자금 세탁은 대부분의 사람들이 들어 본 용어이지만,그것이 무엇을 의미하는지 또는 어떻게 영향을 미칠 수 있는지 반드시 알 필요는 없습니다. 특히,구매 또는 속성을 판매 할 때 당신은 그것을 알고 있어야합니다. 돈세탁은 전 세계적으로 증가하는 문제입니다.
돈세탁은 불법 행위로 인한 돈을 합법적 인 경제로 사용하는 과정입니다. 이렇게 하는 것은 돈의 진실한 근원을 어두운 시키고 그러므로 후에 추적하 것을 어려운 하는. 다른 은행 계좌,다른 사람들,심지어 국가 간 자금을 이동하는 것은 범죄자가 어디에서 왔는지 추적하기가 더 어려워서 자금을’청소’하는 데 도움이됩니다. 양도 회사는 돈 세탁 자에 대 한 주요 대상. 수천 파운드의 수백 1 개의 재산 거래안에 변화 손에,범인은 1 개안에 다량의 현금을 세탁하는 쉬운 방법으로 법률 회사를 간다 본다.
법률 회사의 자금 세탁 방지 규칙은 매우 엄격하며 이러한 규칙을 따르지 않는 것에 대한 처벌은 매우 심각합니다. 따라서 자금 세탁은 당사가 귀하의 양도 거래를 처리하는 방법에 실질적인 영향을 미칩니다. 이 때문에 우리는 당신에 게 당신의 구입을 위해 돈을 어디서에 대 한 질문의 번호를 요청할 수 있습니다.
자금 세탁은 다양한 형태를 취할 수 있지만 부동산 부문에서는 다음을 포함 할 수 있습니다:
- 범죄의 수익금에서 현금을 사용하여 재산 자산을 사고,그때 그것을 시키나 재산을 위에 매출해,범죄자에게 기금의 명백하게 정당한 근원을 준. 돈이 어디에서 왔는지 묻는다면,그들은 임대 소득이나 재산 판매에서 나온 것이라고 말할 수 있습니다.
- 여러 국가 및 여러 은행 계좌와 관련된 복잡한 회사 구조 뒤에 숨어있는 범죄자는 거래의 실제 목적을 위장하고 유익한 소유권을 숨 깁니다.
- 부동산 대행사 또는 임대 대리인에게 많은 금액을 지불하고 나중에 회수하는보다 직접적인 방법
- 모기지 사기 작업으로 인한 구매 자금.
법률
자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달을 다루는 주요 영국 법률은 다음과 같습니다:
- 범죄 수익금 2002
- 테러 행위 2000
- 자금 세탁,테러 자금 조달 및 자금 이체(지불 자에 관한 정보)규정 2017(이 지침에서는”규정”이라고 함)
- 범죄 재정법 2017
- 테러 자산 동결 등 2010
- 테러방지법 2001
- 테러방지법 2008,일정 7
신원 확인
자금 세탁 방지 규칙의 가장 중요한 측면 중 하나는 고객 식별입니다. 너가 그들을 너를 위해 행동하는 지시할 때 간청자가 하는 첫번째 것 이다. 당신이 누구인지 확신 할 수있는 만족스러운 신분증이 없다면,그들은 진행하지 않을 것입니다.
접수 시작 시 신분증을 요구할 때는 다음 사항을 확인해야 합니다:
귀하가 부동산을 매각하는 경우,귀하가 부동산을 매각하는 경우,귀하가 부동산을 매각하는 경우,귀하가 부동산을 매각하는 경우,귀하가 사용하고 있는 자금은 합법적인 출처에서 온 것입니다.
다음은 허용 가능한 신분 증명서 목록입니다. 신분 증명서와 주소 증명 문서를 제공해야 합니다. 여권이 있는 국가 또는 돈이 어디에서 오는지와 같은 개별 상황에 따라 부동산 중개인 또는 법무관은 추가/기타 문서를 요구할 수 있습니다.
- 여권
- 운전면허증
- 유럽경제지역 회원국 신분증
- 국가 사진 신분증
- 공공요금 청구서
- 모기지 명세서
- 은행 또는 건물 사회 성명
당신이 주소 증명 문서를 제공 할 때 그것은 최근해야합니다,일반적으로 지난 3 개월 이내에.
사진이 부착 된 신분증에 대한 시각적 검사뿐만 아니라 변호사 또는 부동산 중개인은 전자 신분증 확인 시스템을 통해 모든 고객을 분석 할 가능성이 높습니다. 이 데이터베이스의 넓은 범위에 대 한 개인 정보를 화면 및 검증의 신속 하 고 철저 한 방법입니다. 그들은 또한 그들이 가지고있는 은행 계좌 정보가 귀하의 주소와 일치하는지 확인할 수 있습니다.
이 과정은 완벽하게 정상이며,변호사가 원하는 정보의 양에 혼란 스럽거나 놀라지 않아야합니다. 너의 간청자가 너를 요구하지 않으면 실제로,너는 고민해야 한다!
자금 출처
변호사는 돈이 어디에서 왔는지 확인합니다. 너가 현금의 부대에 위로 돌,이것은 간청자 의혹을 올리고 너를 위해 행동한것을 사절해 그들안에 거의 확실하게 유래할 것이다. 대부분의 법률 회사는 거래 당 최대 1,000 개의 최대 금액과 같이 받아 들일 수있는 현금의 한계에 대한 정책을 가지고 있습니다. 그 결과로,재산의 구입을 위한 현금은 클라이언트에게서 간청자가 기금이 어디에서 왔는지 근원을 추적할 수 없기 때문에 결코 받아들여지지 않을 것이다.
변호사가 할 것
당신이 재산을 판매하는 경우,그들은 소유자로 등록 된 사람의 자세한 내용은 토지 레지스트리를 확인합니다. 당신이 사는 경우에,그들은 은행 계산서의 6 달을 요구하고 예금을 위한 기금의 근원이 명확하지 않은 경우에 질문할 것이다.
다른 사람이 귀하의 예금 자금을 제공 한 경우(예:부모 또는 다른 가족 구성원이 보증금을 증여하는 경우)이는 제 3 자의 신원에 대한 증거와 같은 자세한 정보를 요청하는 것을 의미합니다. 과정은 관입 보일지도 모르지만,당신의 간청자는 돈이 원래 어디에서 왔는지 추적해야 할 것이다.
이러한 초기 검사 외에도 진행 중인 거래를 모니터링하고 의심스러운 활동을 보고해야 합니다.
권유자가 준수하지 않으면 어떻게됩니까?
규칙을 따르지 않는 변호인은 매우 무거운 처벌의 위험에 처해 있으며,돈세탁에 연루된 것으로 생각되면 감옥에 갇힐 수도 있습니다. 너가 믿으면 너의 간청자는 규칙을 따르고 있지 않다,그때 통보를 찾고 어떤 돈에 그들을 제공한것을 막으십시요.
회사가 실제 자금 세탁이 발생하지 않는 경우에도 만족스러운 자금 세탁 방지 프로토콜을 따르지 않는 것은 범죄 행위입니다.
돈세탁 결과가 발생한 거래 당사자는 또한 범죄의 유죄가 될 수 있습니다.
내가 집주인,판매자 또는 구매자라면 이것은 무엇을 의미합니까?
어떤 면에서는 아무 의미도 없다. 그들은 모든 권유 또는 부동산 에이전트에 신원 증명 및 주소의 증거를 제공해야합니다.
부동산 중개인은 또한 모든 원본 문서 또는 인증 사본을 볼 것을 요구합니다. 원래 신분 증명서를 제공하는 곳에 그들은 문서 홀더의 면전에서 보일 필요가 있을 것이다. 의심을 피하기 위해 공인 사본은 인정 가능한 직업(예:의사,교사,변호사,은행 관리자,회계사 또는 공증인)의 개인이 인증해야하며,사본에는 개인의 세부 정보와 연락처 정보가 포함되어 있습니다.
내가 세입자라면 이것은 무엇을 의미합니까?
세입자는 또한 참조 프로세스의 표준 부분 인 동일한 신원 증명 및 주소 증명을 제공해야합니다. 거주자가 개인의 그룹인 경우,각 개별 성인 거주자는 신분 증명서를 제공해야 합니다. 적용 가능한 경우,세입자는 또한 자금 출처,특히 해외에서 현금 지불 또는 자금 이체를 증명해야합니다.
당신이 거래를 위해 사용하는 돈이 합법적 인 출처에서 얻은 한,당신은 어려움을 겪지 않을 것이며,그들이 정보를 기록하고 거래를 계속할 수 있도록 당신이 할 필요가 귀하의 변호사와 협력하는 것입니다. 돈세탁에 대해 궁금한 점이 있거나 그것이 귀하에게 어떤 영향을 미칠 수 있는지,주저하지 말고 저희에게 연락하십시오.
면책 조항-우리의 기사는 당신에게 지침과 정보를 제공하도록 설계되었습니다. 특히 모든 사람의 상황이 다르기 때문에 적절한 직접적인 조언을 대신 할 수는 없습니다. 이 기사안에 아무거나가 너를 영향을 미칠지도 모르면,너의 상황에 명확한 통보를 위해 저희에게 연락하십시요.