二つの通貨間の為替レートはあなたの投資にどのように影響しますか？ グローバル通貨の値は揮発性であり、あなたが注意していない場合は、為替レートの変動は、あなたの海外の保有からチャンクを取ることができます。 これは通貨エクスポージャーであり、常に変動する世界の為替市場によって引き起こされる減価償却から身を守る必要があります。 あなたが望む最後のものは、あなたの投資は、パフォーマンスの低下が、国際為替レートの不運なターンのためではない、お金を失う参照してくださ
このガイドでは、通貨エクスポージャーについて、それが何であるか、投資に影響を与える三つの方法、リスクを最小限に抑えるための戦略など、必要なすべ
通貨エクスポージャーとは何ですか？
通貨エクスポージャーとは、二つの通貨間の為替レートに基づく投資の脆弱性を指します。 これは、他の国の通貨で価格の投資を持っている人に影響を与える可能性があります。 通貨の価値は突然下落する可能性があり、それは投資の減価償却につながる可能性があります。 複数の通貨に投資する人々は、これらの通貨のいずれかが予期せず下落した場合、投資の価値が落ちるのを見ることができます。
投資に関与する通貨の数は、時間の経過とともに減価償却に影響を与える可能性があります。 外国投資における通貨エクスポージャーを考慮した投資家は、このリスクを防ぐための設備が整っています。
3種類の通貨エクスポージャー
どの業界と同様に、通貨エクスポージャーの基本を理解することは、将来可能な限り有利な健全な投資戦略を作成していることを確認する上で長い道のりを行くことができます。
トランザクション-エクスポージャー
トランザクション-エクスポージャーは、為替レートの変動が会社の外貨での支払いを行う義務または受け取る義務に影響を与える場合に発生します。
翻訳エクスポージャー
外国子会社がある場合、会社の連結財務諸表の為替変動により翻訳エクスポージャーが発生します。
経済エクスポージャー
経済エクスポージャーは、会社の将来のキャッシュ-フローおよび市場価値に対する予期せぬ通貨変動の結果として発生します。
これらのリスクのいずれかがあなたの投資に影響を与える可能性があるときは分かりません。 リスク軽減戦略を開発し、実装する投資家は、通貨エクスポージャーのすべての三つのタイプから保護することができます。
通貨エクスポージャーのリスク緩和戦略
投資における通貨エクスポージャーのリスクを緩和するための戦略がいくつかあります。
上場投資信託（Etf）によるヘッジリスク
Etfには、為替レートに基づく通貨評価損益を含む複数の有価証券または投資が含まれています。 一部のEtfは、現在のレートの変化をヘッジするために通貨に長い（買い）と短い（売り）エクスポージャーを提供します。 彼らは、資金に含まれる通貨のパフォーマンスに一致するように設計されています。
先物契約
通貨先物契約は、二つの当事者が指定された為替レートと将来の日付で通貨を売買する契約として機能します。 これは、投資家が減価償却のリスクをヘッジするために、国の現在の為替レートでロックすることができます。
通貨オプション
通貨オプションは、投資家が特定の日付またはそれ以前に特定のレートで通貨を売買することを可能にします。 オプションは、先行保険料を支払うために投資家を必要としますが、それはオプションの有効期限が到着したときに取引に従事する投資家を必要と
これらの戦略は、投資と関連する通貨に応じて様々な結果をもたらす。 投資家は関係なく、彼らが使用する戦略の、通貨の露出を防ぐために行うことができますいくつかのものもあります。
7 通貨エクスポージャーのリスクを最小限に抑える方法
外貨を含む投資戦略では、通貨エクスポージャーを考慮する必要があります。 投資戦略においてこのリスクを最小限に抑えるための最良の方法には、
グローバル市場を評価する
各国の債務とインフレ水準を調べる。 低債務の国の通貨は、高債務の国よりも収益性が高い傾向があります。 インフレ率が高い国と通貨の評価額が低下している国との間には、しばしば直接的な相関関係があります。
外債のリスクを分析する
債券は通貨損失を相殺するための利益が低く、通貨エクスポージャーの影響を受けやすくなっています。 いくつかの外国債券は、これらの投資は非常に危険なこと、プラスまたはマイナス10％で通貨の変動を持っています。 債券市場の投資家は、外国のオプションよりも安定することができ、米ドルで発行されたものからほとんどの利益を得ることができます。
通貨ヘッジEtfの優先順位
通貨ヘッジEtfは、従来のEtfよりも揮発性が低い傾向があります。 それらは世界のほぼどこでも見つけられ、損失の危険を限ることができる。
多様なポートフォリオを確立する
世界の一つのセクションへの投資に専念するのではなく、複数の地域で外国証券に投資する。 多様な投資ポートフォリオは、あなたが一貫して通貨のボラティリティに対してヘッジすることができます。
海外市場を超えて
あなたの投資のすべてを海外市場に入れたいという衝動に抵抗してください。 それは多くの場合、遅い開始し、通貨の露出を防ぐためにあなたの外国投資を構築するのに役立ちます。
海外市場をよく見る
あなたの投資を知り、それらに関連する海外市場に目を離さない。 あなたは、市場のパターンを見て、通貨の露出の危険性に基づいて、必要に応じてあなたのポートフォリオを更新することができます。
ウェルス-マネジメント-スペシャリストとのパートナー
カスタム仕立ての財務計画ソリューションを提供するウェルス-マネジメント-スペシャリストを選 この専門家は、通貨エクスポージャーについて教え、あなたの外国投資から最大限の価値を得る方法を見つけるのを助けることができます。
上記のヒントは、あなたの外国投資を保護するのに役立ちます。 彼らはまた、あなたが効果的な外国為替リスク管理戦略を開発するのに役立ちます。
7悪い外国為替リスク管理戦略の落とし穴
投資、特に外貨を含む投資にはリスクがあります。 外国投資を選択する前に、外国為替リスク管理を理解する必要があります。 これにより、不十分に開発され、実行された外国為替リスク管理戦略の落とし穴を避けることができます。 これらの落とし穴には次のものがあります:
- リスク管理の明確な目標
- パフォーマンスベンチマークの欠如
- 外国市場予測のみに基づく投資判断
- ヘッジのための複雑なデリバティブの使用
- ヘッジ5093>
- コロナウイルス（COVID-19）のパンデミックやその他の世界的な危機による市場のボラティリティを説明できない
通貨エクスポージャーは、特に投資家 誰が外国投資の専門知識を欠いています。 経験豊富な資産管理の専門家を選択すると、あなたの外国投資にこれらのリスクを管理する上での違いの世界を作ることができます。
すべての通貨エクスポージャーの質問に対する回答については、専門家にお問い合わせください
ウェルス-マネジメントの専門家は、短期および長期の財務目標をレビューし、ポートフォリオ内の通貨エクスポージャー-リスクを軽減するためのパーソナライズされた計画を提供することができます。 専門家のこのタイプはまた、外国投資に関する知識と洞察を共有するので、あなたは情報に基づいた意思決定を行うことができます。
ボガートの富は、通貨の露出とそれに関連する危険性についてあなたに教えることができます。 また、すべてのお客様に通貨エクスポージャーや同様の問題を防ぐためのカスタム戦略を提供しています。 あなたの露出を減らすために今日ボガート富に連絡してくださ