高リスクの顧客とビジネスを行う際に、金融犯罪（マネーロンダリングやテロ資金調達を含む）から組織を保護するためには、強化されたデューデリジェンス（EDD）
この記事では、EDDとは何か、標準的な顧客デューデリジェンスとの違い、どの顧客がEDD対策を保証するか、それらを実行する方法、赤旗アラートがどのように役
強化されたデューデリジェンスは顧客のデューデリジェンスとどのように異なるのですか？
強化されたデューデリジェンス（EDD）は、本質的にその名前が示唆するものです：あなたが他の人よりも徹底的にリスクの高い顧客を調査するプロセス。 これは、標準的な顧客デューデリジェンス（CDD）との比較を介して最も簡単に説明されています。
標準的なデューデリジェンス、または顧客を知っている（KYC）は、会社が取引を行うすべての顧客に対して実行する必要がある身元確認プロセスです。
EDDは、リスクベースのアプローチを採用して、特定の顧客の身元をさらに調査し、その評判と履歴に関する詳細な情報を収集することを含みます。 EDDは、マネーロンダリングのような金融犯罪に関与するリスクが高いと特定されたクライアントにのみ必要です。
どの顧客が強化されたデューデリジェンス対策を保証しますか？
EDDは、リスクの高い顧客または顧客にのみ必要なため、リスクベースのアプローチを介して行うことができます。 EDDの目的のために顧客のリスクを評価する際には、以下に目を光らせてください:
- 政治的に暴露された人物（Pep）であるクライアント、つまり政治的役割が高い人、または著名な公共機能を果たすクライアント
- 特別利益者（SIPs）であるク 人はSIPとみなされるために有罪判決を受けている必要はありません。 彼らは以前に金融犯罪で告発された可能性があり、または現在裁判手続に直面している可能性があります。
- 制裁を受けているクライアント
- 大量の不利なメディア、つまりそれらについての否定的なメディア報道を特徴とするクライアント
- 純資産が高いクライアこれらは、次の地理的リスク要因のいずれかに直接リンクされています:
- 制裁または禁輸を行っている国
- 金融行動タスクフォース（FATF）のその他の監視対象管轄区域リスト（グレーリスト）
- FATF行動要請管轄区域リスト（ブラッ英国はこのリストにあることに注意してください)
上記の地理的リスク要因は、テロ資金調達のリスクが高いことを示しています。
さらに、プライベートバンキングや通信バンキングを利用しているクライアントは、高いマネーロンダリングリスクとみなすことができ、EDDの対象とすべきである。
強化されたデューデリジェンスを実行する方法
EDDは複雑な手順ですが、小さなタスクに分割すると管理しやすくなります。 ここでは、フォローのためのサンプル強化されたデューデリジェンスチェックリストです:
リスクベースのアプローチを採用
まず、顧客にリスク要因を評価し、各クライアントにリスクレベルを割り当てることから始めます。 上記で定義したように、リスクの高い顧客に対してのみEDDを実行する必要があります。
追加の検証を取得
標準的な顧客デューデリジェンスでは、パスポート、運転免許証、その他の州発行の身分証明書などの外部文書を使用して、顧客識別情報（氏名、生年月日、居住地の住所など）を検証する必要があります。
強化されたデューデリジェンスでは、複数の外部文書を使用して本人確認のための追加の文書を取得する必要があります。
資金の起源と究極の実質所有権（UBO）を確立する
次に、あなたの顧客の富の起源を示す情報を取得する必要があります。 これらの数字が一致することを確認するために、クライアントの非金融および金融資産の価値と実際の資産の価値を比較する必要があります。 彼らの純資産、富の源、または収入の間の不一致は疑いの原因であり、さらに調査する必要があります。
また、クライアントの組織の最終的な実質的所有権を確立し、この所有者の身元（上記で説明したように）を二重確認する必要があります。
進行中の取引を追跡
利害関係者、取引処理時間、取引の目的と性質を含むクライアントの取引履歴を分析します。 商品やサービスの予想される価値と支払われたまたは受け取った金額との間の不一致に目を光らせてください-これらの不一致は疑いの原因です。
不利なメディア報道をチェック
クライアントに関するメディア報道（ニュースレポートなど）を分析して、実績と評判に関する情報を収集します。 金融犯罪の過去の告発は、たとえ根拠がなくても、近い将来の監視の原因です。 金融犯罪との確立された関与は、これらの活動に関与するようになるあなたのビジネスのリスクが高いフラグ
オンサイト訪問を行う
クライアントの物理的なビジネスアドレスを訪問して、彼らが彼らが言う人であること、そして彼らの実際の操作アドレ これらの住所が一致しない場合、またはあなたが見つけた組織があなたの顧客があなたに提示した情報に基づいてあなたが期待したものではな
デジタルソースでは入手できない物理的な検証文書を入手するために、オンサイト訪問が必要な場合もあります。
さらなる調査戦略レポートを作成する
上記の手順をすべて完了し、問題のクライアントがあまりにもリスクが高くないと判断した場合は、今後のクライ
このレポートには、特定の監視活動をいつ実行するかを示す時刻表が含まれている必要があります。 あなたのレポートは、この時点までに収集したすべての情報と一緒に、安全な場所に保存する必要があります。
継続的な監視戦略を開発する
将来的にクライアントを継続的に監視するための戦略を作成する。 これは、すでに提供されているデータのレビューと組み合わせて行う必要があります。 特定の取引は、単独では疑わしいようには見えないかもしれませんが、全体として見たときに違法な活動を示す活動の連続的なパターンの一部を形
Red Flag Alertがどのように役立つか
デューデリジェンスの強化は単なる法的要件ではなく、金融犯罪やその他の悪意のある活動と戦うためのすべての
企業がこれらの規制をナビゲートするのを助けるために、Red Flag Alertは企業が準拠していることを保証するためのマネーロンダリング防止サービスを開発し サービスはBegbies Traynor plcおよびGBのグループplcと共に開発され、私達はそれがイギリスの市場の最も簡単な、広範囲の解決であることを確信しています。 赤旗アラートのオファー:
- リスクレベルチェックのフルレンジ
- 無敵の一致率
- ID検証
- 強化されたデューデリジェンス
- 制裁と政治的に暴露された人のリアルタ9230>
- 安全な監査証跡
マネーロンダリング防止リスクを管理するためにred flag alertを展開する方法について、私たちのチームの一人に詳しく話をするには、richard west [email protected] または0344-412-6699