mi a harmadik fél ellenőrzése | harmadik fél ellenőrzése / Definációja, használata & 3pcif (typeof _ _ ez _ fad _ pozíció != ‘meghatározatlan’) {__ez _ fad _ pozíció (‘div-gpt-ad-bestfinancier_com-box-3-0’)};

a harmadik fél általi hitelesítéssel végzett tranzakciók kényelmesek lehetnek. Például, ha kap egy csekket, és tartozik egy havernak, ahelyett, hogy beváltaná a csekket, majd újat írna, aláírhatja a csekket a haverjának. Ez a fajta ellenőrzés nagyszerű lehetőség a bank nélküli emberek számára. A harmadik fél ellenőrzése ritka tranzakciók, és előfordulhat, hogy beszélnie kell egy bank munkatársával, ha részt vesz benne. Néhány alapvető hivatalos nyelv ismerete hasznos lesz ebben a helyzetben. Először is, az átadó az a személy, aki a csekket írja. Az átutaló csekket fizet a kedvezményezettnek vagy annak a személynek, aki készpénzt fizet.

a harmadik fél ellenőrzése

a harmadik fél ellenőrzése hasonló a szokásos ellenőrzésekhez, mivel két lépésben kell beváltani őket. Az ellenőrzések többsége két felet foglal magában, vagyis a csekket egy személynek vagy vállalkozásnak kell fizetni egy másiktól. Harmadik fél általi ellenőrzés az, amikor az eredeti kedvezményezett aláírja a csekket egy harmadik félnek, majd készpénzbe veszi.

mivel a harmadik féltől származó ellenőrzések nagyobb csalási kockázatot jelentenek, sok vállalkozás habozik készpénzben vagy akár letétbe helyezni őket. Ha valaki elveszít egy csekket, amelyet korábban jóváhagyott, például egy váratlan harmadik fél gyorsan megtalálhatja a csekket, és jóváhagyhatja magát a másik kedvezményezettként. A rosszul elhelyezett pénzeszközök akkor a bank felelőssége lenne.

különbség a második fél és a harmadik fél ellenőrzése között

az a személy, akinek a csekket fizetik, a személyes csekk eredeti címzettje, a csekk második fele, más néven a csekk kedvezményezettje. A harmadik fél, hogy ellenőrizze gyakran nem egy bank vagy más formában a pénzügyi szervezet, hanem az egyén, aki megkapja a csekket.

másrészt a második fél rokon (oktató/oktató/munkáltató), aki igazolja a személy kompetenciáját. Ahhoz, hogy egy személy Kompetens legyen, egy harmadik félnek teljesen pártatlannak kell lennie. Pontosan ez az, amit egy tanúsító szervezetnek kell lennie.

bankok és hitelszövetkezetek, amelyek nem fogadnak el harmadik féltől származó csekkeket

számos prominens amerikai bank elfogadja és készpénzbe veszi a harmadik féltől származó csekket a számlatulajdonosok számára. Bizonyos helyzetekben ezek a bankok harmadik féltől származó csekket készítenek a nem ügyfelek számára, mindaddig, amíg megírták a csekket. A nem számlatulajdonosokat külön költségek terhelhetik, és a törvények eltérőek. Érvényes fényképes igazolványt kell megadnia, és előfordulhat, hogy a másik aláíró félnek is jelen kell lennie.

számos nagy amerikai bank (például a Sonoma díjait) elfogadja és készpénzben fogadja el a harmadik féltől származó csekkeket a számlatulajdonosok számára. Bizonyos helyzetekben, ezek a bankok készpénzben harmadik féltől származó csekket fizetnek a nem ügyfelek számára, mindaddig, amíg megírták a csekket. A nem számlatulajdonosokat külön költségek terhelhetik, és a törvények eltérőek.

ügyfélszolgálati alkalmazottak megerősítették, hogy a következő bankok és hitelszövetkezetek nem készpénz harmadik fél ellenőrzések:

• Alliant Credit Union
• Ally Bank
• Bank of the West
• Charles Schwab Bank
• Citizens Bank
• Discover Bank
• KeyBank
• PenFed Credit Union
• Régiók Bank
• Wells Fargo

bankok, amelyek elfogadják a harmadik féltől származó csekkeket: Díjak & követelmények részletes

a cég neve	Bank vagy hitelszövetkezet	díjak (nem számlatulajdonosok)
Bank of America	Bank	$ 8 a csekkek felett $50
BB& T	Bank	$8 a csekkek felett $50
Chase Bank	Bank	$8 a csekkek felett $50
Citibank	Bank	Ingyenes A Citibankon lehívott csekkekhez (legfeljebb 5000 dollár); változó egyébként
Connexus hitelszövetkezet	hitelszövetkezet	nem elérhető
Első Nemzeti Bank	Bank	$10
HSBC	Bank	nincs a HSBC-n lehívott személyes csekkek esetében; $3 üzleti ellenőrzések akár $100, majd $5
M& T Bank	Bank	a csekk összegének 2% – a (minimum 3 USD)
Navy Federal Credit Union	Credit union	nincs
PNC Bank	Bank	$2 a csekkek felett $25
SunTrust Bank	Bank	$7 a csekkek felett $50
TD Bank	Bank	$7
U. S. Bank	Bank	$7 (csak csekkek húzott U. S. Bank)

kockázatok és problémák: Miért nem mindig fogadják el a bankok a harmadik féltől származó ellenőrzéseket?

a csalás és lopás veszélye nagyobb a harmadik féltől származó ellenőrzésnél. Ennek eredményeként a bankok és a hitelszövetkezetek szigorú irányelvekkel rendelkeznek a harmadik fél által végzett ellenőrzések jóváhagyására, egyesek pedig teljesen elutasítják azokat. A bankok valaha csak a legmegbízhatóbb betéteseket fogadták el. Nincs módjuk tudni, hogy egy hamisított jóváhagyással ellátott érvényes csekket átadtak-e Önnek. A gyűjtő bankár viseli a korábbi jóváhagyásokkal kapcsolatos kockázatot. Ennek eredményeként több bank tétovázik.

a bank általában megtagadja a harmadik féltől származó csekk elfogadását, kivéve, ha a kedvezményezett, az a személy, aki aláírja Önnek, azonosítható. Ez egy elővigyázatossági stratégia, amelynek célja annak megakadályozása, hogy az emberek beváltsák azokat a csekkeket, amelyek nem tartoznak hozzájuk.

az Egységes Kereskedelmi Törvénykönyv az Ön államában felvázolja a betéti csekk elfogadásának veszélyeit. Különösen a 3-417. szakasz. A harmadik féltől származó csekk elfogadása azt jelenti, hogy garantálja a drawee bankot, hogy kétszer ellenőrizte az összes jóváhagyást. Az eredeti kedvezményezettnek 60 naptól három évig lehet kapcsolatba lépni a csekk gyártójával, hogy állítsák, hogy jóváhagyásukat hamisították, az állam elévülési idejétől függően.

gyanús jóváhagyott/harmadik féltől származó ellenőrzések, amelyeket külföldön tárgyaltak

kisvállalkozásoktól, rendes emberektől és még néhány nagyvállalattól is jó okuk van arra, hogy harmadik féltől származó ellenőrzéseket használjanak tranzakcióikhoz. Ez a világ olyan részein működik, ahol a pénzügyi szolgáltatások infrastruktúrája nem ugyanaz, mint az Egyesült Államokban, és ahol a dollár iránti kereslet nagy. Például Indiában vagy az Egyesült Királyságban készpénzbe vehet egy harmadik féltől származó csekket.

ugyanakkor fennáll a visszaélés lehetősége. Az Egyesült Államokban és külföldön a harmadik fél által jóváhagyott ellenőrzéseket csalás, pénzmosás, adócsalás és más bűncselekmények elkövetésére használják.

világszerte számos bankintézet elkerüli a jóváhagyott / harmadik féltől származó csekkek fogadását ezen okok miatt, valamint a fizetés elmulasztásának veszélye miatt. Bizonyos országokban még elriasztják vagy tiltják. Amikor a pénzváltó cégek vagy más pénzügyi intézmények elfogadják a jóváhagyott csekkeket, gyakran három – öt százalékpontos jutalékot számítanak fel a nem fizetés kockázatának ellensúlyozására. Más körülmények között a harmadik féltől származó csekkek kizárólag beszedés céljából fogadhatók el, több munkanappal késleltetve a fizetést.

a gyanús tevékenységi jelentés narratívái szerint az amerikai dollárban harmadik féltől származó csekkeket a tengerentúlon található bankoknak mutatják be. Úgy tűnik azonban, hogy a kedvezményezett és a fizető fél nincs kapcsolatban az ellenőrzés helyével. A csekkek, azonban, részét képezik a nemzetközi készpénz levél csomag szállított levelező bankok az Egyesült Államokban, miután már tárgyalt.

olyan helyek, amelyek nem váltják be harmadik fél csekkjeit

egyes intézmények, mint például a Bank of America, A Chase, a Citibank, az M& T és a HSBC, elfogadják a harmadik fél csekkjeit. A csekk-Beváltó üzletek, mint például az ACE Cash Express, a Check ‘N Go és a Check-Beváltó üzlet elfogadják a harmadik féltől származó csekkeket. Elvárják a személyazonosság igazolását, és bizonyos körülmények között mindkét kedvezményezettnek jelen kell lennie. További díjak merülhetnek fel. A harmadik féltől származó csekket ritkán fizetik be az élelmiszerboltokban és a kisboltokban.

az Egyesült Államokban és a tengerentúlon a jóváhagyott harmadik fél által végzett ellenőrzéseket csalás, pénzmosás, adócsalás és egyéb bűncselekmények elkövetésére használták. Például a Közel-Keleten, Afrikában és Amerikában az ilyen ellenőrzéseket széles körben használják a fekete piacon peso csere és más valuta fekete piacokon. Az ilyen taktikákat gyakran használják különféle illegális tevékenységekkel járó helyzetekben.

helyek, hogy készpénz harmadik fél ellenőrzések

itt találunk néhány helyen, ahol lehet készpénz harmadik fél ellenőrzések

• Citibank.
• Chase Bank.
• Navy Federal Credit Union.
• HSBC.
• SunTrust Bank (most Truist)
• BB& T (most Truist)
• TD Bank.
• M&T Bank
• Omaha Első Nemzeti Bankja
• amerikai Bank
• Connexus Credit Union

írja alá a csekk hátulját a jóváhagyási terület felső részén

a jóváhagyás területén szakaszban írja alá a csekk hátulját. Minden csekk hátoldalán található egy szakasz, amely azt mondja: “a Bank of America harmadik fél ellenőrzi itt.”Itt írja alá a nevét pontosan úgy, ahogy az a csekk elején szerepel.

mivel a bankok nem hajlandók készpénzes csekkeket fizetni a vállalatoknak, szinte biztosan be kell helyeznie a csekkek nagy részét. Lehetséges, hogy készpénzes csekkeket fizetnek egy vállalatnak, de ez nem könnyű. Ennek oka az, hogy a csekk beváltása megegyezik a pénz visszavonásával.

a vállalkozásoknak számos tulajdonosa lehet, ezért a pénz visszavonásához vagy elköltéséhez különféle személyek beleegyezése szükséges. Amikor a vállalati csekkekről van szó, a bankok általában haboznak készpénzt készíteni, ha nem ismerik azt az egyént, aki írta őket.

győződjön meg róla, hogy a személy/szervezet bankja elfogadja a csekket

ahhoz, hogy valaki másnak ellenőrizze, először hagyja jóvá, majd írja be a “Pay to the order of:” És a személy nevét. Az üzenettel az aláírása azt jelzi, hogy lemond a csekkre vonatkozó igényéről, és átadja azt a megnevezett személynek.

ha azonnal pénzre van szüksége, megpróbálhatja beváltani a csekket a kibocsátó bankban. Ha a csekket a kibocsátó bankhoz viszi, elkerülheti a csekk tranzakciós eljárás jelentős részét. A bank azonnal megvizsgálhatja azt a számlát, amelyre a csekket készítették, hogy elegendő forrást biztosítson a tranzakció fedezésére.

harmadik féltől származó ellenőrzések elfogadásának kockázata

a harmadik féltől származó ellenőrzéseket gyakran összekeverik a csekkcsalással. Ez azonban nem mindig így van. Vannak jogi módon egy harmadik fél készpénz egy csekket, hogy nem tette ki őket az első helyen. Sok bank és hitelszövetkezet azonban továbbra is óvakodik a harmadik féltől származó ellenőrzésektől. A bank megtagadhatja az Ön által behozott harmadik fél csekk készpénzét az ilyen típusú ellenőrzéssel kapcsolatos veszély miatt.

a törvény nem kötelezi a bankokat arra, hogy kövessék az Ön ajánlásait. A változás a címzett az eredeti címzett aláírásával támogatja a változás szerepel a harmadik fél ellenőrzéseket. Másrészt a bankok nem kényszerülnek arra, hogy kövessék ezeket az ad hoc utasításokat, és sokan dönthetnek úgy, hogy a felmerülő kockázat miatt nem, vagy csak eseti alapon teszik ezt meg.

csalás nagyobb valószínűséggel fordul elő harmadik fél által végzett ellenőrzésekkel. Vegye figyelembe a következő forgatókönyvet: dobj ki egy csekket a járdára. Másrészt, egy gátlástalan egyén felfedezi a csekket, és áthúzza a nevét, helyettesítve azt a sajátjával, és hamisítja az aláírását, hogy az átverés érvényességének látszatát keltse. Az ilyen típusú csalások lehetősége miatt sok bank óvatos a harmadik féltől származó ellenőrzésekkel kapcsolatban.

mielőtt harmadik féltől származó csekket hozna be, vegye fel a kapcsolatot a bankjával. Ha nem biztos abban, hogy bankja elfogadja-e harmadik féltől származó csekkeket, hívjon előre, mielőtt bejön, hogy beváltsa a csekket. Ha a bank egyáltalán elfogadja a harmadik féltől származó csekkeket, további utasításokat kaphat számukra.

mi az a harmadik fél ellenőrzése: GYIK?

beválthatok egy harmadik féltől származó csekket online?

a pénzügyi intézmények általában nem támogatják a harmadik féltől származó csekkek online beváltását. A csalás elleni védekezés érdekében a harmadik felek ellenőrzését alaposabban meg kell vizsgálni. Ennek eredményeként a harmadik féltől származó csekk készpénzének legjobb helye egy bank vagy hitelszövetkezet személyesen.

van-e valaki készpénzben harmadik féltől származó csekkeket?

ha az összeg elég szerény, a legtöbb bank szívesen készpénz harmadik féltől származó csekkeket. A csalás elleni küzdelem érdekében a bankok képazonosítást vagy igazolást kérhetnek az eredeti kedvezményezettől. A harmadik féltől származó csekk beváltása a legjobb a bankoknál és a hitelszövetkezeteknél.

hol helyezhetek el harmadik féltől származó csekket?

harmadik féltől származó csekkeket lehet beváltani a bankjában, a hitelszövetkezetben, vagy válassza ki a csekk beváltási helyeket. Előfordulhat, hogy bizonyos esetekben harmadik féltől származó csekket is letétbe helyezhet egy ATM-ben. Nem valószínű, hogy a harmadik féltől származó csekket beváltják az élelmiszerbolt ügyfélszolgálati központjaiban vagy mobilalkalmazás-betéteken keresztül.

hogyan csinál egy harmadik fél ellenőrzése?

• mielőtt megtanulná, hogyan kell jóváhagyni egy csekket egy harmadik félnek, készítsen tervet.
• erősítse meg, hogy a személy/szervezet elfogadja az aláírt csekket.
• ellenőrizze a személy / bank szervezetek, hogy ha a csekket elfogadják.
• a jóváhagyási terület felső részén írja alá a csekk hátulját.
• az aláírás alatt írja be a “Pay to the Order of” szót és a harmadik fél nevét.

hogyan válthatok be egy harmadik féltől származó csekket azonosító nélkül?

• használjon ATM-et a bankjában, hogy letétbe helyezze a számlájára.
• ha bankja megengedi, használja ki az ATM csekk beváltását.
• valaki másnak alá kell írnia a csekket.

befizethetek egy harmadik féltől származó csekket a Chase számlámra?

másrészt a Chase elfogadja a harmadik féltől származó letéti csekkeket, annak ellenére, hogy mobiltelefon-alkalmazásokról van szó, de a tulajdonos személyesen kell bejelentkeznie, ha azt tervezi, hogy készpénzt készít. Ezután alá kell írnia az ő aláírása alatt, hogy befizetje a pénzt a bankszámlájára.

hol tudom azonnal beváltani a harmadik féltől származó csekket online?

• Bank of Internet USA.
• GoBank.
• Garancia Bank.
• Ingo Pénz.
• Money Mart.
• Netspend.

tudok mobil betét egy harmadik fél csekket?

a csekk távolról történő befizetéséhez egy mobil banki alkalmazással egyes bankok arra kérik a kedvezményezetteket, hogy hagyják jóvá a csekket a következő kifejezéssel: “mobil betét esetén harmadik fél ellenőrizze a jóváhagyást teljes egészében. Ez a jóváhagyási forma ” harmadik féltől származó csekket “eredményez, amelyet másnak adhat jóváhagyásra, készpénzre vagy letétbe helyezésre.

milyen bankok fogadnak el harmadik féltől származó csekkeket?

• PNC Bank.
• Citibank.
• HSBC.
• Navy Federal Credit Union.
• amerikai Bank.
• TD Bank.
• SunTrust Bank (Most Truist)
• Chase Bank.

hogyan működnek a harmadik féltől származó ellenőrzések?

egy személy néha elkészíthet egy csekket az Ön számára, és aláírhatja azt egy harmadik félnek, a birtokában hagyva. Amikor az a személy csekket ír a B személynek, de a C személy beváltja, ezt harmadik fél ellenőrzésének nevezik. A B személy utasításokat írhat a csekkre, megváltoztatva azt a felet, akinek a csekket kiírták, hogy C személy legyen, lehetővé téve harmadik fél ellenőrzését.

ez a jóváhagyási forma “harmadik féltől származó csekket” eredményez, amelyet másnak adhat jóváhagyásra, készpénzre vagy letétbe helyezésre. Harmadik fél ellenőrzéséhez töltse ki a jóváhagyási mezőt a “fizetés a megrendelésre”, valamint annak a személynek a nevét, aki megkapja a készpénzt, majd írja alá a nevét.

ki fogja beváltani a harmadik féltől származó ösztönző csekket?

ha kíváncsi, hol lehet készpénz egy harmadik fél csekket online? Először is tudnia kell, hogy a harmadik félnek alá kell írnia a csekket, átadva a jogokat Önnek. A csekk jóváhagyásához a harmadik félnek alá kell írnia a csekk hátoldalát, és be kell írnia: “fizessen a neve sorrendjébe.”Készpénz a csekket egy bankban, de ha csalás gyanúja merül fel, mindkét fél és fényképes igazolvány szükséges lehet.

a harmadik féltől származó csekk jóváhagyása az első lépés annak kifizetésében. A jóváhagyás a csekk jogait harmadik félre ruházza át a név miatt, harmadik fél ellenőrzése. Harmadik féltől származó csekkeket beválthat a bankjában, a hitelszövetkezetben, vagy válassza a csekk beváltási helyeket. Előfordulhat, hogy bizonyos esetekben harmadik féltől származó csekket is letétbe helyezhet egy ATM-ben. A mobilalkalmazás-betétek és az élelmiszerbolt ügyfélszolgálati központjai ritkák.

alsó sor

általában csak egy harmadik féltől származó csekk megfelelő jóváhagyásának kérdése. A harmadik féltől származó ellenőrzések nem azonosak. Az egyik példa egy másnak írt csekk, amelyet aláírtak vagy jóváhagytak Önnek. A fizetés befizetése a bankban ennek egyértelmű szemléltetése.

amíg készen áll a készpénzre vagy a csekk letétbe helyezésére, ne hagyja jóvá csak az aláírásával és további utasítások nélkül. Ha egy csekket ilyen módon jóváhagynak, akkor forgathatóvá válik, vagyis bárki beválthatja vagy letétbe helyezheti, aki a bankhoz viszi, még akkor is, ha nem ők a kedvezményezett.

különböző emberek számára a “harmadik fél” kifejezés különböző dolgokat jelent. A csekkbeváltási szolgáltatás elfogadhatja az Ön által az egyik csekkre írt személyes csekket, de harmadik fél, például barátok, családtagok vagy vállalkozás nem ír ki csekket Önnek. A harmadik féltől származó csekk lehet pénzutalvány vagy pénztári csekk is.

a 401(k), ügynöki számla vagy befektetési alap, valamint a hitelszövetkezeti részvény-tervezetek, az adó-visszatérítések vagy az utazási csekkek példái a harmadik fél ellenőrzéseinek. Egy másik példa a harmadik féltől származó csekkre egy csekk, amelyet készpénzre próbál tenni, amelyet egy másik személynek vagy félnek írtak, de Önnek jóváhagyták.

de ne feledje, több szabály van erről. A harmadik féltől származó csekkfizetésekről szóló RBI körlevél egy másik, amelyről tudnia kell. Reméljük azonban, hogy eddig megtanulta, hogyan működik a harmadik fél ellenőrzése.