英国で最初に設立されたマネーロンダリング規制2007の下で、マネーロンダリング、テロ資金調達および資金移転（支払者に関する情報）規制2017に置き換えられ、マネーロンダリング報告責任者（MLRO）は、金融行動局（fca）のマネーロンダリングに関する規則への企業の遵守を監督する任務を負っている。 MLROを指名された役員と呼ぶ人もいます。
2019年12月9日に承認された人体制に取って代わった上級管理職および認証制度（SMCR）は、MLROを上級管理機能（SMF17）として定義しています。 それはSMCRの下で必須および管理された機能である。 その役割を担うことを希望する人は、FCAに申請書を提出する必要があります。
MLROの責任
MLROの責任には、関連する英国の遵守を確実にするための十分な情報に基づいた意思決定を行うために、会社の事業記録への適切なアクセ マネーロンダリング法と規制。 彼らは、その有効性を決定するための定期的なレビューを実施することを含む、規制環境の変化を反映するために、雇用者のAMLポリシーと手順を開発し、維
MLROは、amlの開発と提供、従業員や役員へのテロ対策資金調達（CTF）トレーニングなど、適切なコンプライアンス文化を育成する役割も果たしています。 これには、コンプライアンスに対するリスクベースのアプローチの重要性の説明も含まれます。
MLRO権限
MLROは、他の個人の許可を確保する必要なく、法執行機関に報告する権限を持たなければなりません。 彼らの雇用者はまた、不審な活動報告書（SARs）を適時に確認し、法執行機関に伝達する手段を確保しなければならない。
誰かがMLROとして働く資格は何ですか？
MLROの重要性を考えると、この役割を担う個人は適切な経験と資格を有するべきであるが、Mlroは特定の資格を有する必要はない。 彼らは、マネーロンダリングのツールや技術を最新の状態に保つ必要があります。 MLROは、その代理として機能するように組織と誰かを任命することができます。