hvitvasking Er et begrep de fleste vil ha hørt om, men vet ikke nødvendigvis hva det betyr eller hvordan det kan påvirke dem. Spesielt når du kjøper eller selger en eiendom må du være klar over det. Hvitvasking av penger er et voksende, verdensomspennende problem.
hvitvasking er prosessen med å bruke penger fra ulovlige aktiviteter til den legitime økonomien. Å gjøre det gjør den sanne opprinnelsen til pengene skummel og gjør det derfor vanskelig å spore tilbake. Flytting av midler mellom forskjellige bankkontoer, forskjellige personer og til og med fra land til land hjelper kriminelle til å ‘rense’ sine midler ved å gjøre det vanskeligere å spore hvor det kom fra. Conveyancing bedrifter er et hovedmål for hvitvaskere. Med hundretusener av pounds skiftende hender i en eiendomstransaksjon, kriminelle ser loven selskaper som en enkel måte å hvitvaske en stor mengde penger på en gang.
hvitvaskingsreglene for advokatfirmaer er svært strenge og straffen for ikke å følge disse reglene er svært alvorlige. Så, hvitvasking av penger har en reell innvirkning på hvordan vi håndterer din conveyancing transaksjon. Det er derfor vi kan stille deg en rekke spørsmål om hvor du fikk pengene fra for kjøpet.
hvitvasking av Penger kan ta mange former, men i eiendomssektoren kan det innebære:
- kjøpe en eiendom eiendel ved hjelp av kontanter fra utbyttet av kriminalitet, og deretter la det eller selge eiendommen på, noe som gir den kriminelle en tilsynelatende legitim kilde til midler. Hvis du blir spurt hvor pengene kom fra, kan de si at det er fra leieinntekter eller salg av eiendommen.
- kriminelle gjemmer seg bak komplekse selskapsstrukturer som involverer flere land og flere bankkontoer for å skjule den virkelige hensikten med en transaksjon og skjule sin reelle eierskap
- en mer direkte metode for å betale en eiendomsmegler virksomhet eller utleie agent en stor mengde og gjenvinne det senere
- pengene for et kjøp som følge av et boliglån svindel operasjon.
Lovgivning
den primære britiske lovgivningen som dekker hvitvasking av penger og motfinansiering av terrorisme er følgende:
- Utbytte Av Kriminalloven 2002
- Terrorloven 2000
- Hvitvasking, Terrorfinansiering og Overføring av Midler (Informasjon Om Betaleren) Forskriften 2017 (omtalt i denne veiledningen som «Forskriften»)
- Kriminalfinansieringsloven 2017
- Terroraktiva-Frysing etc. Lov 2010
- antiterror -, Kriminalitet-Og Sikkerhetsloven 2001
- Antiterrorloven 2008, Tidsplan 7
ID-Sjekker
et av de viktigste aspektene ved hvitvaskingsreglene er klientidentifikasjon. Det er det første Advokater gjøre når du instruere dem til å handle for deg. Uten tilfredsstillende ID for å være sikker på hvem du er, vil de ikke fortsette.
når DE ber OM DIN ID ved starten av prosessen, må de sjekke følgende:
- At du er den du sier du er og hvor du bor
- hvis du selger en eiendom, at du er eier av eiendommen
- hvis du kjøper en eiendom, at midlene du bruker er fra en legitim kilde
hva er akseptable identitetsdokumenter?
nedenfor er en liste over akseptable identitetsdokumenter. Du vil bli pålagt å gi et identitetsdokument og bevis på adressedokument. Avhengig av individuelle omstendigheter, for eksempel hvilket land du har pass fra eller hvor pengene kommer fra, Kan Eiendomsmeglere eller Advokater kreve ytterligere/annen dokumentasjon.
- Pass
- Førerkort
- IDENTITETSKORT FOR EØS-land
- nasjonalt id-kort for foto
- Strømregning
- Låneuttalelse
- Erklæring Om Bank-eller bygningsselskap
når du gir et bevis på adressedokument, må det Være Nylig, Normalt Innen De Siste 3 Månedene.
i tillegg til visuelle kontroller av foto-ID, vil din advokat eller eiendomsmegler sannsynligvis analysere alle klienter gjennom et elektronisk ID-verifikasjonssystem. Dette skjermer personlige opplysninger mot et bredt spekter av databaser og er en rask og grundig verifikasjonsmetode. De er også sannsynlig å sjekke at bankkontodetaljene de har, samsvarer med adressen din.
denne prosessen er helt normal, og Du må ikke bli forvirret eller skremt av hvor mye informasjon En Advokat vil ønske. Faktisk, bør du være bekymret hvis Din Advokat ikke spør deg!
Kilde Til Midler
Advokater vil sjekke hvor pengene har kommet fra. Hvis du slår opp med en pose med kontanter, dette vil heve Advokat mistanker og vil nesten helt sikkert føre dem nekter å handle for deg. De fleste advokatfirmaer vil ha en policy på grensen for hvor mye penger de kan akseptere, for eksempel maksimalt £1000 per transaksjon. Som et resultat, kontanter for kjøp av en eiendom vil aldri bli akseptert fra en klient Som Advokat ikke kan spore kilden til hvor midlene kom fra.
Hva Advokatene vil gjøre
hvis du selger en eiendom, vil de sjekke Land Registry for detaljer om hvem som er registrert som eier. Hvis du kjøper, vil de be om 6 måneders kontoutskrifter og vil spørre om kilden til midler til innskuddet ikke er klart.
hvis noen andre har gitt deg innskuddspengene dine (for eksempel en forelder eller et annet familiemedlem som gir innskuddet), betyr dette at du ber om mer informasjon, for eksempel bevis på tredjepartens identitet. Prosessen kan virke påtrengende, men din advokat må spore hvor pengene kom fra opprinnelig.
i tillegg til disse innledende kontrollene må de også overvåke transaksjoner etter hvert som de utvikler seg og rapportere mistenkelig aktivitet.
hva skjer Hvis Advokater ikke overholder?
Advokater som ikke følger reglene, står i fare for svært store straffer og kan til og med ende opp i fengsel hvis det ble antatt at de var involvert i hvitvasking av penger selv. Hvis Du mener Din Advokat ikke følger reglene, så kan du søke råd og unngå å gi dem med noen penger.
det er straffbart for et firma å ikke ha på plass, og å følge, tilfredsstillende anti-hvitvaskingsprotokoller selv der ingen faktisk hvitvasking skjer som følge av dette.
enhver part i en transaksjon der hvitvaskingsresultatet også kan være skyldig i en lovbrudd.
hva betyr dette hvis jeg er utleier, selger eller kjøper?
på noen måter betyr det ingenting. De må alle gi bevis på identitet og bevis på adressen din Til Advokater eller eiendomsmeglere.
Eiendomsmeglere vil også kreve synet av alle originale dokumenter eller alternativt, sertifiserte kopier. Der gir originale identitetsdokumenter de trenger å bli sett i nærvær av dokumentholderen. For å unngå tvil bør en bekreftet kopi sertifiseres av en person fra et gjenkjennelig yrke (dvs.lege, lærer, advokat, banksjef, regnskapsfører eller notarius publicus), med kopien som inneholder detaljene til den enkelte som sertifiserer den og deres kontaktdetaljer.
hva betyr dette hvis jeg er leietaker?
Leietakere må også fremlegge samme identitetsbevis og adressebevis, som er en standard del av referanseprosessen. Hvor leietaker er en gruppe individer, vil hver enkelt voksen beboer bli pålagt å gi identitetsdokumenter. Der det er aktuelt, vil en leietaker også måtte bevise sin kilde til midler, spesielt eventuelle kontantbetalinger eller overføringer fra utlandet.
så lenge noen penger du bruker for transaksjonen er hentet fra legitime kilder, vil du ikke ha nei problemer og alt du trenger å gjøre er å samarbeide med dine advokater slik at de kan registrere informasjon og komme videre med transaksjonen. Hvis du har spørsmål om hvitvasking av penger og hvordan det kan påvirke deg, ikke nøl med å kontakte oss.
Ansvarsfraskrivelse-våre artikler er laget for å gi deg veiledning og informasjon. Det er ingen erstatning for riktig direkte råd, særlig ettersom alles omstendigheter er forskjellige. Hvis noe i denne artikkelen kan påvirke deg, vennligst kontakt oss for råd som er spesifikke for din situasjon.