マネーロンダリングは、ほとんどの人が聞いたことがある用語ですが、必ずしもそれが何を意味するのか、それがどのように彼らに影響を与えるのかはわかりません。 特に、プロパティを購入または販売するときは、それを認識する必要があります。 マネーロンダリングは、成長している、世界的な問題です。
マネーロンダリングは、違法行為から合法的な経済にお金を使用するプロセスです。 そうすることで、お金の真の起源が暗くなり、それゆえに追跡することが困難になります。 異なる銀行口座間、異なる人々、さらには国から国への資金の移動は、犯罪者がどこから来たのかを追跡することを困難にすることによって資金を”きれいにする”のに役立ちます。 資金洗浄業者の主なターゲットは、搬送企業です。 一つのプロパティのトランザクションで手を変更するポンドの数十万人で、犯罪者は一度に大量の現金を洗濯する簡単な方法として法律会社を
法律事務所のマネーロンダリング防止規則は非常に厳格であり、それらの規則に従わなかったことに対する罰則は非常に厳しい。 だから、マネーロンダリングは、私たちがあなたの搬送取引をどのように処理するかに本当の影響を与えます。 私たちはあなたがあなたの購入のためにからお金を得た場所についての質問の数を尋ねることができる理由です。
マネーロンダリングは多くの形を取ることができますが、不動産部門ではそれが関与する可能性があります:
- 犯罪の収益から現金を使用して不動産資産を購入し、それをさせるか、または犯罪者に資金の明らかに正当なソースを与え、上のプロパティを販売します。 お金がどこから来たのか尋ねられた場合、彼らはそれが賃貸収入や不動産の売却からだと言うことができます。
- 複数の国や複数の銀行口座を含む複雑な会社構造の背後に隠れて、取引の本当の目的を偽装し、その実質的な所有権を隠す犯罪者
- 不動産代理店やレッティングエージェントに大量に支払い、後でそれを回収するより直接的な方法
- 住宅ローン詐欺操作に起因する購入のためのお金。
法律
反マネーロンダリングとテロの対抗資金をカバーする主要な英国の法律は次のとおりです:
- 犯罪収益法2002
- テロ法2000
- マネーロンダリング、テロ資金調達および資金移転（支払人に関する情報）規制2017（このガイダンスでは”規制”と呼びます）
- 犯罪財政法2017
- テロ資産凍結….. 2010年法
- 反テロ、犯罪および安全保障法2001年法
- 反テロ法2008年スケジュール7
IDチェック
マネーロンダリング対策ルールの最も重要な側面の一つは、クライアントの識別です。 それはあなたがあなたのために行動するように指示するときに弁護士が最初にすることです。 あなたが誰であるかを確実にするための満足のいくIDがなければ、彼らは進まないでしょう。
プロセスの開始時にあなたのIDを要求するとき、彼らは次のことを確認する必要があります:
- あなたがあなたが言う人であり、あなたが住んでいる場所であること
- あなたが財産を販売している場合、あなたが財産の所有者であること
- あなたが財産を購入している場合、あなたが使用している資金が正当な情報源からのものであること
許容可能な身分証明書は何ですか？
以下は、許可される身分証明書のリストです。 身分証明書と住所証明書を提出する必要があります。 あなたがパスポートを持っている国やお金がどこから来ているのかなど、個々の状況に応じて、不動産業者や弁護士はさらに/その他の書類を必要とす
- パスポート
- 運転免許証
- EEA加盟国idカード
- 国民写真idカード
- 公共料金
- 住宅ローン声明
- 銀行または建物協会声明
住所証明書類を提供する場合、通常は最後の3ヶ月以内に最新である必要があります。
写真付き身分証明書の目視検査だけでなく、弁護士や不動産業者は電子身分証明システムを通じてすべての顧客を分析する可能性があります。 これは、データベースの広い範囲に対して個人情報を画面し、検証の迅速かつ徹底した方法です。 彼らはまた、彼らが持っている銀行口座の詳細があなたの住所と一致していることを確認する可能性があります。
このプロセスは完全に正常であり、弁護士が望む情報の量に混乱したり、心配したりしてはいけません。 あなたの弁護士があなたを求めていない場合は、実際には、あなたは心配する必要があります！
資金源
弁護士は、お金がどこから来たのかを確認します。 現金の袋と回れば、これは弁護士の疑いを上げ、ほとんど確かにあなたのために行動することを断るそれらで起因する。 ほとんどの法律事務所は、トランザクションごとに£1,000の最大値など、受け入れることができる現金の量に制限に関するポリシーを持っています。 その結果、不動産の購入のための現金は、弁護士が資金がどこから来たのかのソースを追跡することができないため、クライアントから受け入れられるこ
弁護士が何をするか
あなたが財産を売却している場合、彼らは所有者として登録されている人の詳細については、土地登記簿をチェックします。 あなたが購入している場合、彼らは6ヶ月の銀行取引明細書を要求し、預金の資金源が明確でないかどうかを照会します。
他の誰かがあなたの預金資金をあなたに与えた場合（例えば、親や預金を贈与する他の家族）、これは第三者の身元の証拠などのより多くの情報を求 プロセスは邪魔に見えるかもしれませんが、あなたの弁護士はお金がもともとどこから来たのかを追跡する必要があります。
これらの初期チェックに加えて、トランザクションの進行状況を監視し、疑わしい活動を報告する必要があります。
弁護士が遵守しない場合はどうなりますか？
規則に従わない弁護士は非常に重い罰則を受ける危険にさらされており、自分自身がマネーロンダリングに関与していると考えられていた場合、刑務所に入る可能性さえある。 あなたの弁護士が規則に従っていないと思われる場合は、助言を求め、お金を提供しないようにしてください。
それは、実際のマネーロンダリングが結果として起こらなくても、会社が適切なマネーロンダリング防止プロトコルを持たず、従うことが犯罪である。
マネーロンダリングの結果が得られた取引の当事者もまた、犯罪の罪を負う可能性がある。
私が家主、売り手、買い手であれば、これはどういう意味ですか？
いくつかの点では何も意味しません。 彼らはすべての身元の証明と弁護士や不動産業者にあなたの住所の証明を提供する必要があります。
不動産業者はまた、すべての原本または代わりに証明されたコピーを見る必要があります。 元の身分証明書を提供する場合、文書所有者の存在下で見る必要があります。 疑義を避けるために、認定されたコピーは、それを証明する個人の詳細とその連絡先の詳細を含むコピーで、認識可能な職業（すなわち、医師、教師、弁護士、銀行
私がテナントであれば、これはどういう意味ですか？
テナントは、参照プロセスの標準的な部分である同一性の証明と住所の証明も提供する必要があります。 テナントが個人のグループである場合、個々の大人の居住者は身分証明書を提出する必要があります。 該当する場合、テナントは資金源、特に現金支払いまたは海外からの資金移転を証明する必要があります。
取引に使用しているお金が正当な情報源から得られている限り、あなたは難しいことはありませんし、あなたがする必要があるのは、彼らが情報を記録し、取引に乗ることができるように、あなたの弁護士と協力することだけです。 マネーロンダリングとそれがあなたにどのように影響するかについてご質問がある場合は、お気軽にお問い合わせください。
免責事項–私たちの記事はあなたに指導と情報を与えるように設計されています。 特に全員の状況が異なるため、適切な直接アドバイスに代わるものはありません。 この記事の何でも影響を与えるかもしれなかったらあなたの状況に特定である助言のための私達に連絡して下さい。