Hvordan kan valutakursen mellom to valutaer påvirke investeringene dine? Globale valutaverdier er volatile, og hvis du ikke er forsiktig, kan svingende valutakurser ta biter ut av dine utenlandske beholdninger. Dette er valutaeksponering, og du må beskytte deg mot avskrivninger forårsaket av det stadig svingende globale valutamarkedet. Det siste du ønsker er å se din investering tape penger, ikke på grunn av dårlig ytelse, men en uheldig sving av internasjonale valutakurser.
denne veiledningen vil bidra til at du vet alt du trenger om valutaeksponering, inkludert hva det er, tre måter det kan påvirke investeringene dine og strategier for å minimere risikoen.
Hva Er Valutaeksponering?
valutaeksponering refererer til sårbarheten til en investering basert på valutakursen mellom to valutaer. Det kan påvirke alle som har investeringer priset i et annet lands valuta. Verdien av valuta kan svekke seg plutselig, og som kan føre til svekkelsen av investeringer. Folk som investerer i flere valutaer kan se verdien av sine investeringer falle hvis selv en av disse valutaene avskrives uventet.
antall valutaer involvert i en investering kan påvirke avskrivningen over tid. Investorer som står for valutaeksponering i sine utenlandske investeringer er godt rustet til å beskytte seg mot denne risikoen.
3 Typer Valutaeksponering
som med alle bransjer, kan det å forstå grunnleggende om valutaeksponering gå langt for å sikre at du lager en god investeringsstrategi som vil være så lukrativ som mulig fremover. Det er tre typer valutaeksponering enhver investor bør beskytte seg mot:
Transaksjonseksponering
Transaksjonseksponering oppstår når valutakursendringer påvirker et selskaps forpliktelser til å foreta eller motta betalinger i utenlandsk valuta.
Oversettelseseksponering
Oversettelseseksponering oppstår på grunn av valutasvingninger i et selskaps konsernregnskap når det har utenlandske datterselskaper.
Økonomisk eksponering
Økonomisk eksponering oppstår som følge av uventede valutasvingninger på selskapets fremtidige kontantstrømmer og markedsverdi.
det er umulig å si når noen av disse risikoene kan påvirke investeringene dine. Investorer som utvikler og implementerer risikoreduserende strategier, kan beskytte mot alle tre typer valutaeksponering.
Strategier For Risikoreduksjon Av Valutaeksponering
det er flere strategier for å redusere risikoen for valutaeksponering i en investering. Her er tre av de beste måtene å beskytte deg selv på:
Sikringsrisiko Med Børshandlede Fond (Etf)
Etf-er inneholder flere verdipapirer eller investeringer som inkluderer valutavurderingsgevinster eller tap basert på valutakurser. Noen Etfer gir lange (kjøp) og korte (selg) eksponeringer til valutaer for å sikre seg mot dagens renteendringer. De er designet for å matche ytelsen til valutaer som inngår i midlene.
Terminkontrakter
en terminkontrakt for valuta tjener som en avtale der to parter kjøper eller selger en valuta til en spesifisert valutakurs og fremtidig dato. Det gjør det mulig for en investor å låse inn i et lands nåværende valutakurs for å sikre seg mot risikoen for avskrivninger.
Valutaalternativer
et valutaalternativ lar en investor kjøpe eller selge en valuta til en bestemt sats på eller før en bestemt dato. Alternativet krever at investoren betaler en forhåndspremie, men det krever ikke at investoren engasjerer seg i en transaksjon når opsjonens utløpsdato kommer.
disse strategiene gir varierende resultater, avhengig av investeringen og valutaene som er involvert. Det er også flere ting investorer kan gjøre for å beskytte mot valutaeksponering, uavhengig av hvilken strategi de bruker.
7 Måter Å Minimere Risikoen For Valutaeksponering
valutaeksponering Må regnskapsføres i enhver investeringsstrategi som involverer utenlandsk valuta. Noen av de beste måtene å minimere denne risikoen i en investeringsstrategi er:
Evaluer Det Globale Markedet
Se på landenes gjeld og inflasjonsnivå. Valutaene til land med lav gjeld har en tendens til å være mer lønnsomme enn de med høy gjeld. Det er ofte en direkte sammenheng mellom land med høy inflasjon og fallende valutavurderinger også.
Analyser Risikoen Ved Utenlandske Obligasjoner
Obligasjoner har lave gevinster for å kompensere valutatap og er i økende grad utsatt for valutaeksponering. Noen utenlandske obligasjoner har valutasvingninger på pluss eller minus 10%, noe som gjør disse investeringene svært risikable. Investorer i markedet for obligasjoner kan ha mest nytte av de som er utstedt i AMERIKANSKE dollar, som kan være mer stabile enn utenlandske opsjoner.
Prioritere Valutasikrede Etfer
Valutasikrede Etfer har en tendens til å være mindre volatile enn tradisjonelle Etfer. De kan bli funnet nesten hvor som helst i verden og begrense risikoen for tap.
Etablere En Mangfoldig Portefølje
gjør investeringer i utenlandske verdipapirer i flere regioner i stedet for å fokusere utelukkende på investeringer i en del av verden. En mangfoldig investeringsportefølje kan hjelpe deg med konsekvent sikring mot valutavolatilitet.
Gå Utover Utenlandske Markeder
Motstå trangen til å sette alle dine investeringer i utenlandske markeder. Det hjelper ofte å starte sakte og bygge opp utenlandske investeringer for å beskytte mot valutaeksponering.
Se De Utenlandske Markedene Nøye
Kjenn dine investeringer og hold øye med de utenlandske markedene som er knyttet til dem. Du kan se etter markedsmønstre og oppdatere porteføljen din etter behov basert på valutaeksponeringsfarer.
Partner Med En Wealth Management Specialist
Velg en wealth management specialist som tilbyr skreddersydde økonomiske planleggingsløsninger. Denne spesialisten kan lære deg om valutaeksponering og hjelpe deg med å finne måter å få mest mulig ut av dine utenlandske investeringer.
de nevnte tipsene kan hjelpe deg med å beskytte dine utenlandske investeringer. De kan også hjelpe deg med å utvikle en effektiv valutarisikostyringsstrategi.
7 Fallgruver En Dårlig Valuta Risikostyring Strategi
det er risiko med noen investeringer, spesielt de som involverer utenlandsk valuta. Du må forstå valutarisikostyring før du velger utenlandske investeringer. Dette sikrer at du kan unngå fallgruvene til en dårlig utviklet og utført valutarisikostyringsstrategi. Disse fallgruvene kan omfatte:
- Uklare mål for risikostyring
- manglende ytelsesstandarder
- investeringsbeslutninger basert utelukkende på prognoser for utenlandske markeder
- bruk av komplekse derivater for sikring
- Ignorerer sikringsmuligheter og andre risikoreduksjonsalternativer
- Forvirring rundt pålydende valuta og bestemmelsesvaluta
- manglende redegjørelse for markedsvolatilitet på grunn av koronaviruspandemien (covid-19) Eller andre globale kriser
valutaeksponering kan være problematisk, spesielt for investorer som mangler utenlandske investeringer kompetanse. Velge en erfaren wealth management spesialist kan gjøre en verden av forskjell i å håndtere disse risikoene til utenlandske investeringer.
Kontakt En Ekspert For Svar På Alle Dine Valutaeksponeringsspørsmål
en formuesforvaltningsspesialist kan gjennomgå dine kortsiktige og langsiktige økonomiske mål og tilby en personlig plan for å redusere valutaeksponeringsrisiko i porteføljen din. Denne typen spesialist vil også dele sin kunnskap og innsikt om utenlandske investeringer, slik at du kan ta en informert beslutning.
Bogart Rikdom kan lære deg om valuta eksponering og farene forbundet med det. Vi tilbyr også tilpassede strategier for å beskytte mot valutaeksponering og lignende problemer for alle våre kunder. Kontakt Bogart Rikdom i dag for å redusere eksponeringen.