두 통화 간의 환율이 투자에 어떤 영향을 미칠 수 있습니까? 글로벌 통화 값은 휘발성,그리고 당신이 조심하지 않으면,변동 환율은 해외 보유에서 덩어리를 취할 수 있습니다. 이 통화 노출,그리고 당신은 지속적으로 변동 글로벌 외환 시장에 의한 감가 상각으로부터 자신을 보호 할 필요가있다. 너가 원하는 마지막 것은 너의 투자가 저조한 성과 그러나 국제 환율의 불운한 회전 만기가 되는 돈을,잃는것을 본것을 이다.
이 가이드는 통화 노출에 대해 필요한 모든 것을 알고 있는지 확인하는 데 도움이됩니다.,그것이 무엇인지 포함,투자에 영향을 줄 수있는 세 가지 방법,위험을 최소화하기위한 전략.
통화 노출이란 무엇입니까?
통화 노출은 두 통화 간의 환율에 기반한 투자의 취약성을 의미합니다. 그것은 다른 나라의 통화로 가격이 책정 투자를 가진 사람에 영향을 미칠 수 있습니다. 통화 가치는 갑자기 감가 상각 될 수 있으며 이는 투자 감가 상각으로 이어질 수 있습니다. 여러 통화에 투자하는 사람들은 이러한 통화 중 하나라도 예기치 않게 감가 상각하는 경우 투자 가치가 떨어지는 것을 볼 수 있습니다.
투자에 관련된 통화의 수는 시간이 지남에 따라 감가 상각에 영향을 줄 수 있습니다. 그들의 외국인 투자에 통화 노출에 대 한 계정 투자자는 이러한 위험을 방지 하기 위해 잘 갖추고 있습니다.
3 통화 노출의 종류
모든 산업과 마찬가지로 통화 노출의 기초를 이해하는 것은 앞으로 가능한 한 수익성이 높은 건전한 투자 전략을 수립하고 있는지 확인하는 데 먼 길을 갈 수 있습니다. 거래 노출
거래 노출
거래 노출은 환율 변동이 외화로 지불하거나 수령해야하는 회사의 의무에 영향을 줄 때 발생합니다.
번역 노출
번역 노출은 외국 자회사가 있는 회사의 연결재무제표에 환율 변동으로 인해 발생합니다.
경제적 노출
경제적 노출은 회사의 미래 현금흐름과 시장가치에 대한 예상치 못한 환율 변동의 결과로 발생합니다.
이러한 위험 중 어느 것이 귀하의 투자에 영향을 미칠 수 있는지 말할 수는 없습니다. 위험 완화 전략을 개발하고 구현하는 투자자는 세 가지 유형의 통화 노출로부터 보호 할 수 있습니다.
통화 노출 위험 완화 전략
투자에서 통화 노출 위험을 완화하기위한 몇 가지 전략이 있습니다. 1940>
상장 지수 펀드와 위험 회피
상장 지수 펀드에 따라 통화 평가 이익 또는 손실을 포함하는 여러 증권 또는 투자를 포함한다. 일부 상장 지수 펀드의 현재 속도 변화에 대비하기 위해 통화에 긴(구매)및 짧은(판매)노출을 제공합니다. 그들은 자금에 포함 된 통화의 성능에 맞게 설계 되었습니다.
앞으로 계약
통화 앞으로 계약은 두 당사자가 지정된 환율과 미래의 날짜에 통화를 구매 또는 판매하는 계약 역할을합니다. 그것은 투자자가 감가 상각의 위험에 대비하기 위해 국가의 현재 환율에 고정 할 수 있습니다.
통화 옵션
통화 옵션을 사용하면 투자자가 특정 날짜 또는 그 이전에 특정 비율로 통화를 구매 또는 판매 할 수 있습니다. 이 옵션은 선행 프리미엄을 지불하는 투자자가 필요하지만,옵션의 만료 날짜가 도착했을 때 거래에 종사하는 투자자가 필요하지 않습니다.
이러한 전략은 투자 및 관련된 통화에 따라 다양한 결과를 제공합니다. 또한 투자자들이 사용하는 전략에 관계없이 통화 노출을 방지하기 위해 할 수있는 몇 가지 사항이 있습니다.
7 통화 노출의 위험을 최소화하는 방법
통화 노출은 외화를 포함하는 모든 투자 전략에서 설명되어야합니다. 투자 전략에서 이러한 위험을 최소화하는 가장 좋은 방법 중 일부는 다음과 같습니다:
세계 시장 평가
국가의 부채 및 인플레이션 수준을 살펴보십시오. 부채가 낮은 국가의 통화는 부채가 높은 국가보다 수익성이 높은 경향이 있습니다. 높은 인플레이션과 감소 통화 가치 평가뿐만 아니라 국가 간의 직접적인 상관 관계가 종종있다.
외채의 위험 분석
채권은 통화 손실을 상쇄하기 위해 낮은 이익을 가지고 통화 노출에 점점 더 취약합니다. 일부 외국 채권은 이러한 투자가 상당히 위험하고,플러스 또는 마이너스 10%에서 통화 변동이 있습니다. 채권 시장에서 투자자는 외국 옵션보다 더 안정 될 수있는 미국 달러로 발행 된 것들에서 가장 혜택을 누릴 수 있습니다.
통화 헤지 상장 지수 펀드의 우선 순위
통화 헤지 상장 지수 펀드의 우선 순위는 기존의 상장 지수 펀드보다 변동성이 적은 경향이 있습니다. 그들은 세계 어느 곳에서나 발견 할 수 있으며 손실 위험을 제한 할 수 있습니다.
다양한 포트폴리오 구축
전 세계 한 구역의 투자에만 집중하기보다는 여러 지역의 외국 증권에 투자한다. 다양한 투자 포트폴리오는 통화 변동성에 대해 지속적으로 헤지 할 수 있습니다.
해외 시장을 넘어 이동
해외 시장에 모든 투자를 넣어 충동을 저항. 그것은 종종 느리게 시작하고 통화 노출을 방지하기 위해 외국인 투자를 구축하는 데 도움이됩니다.
밀접하게 해외 시장보기
투자를 알고 그들과 관련된 해외 시장에 눈을 유지. 당신은 시장 패턴을 감시하고 통화 노출 위험에 따라 필요에 따라 포트폴리오를 업데이트 할 수 있습니다.
자산 관리 전문가와의 파트너
맞춤형 재무 계획 솔루션을 제공하는 자산 관리 전문가를 선택하십시오. 이 전문가는 통화 노출에 대해 가르쳐 당신이 당신의 외국인 투자에서 가장 가치를 얻을 수있는 방법을 찾을 수 있습니다.
앞서 언급 한 팁은 외국인 투자를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그들은 또한 당신이 효과적인 외환 위험 관리 전략을 개발하는 데 도움이 될 수 있습니다.
7 저조한 외환위험관리전략의 함정
모든 투자에는 특히 외화를 포함하는 투자에는 위험이 있습니다. 당신이 외국인 투자를 선택하기 전에 당신은 외환 위험 관리를 이해해야합니다. 이를 통해 제대로 개발되지 않고 실행 된 외환 위험 관리 전략의 함정을 피할 수 있습니다. 이러한 함정에는 다음이 포함될 수 있습니다:
- 리스크 관리를 위한 불명확한 목표
- 실적 벤치마크 부족
- 해외 시장 예측만을 기반으로 한 투자 결정
- 헤징용 복합 파생상품의 사용
- 헤징 기회 및 기타 리스크 감소 옵션 무시
- 교단 통화 및 결정 통화를 둘러싼 혼란
- 코로나 바이러스(코로나 19)전염병 또는 기타 글로벌 위기로 인한 시장 변동성을 고려하지 않음
통화 노출은 특히 투자자에게 문제가 될 수 있습니다 외국인 투자 전문 지식이 부족한 사람. 경험이 풍부한 자산 관리 전문가를 선택하는 것은 외국인 투자에 이러한 위험을 관리하는 차이의 세계를 만들 수 있습니다.
모든 통화 노출 질문에 대한 답변을 전문가에게 문의하십시오
자산 관리 전문가는 단기 및 장기 재무 목표를 검토하고 포트폴리오의 통화 노출 위험을 완화하기위한 개인화 된 계획을 제공 할 수 있습니다. 전문가의이 유형은 또한 외국인 투자에 대한 자신의 지식과 통찰력을 공유합니다,그래서 당신은 정보통 결정을 내릴 수 있습니다.
보가트 부는 통화 노출과 그와 관련된 위험에 대해 가르쳐 줄 수 있습니다. 우리는 또한 모든 고객에 대한 통화 노출 및 유사한 문제를 방지하는 데 도움이되는 맞춤 전략을 제공합니다. 노출을 줄이기 위해 오늘 보가트 부에 문의하십시오.