gátlástalan egyének folytató csalárd tevékenység, számítógépes bűnözők, hackerek, és csalók célozzák az ingatlan ipar növekvő lelkesedéssel és erőfeszítéssel. Az ingatlanügyletek különösen vonzóak a számítógépes bűnözők számára, mivel az érintett felek között küldött személyes adatok és pénzügyi adatok mennyisége csalárd tevékenységre használható, és az ilyen tevékenységek révén megszerezhető nagy mennyiségű pénz.
az FBI 2019. évi internetes bűnügyi jelentése szerint a jelzálog-csalások közel 12 000 áldozatot érintettek 2019-ben, 221 millió dolláros veszteséggel. 2020 már meghaladta ezeket a számokat, a 2021-es további növekedés előrejelzéseivel.
Donna Gregory, az IC3 vezetője elmondta, hogy az ingatlancsalások különböző típusai azért emelkednek, mert a számítógépes bűnözők és csalók fejlett technológiát használnak új, kifinomult taktikák és technikák bevezetésére, ami megnehezíti potenciális áldozataik számára a csalások észlelését.
a hamis letéti átverés különösen az egyik, hogy egyre nehezebb felismerni. A hamis letéti társaságok áldozatává válás és a számítógépes bűnözőnek történő pénzküldés káros lehet a pénzügyeire, és veszélybe sodorhatja az egész ingatlanügyletet.
mi az ingatlan letéti csalás?
egy ingatlanügyletben a vásárlóknak letétbe kell helyezniük a pénzeszközöket, jellemzően ingatlanadókra, háztulajdonos biztosításra és komoly pénzbetétekre. Letéti csalás akkor fordul elő, amikor a vevőt vagy egy ingatlanügyletben részt vevő másik felet becsapják, hogy pénzt küldjön egy hamis letéti szolgáltatásnak. És mielőtt bárki rájön, mi történt, a számítógépes bűnöző vagy csaló, aki elküldte az átutalási adatokat és a csalárd letéti vállalati információkat, eltűnik a pénzzel.
Hogyan Történik A Letéti Csalás?
az e-mail az egyik leggyakoribb módszer a számítógépes bűnözők számára, hogy megkíséreljék kezdeményezni a letéti csalást. A hamis e-mailek mellett, adathalászat néven ismert, a csalók csalárd szöveges üzeneteket is használnak, úgynevezett smishing, hamis webhelyek felállítása, pharmingnak hívják, hogy becsapják a potenciális áldozatokat, hogy feladják személyes adataikat, vagy pénzt küldjenek a bűnöző által létrehozott bankszámlákra.
mind az adathalászat, mind a smishing technikák révén az áldozat olyan üzenetet kap, amely úgy tűnik, hogy megbízható személytől vagy szervezettől származik. Letéti csalás céljából, úgy tűnhet, hogy az üzenet a címcégtől származik, a letéti ügynök, vagy ingatlanügynök. Az üzenet általában arra kéri az áldozatot, hogy ellenőrizze bankszámlájának adatait, vagy megkéri a vevőt, hogy küldjön pénzt letétbe helyezésre.
az üzenet akár linkeket is tartalmazhat egy hamis letéti társaság webhelyére, amely legitimnek tűnik, tovább ösztönözve az áldozatot a kért információk megadására. Úgy tűnhet, hogy a weboldalnak van neve, és nagyon hasonlít a letéti társasághoz, amellyel valójában dolgozik, egy finom változással, amelyet nehéz felismerni. A számítógépes bűnözők támaszkodnak elfoglalt ingatlan szakemberek és a frazzled vásárlók figyelmen kívül hagyni a kis részleteket, hogy lehet, hogy adja el a csalás, és ez működik gyakrabban, mint gondolná.
a számítógépes bűnözők utasításokat adnak arra, hogy pénzösszeget vezessenek be letétbe helyezésre, zárási költségekre stb. Lehet, hogy még e-mailt is küldenek a címcégnek, hogy pénzt utaljanak az eladónak. Függetlenül attól, hogy ki a cél, ha a pénz vezetékes, hogy a csalárd számla, gyorsan visszavonták, rendkívül nehéz, hogy visszaszerezze, amikor a csalás fedezték fel.
hogyan lehet elkerülni a hamis letéti átverést
egyre fontosabb, hogy mind az ingatlanszakemberek, mind ügyfeleik különösen óvatosak és éberek legyenek a személyes adatok, a hitelkártya-számok és az egyéb pénzügyi információk cseréjével kapcsolatban, amelyeket gyakran küldenek a felek között egy ingatlanügylet során. Folyamatos kapcsolattartás telefonon keresztül, e-mail helyett, azért is fontos, mert lehetővé teszi az e-mailben elküldött információk szóbeli ellenőrzését.
azok az adathalász kísérletek, amelyek sikeresen megszerzik a felhasználónevet és a jelszót egy e-mail fiókhoz, bankszámlához vagy bármely más privát fiókhoz, kétfaktoros hitelesítéssel, más néven 2FA-val meghiúsíthatók. Ehhez egy második engedélyre van szükség, amelyet a hackerek nem tudnak kitalálni vagy programokat használni.
Donna Gregory egyetért azzal is, hogy a 2FA az internetes biztonság és a kiberbiztonság szükséges eleme, és kijelenti, hogy “ugyanúgy, ahogy a bank és az online számlák kétfaktoros hitelesítést igényelnek-alkalmazza ezt az életedre”—mondta. “Ellenőrizze a kéréseket személyesen vagy telefonon, ellenőrizze még egyszer a web-és e-mail címeket, és ne kövesse az üzenetekben megadott linkeket.”
ha először foglalkozik egy új letéti társasággal, szánjon időt arra, hogy alaposan kutassa a társaságot vélemények, Tanúsítványok és egyéb részletek felkutatásával, amelyek felhasználhatók annak ellenőrzésére, hogy a vállalat hiteles-e. Az is piros zászló, ha egy letéti társaság arra kéri Önt, hogy pénzeszközöket utaljon magánszemélyre, nem pedig vállalati bankszámlára. Ez egy gyakori átverés a Western Union – nál, de soha nem szabad ingatlanügyletekkel végezni.
próbáljon meg egy olyan letéti céggel is együttműködni, amely komolyan veszi a saját kiberbiztonságát, mert a számítógépes bűnözők gyakran a vállalatokat is megcélozzák, és megpróbálják feltörni az adatbázisukat. Az erős kiberbiztonságot alkalmazó vállalat képes lesz tovább segíteni saját erőfeszítéseit a csalók távol tartásában.
az ACH elektronikus pénzátutalási rendszer használatával jelentősen csökkentheti a letéti csalások kockázatát is. Ez azért van, mert a banki átutalásokat a csalók könnyebben használhatják csaláshoz, míg az ACH-átutalások sokkal több ellenőrzésnek és szabályozásnak vannak kitéve. Néhány ACH pénzátutalási rendszer, például paymints.io, használjon fejlett személyazonosság-védelmet, valós idejű követést, valamint banki szintű biztonságot és titkosítást annak biztosítására, hogy minden átutalást csak azok az emberek hajtsanak végre, akiknek mondják magukat.
az ACH transfers a felhasználó pénzügyi információit is biztonságban és jól védve tartja, biztosítva, hogy a hackerek ne férhessenek hozzá és ne használhassák fel a pénzügyi számlainformációkat a felhasználó fiókjának feltörésére és további pénzügyi károk okozására.
a letéti csalásokról és más típusú ingatlancsalásokról többet megtudhat az iparággal kapcsolatos online fórumokon és blogokon.
További információ a használat módjáról paymints.io biztonságosabb és biztonságosabb lehet, mint egy banki átutalás, valamint különösen kényelmes mind az ingatlanszakértő, mind a lakásvásárló számára, ütemezzen egy ingyenes demót ma!