az egyidejű halálesetek nagyon szokatlanok, de sokan még mindig ilyen záradékot akarnak. Általában, a záradék azt mondja, hogy ebben a helyzetben, az akaratkészítőt úgy kell tekinteni, hogy túlélte a másik embert. A lényeg az, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az ingatlan az elhunyt személy végrendelete szerint jár el, nem pedig az elhunyt kedvezményezetté.
verseny nélküli (‘in Terror’) záradék
ha a végrendeletet készítő személy attól tartott, hogy valaki megtámadhatja azt, a végrendelet tartalmazhat verseny nélküli záradékot. Ezeknek a záradékoknak az a célja, hogy visszatartsák a kedvezményezetteket attól, hogy a végrendeletet bíróság előtt megtámadják. Ha egy kedvezményezett perel és veszít, az illető nem kap semmit. Ezek a kikötések néhány államban nem érvényesek.
itt van egy verseny nélküli záradék:
“ha az e végrendelet alapján bármely kedvezményezett vitatja ezt a végrendeletet vagy annak bármely rendelkezését, akkor az a kedvezményezett nem jogosult semmilyen vagyonra a végrendelet feltételei szerint, és a hagyatékomban a végrendelet alapján a vitatott kedvezményezettnek adott részesedést vagy érdekeltséget úgy kell elidegeníteni, mintha a vitatott kedvezményezett nem élt volna túl engem.”
végrehajtó (személyes képviselő) megnevezése
minden végrendeletnek meg kell neveznie egy végrehajtót (egyes államokban személyes képviselőnek hívják), aki felelős a hagyaték kezeléséért. A végrehajtó összegyűjti a vagyont, fizeti az adósságokat és az adókat, és végül elosztja a vagyont azoknak, akik öröklik.
a végrehajtót megnevező záradék valahogy így néz ki:
“a testvéremet, Matthew O’ Malley-t jelölöm a birtokom végrehajtójának. Ha Matthew O ‘ Malley megelőz engem, vagy bármilyen okból nem szolgál végrehajtóként, kinevezem a húgomat, Daisy O. Recowskit, hogy szolgáljon a birtokom végrehajtójaként.”
a végrendelet akár ebben a záradékban, akár külön is kimondhatja, hogy a végrehajtónak nem kell kötvényt kötnie a hagyatéki bírósághoz. A kötvény egyfajta biztosítási kötvény, amely megvédi a birtokot, ha a végrehajtó ellopja vagy elveszíti az ingatlan vagyonát. Ha a végrendelet azt mondja, hogy nincs szükség kötvényre, a birtok pénzt takarít meg, mert nem kell fizetnie a kötvényért.