jeśli jesteś wykonawcą, jednym z pierwszych zadań jest znalezienie Testamentu i złożenie go w lokalnym Sądzie spadkowym. Ale co potem? Jeśli usiądziesz, aby go przeczytać, możesz odejść zaskoczony żargonem prawnym, którego wiele testamentów jest pełnych. Ale większość testamentów zawiera przewidywalny zestaw klauzul, a kiedy wiesz, czego szukać, możesz złamać kod przy niewielkiej pomocy.
jeśli natkniesz się na termin prawny, zobacz wspólne terminy w Wills and Trusts lub darmowym internetowym słowniku prawa zwykłego Nolo.
dane osobowe
często zdarza się, że Testament zaczyna się od nazwiska, stanu zamieszkania i stanu cywilnego osoby składającej Testament. Następnie wymieniają imię i nazwisko małżonka danej osoby i wszelkich dzieci. Ustalenie tych informacji z góry wyjaśnia, co oznaczają późniejsze odniesienia w testamencie do ” moich dzieci „lub” mojej żony.”
wymienienie małżonka i dzieci pomaga również spełnić jeden z wymogów sporządzenia ważnej woli—aby osoba ją sporządzająca wiedziała, kim są jej bliscy członkowie rodziny. (Małżonkowie, a zwłaszcza dzieci, są często nazywani „naturalnymi obiektami uczuć” twórcy woli.) Jeśli ktoś jest dobrze świadomy tych bliskich członków rodziny, ale nie pozostawia im niczego w testamencie, pominięcie jest uważane za celowe.
konkretne dary własności
konkretny prezent to dar pewnego majątku dla określonej osoby. Oto kilka przykładów:
„zapisuję wszystkie moje książki kucharskie Audrey M. Wong, lub jeśli powinna mnie poprzedzić, to Jane C. Wong.”
” zapisuję moją Toyotę Prius z 2013 roku Myrze A. Rowland.”
grupowanie elementów własności. Większość ludzi nie zostawia każdego przedmiotu osobno; zamiast tego grupuje przedmioty pod takimi etykietami jak” rzeczy osobiste „lub” wyposażenie domu.”Zazwyczaj termin rzeczy osobistych interpretuje się dość wąsko, obejmując tylko przedmioty, które twórca woli nosił lub nosił lub które mają „intymny związek” z tą osobą. („Własność osobista”, z kolei, zwykle ma swoje standardowe znaczenie prawne, które jest wszystkim, z wyjątkiem nieruchomości.)
W wielu stanach ludzie mogą odnosić się, w testamencie, do osobnego dokumentu, który wymienia rzeczy materialne i kto ma je odziedziczyć. Oszczędza im to kłopotów z rewizją testamentów za każdym razem, gdy chcą dodać lub zmienić przedmiot. Odniesienie do tego rodzaju listy będzie prawdopodobnie wyglądać mniej więcej tak:
” jeśli zostawię pismo oddzielone od tej woli, które rozporządza częścią lub całym moim materialnym majątkiem osobistym, niezależnie od tego, czy pisanie jest wykonywane przed, czy po wykonaniu tej woli, nakazuję, aby pismo zostało włączone do tej woli, a następnie przez mojego osobistego przedstawiciela. „
brak konkretnych prezentów. Nie martw się, jeśli nie widzisz żadnych konkretnych prezentów—to nie jest rzadkością. Niektórzy ludzie decydują się pozostawić całą swoją własność jednej osobie lub kilku osobom do udostępnienia.
Dar pieniędzy
dar pieniędzy, bez określonego źródła, jest zwykle nazywany „ogólnym” zapisem. Oto przykład:
„zostawiam $10,000.00 (dziesięć tysięcy dolarów) Stanleyowi L. March, lub jeśli nie przeżyje mnie, Samanthy M. March.”
Dar całości lub majątku
po konkretnych i ogólnych prezentach (jeśli są), znajdziesz klauzulę pozostawiającą Wszystko inne. Jest to albo dar całego majątku (jeśli nie złożono żadnych konkretnych prezentów), albo „rezydencja” (to, co pozostało po wyjęciu konkretnych prezentów).
oto typowa klauzula rezydualna:
” resztę i pozostałość mojego majątku pozostawiam żonie, Helenie Strauss. Jeśli zmarła przed mną, resztę i pozostałość mojego majątku zostawiam trójce moich dzieci, Cerisie J. Strauss, Gabrielowi L. Straussowi i Phillipowi P. Strauss, w równych częściach.”
i oto podobna klauzula, pozostawiając cały majątek:
„zostawiam cały majątek mojemu mężowi, Anthony’ emu R. Maggione. Jeśli mój mąż nie przeżyje mnie przez pięć dni, zostawiam cały mój majątek Trójstanowemu społeczeństwu humanitarnemu.”
opiekunowie Osobowi Dla Dzieci
jeśli twórca Testamentu miał małoletnie dzieci (poniżej 18 roku życia), gdy zapisano Testament, prawdopodobnie będzie klauzula, która wymienia osobistego opiekuna dla dzieci. Ta osoba zostanie wyznaczona przez Sąd spadkowy do wychowywania dzieci, jeśli oboje rodzice nie mogli.
trusty Dla Dzieci
niektóre testamenty tworzą „testamenty”—to znaczy trusty, które powstają dopiero po śmierci osoby. Zaufanie daje komuś (powiernikowi) uprawnienia do zarządzania aktywami dla kogoś innego (beneficjenta).
najprawdopodobniej spotkasz się z takim zaufaniem, jeśli twórca Testamentu ustawił je dla swoich dzieci. Może istnieć osobne zaufanie dla każdego dziecka lub zaufanie rodzinne dla wszystkich. Klauzula, która tworzy „family pot trust” może wyglądać tak:
” każda własność odziedziczona przez moje dzieci Brooklyn L. Garcia i Richard M. Garcia zgodnie z tym testamentem będzie dla nich powiernikiem. Funkcję powiernika trustu pełni Imelda R. Hernandez. Jeśli Imelda R. Hernandez nie jest w stanie lub nie chce służyć jako powiernik, Leslie H. Zimmerman będzie służyć jako powiernik.”
Na przykład znajdziesz warunki dotyczące tego, na co można wydać pieniądze zaufania i kiedy zaufanie się skończy.
UTMA Kustodia Dla Dzieci
niektórzy rodzice i dziadkowie, zamiast zakładać trusty dla dzieci, wyznaczają „kustosza” do zarządzania majątkiem, który odziedziczą. Jest to możliwe dzięki ustawie o nazwie Uniform Transfers to Minors Act (UTMA), która obowiązuje w każdym stanie z wyjątkiem Karoliny Południowej. Klauzula wyznaczająca opiekuna UTMA będzie wyglądać tak:
” zostawiam po 5000 $dla moich wnuczek Emily Kuroda i Phoebe Kuroda. Tymi funduszami zarządza moja córka Elizabeth Kuroda, jako opiekunka moich wnuczek, zgodnie z Ustawą Washington Uniform Transfers to Minors Act.”
oznacza to, że pieniądze będą własnością wnuczek, ale zarządzane dla nich przez ich matkę. Zgodnie z prawem stanowym, Opieka każdej dziewczyny kończy się, gdy skończy 21 lat. W większości stanów Opieka UTMA kończy się, gdy dziecko osiągnie wiek 21 lat; w niektórych może trwać do 25 roku życia.
Klauzula Pour-Over
jeśli osoba, która sporządziła Testament, stworzyła również żywe zaufanie, aby uniknąć spadku, możesz znaleźć klauzulę „pour-over”, która stwierdza, że wszystkie aktywa przechodzące pod wolą muszą przejść do (być „przelane” na) zaufanie. Osoba odpowiedzialna za trust (zwana powiernikiem następcy) będzie rozdzielać aktywa, postępując zgodnie ze wskazówkami w dokumencie, w którym utworzono trust.
oto przykładowa klauzula pour-over:
” daję, wymyślam i zapisuję pozostałą część mojego majątku, w tym całą nieruchomość rzeczywistą i osobistą, którą posiadam w chwili mojej śmierci, która nie została skutecznie usunięta, powiernikowi Thomas A. Hughes Revocable Living Trust z dnia 12 września 20XX. ten dar, wymyślanie i zapis zostanie dodany do majątku powierniczego i przechowywany i dystrybuowany zgodnie z warunkami zaufania.”
długi i podatki
niektóre testamenty identyfikują konkretne źródło funduszy na spłatę długów i podatków nieruchomości. Jeśli nie ma takiej klauzuli, wykonawca zwykle używa kont gotówkowych do spłaty długów.
jednoczesna śmierć
klauzula jednoczesnej śmierci zapewnia, że własność pozostawiona beneficjentowi, który umiera w tym samym czasie, co twórca Testamentu, trafia zamiast tego do alternatywnego beneficjenta. Jednoczesne zgony są bardzo niezwykłe, ale wiele osób nadal chce tego rodzaju klauzuli. Ogólnie rzecz biorąc, klauzula mówi, że w tej sytuacji należy uznać, że twórca Testamentu przeżył drugą osobę. Chodzi o to, aby upewnić się, że nieruchomość przechodzi pod wolą zmarłego, a nie zmarłego beneficjenta.
Klauzula o zakazie konkurencji („in Terrorum”)
jeśli osoba, która sporządziła Testament, obawiała się, że ktoś może ją zakwestionować, Testament może zawierać klauzulę o zakazie konkurencji. Klauzule te mają na celu zniechęcenie beneficjentów do kwestionowania woli w sądzie. Jeśli beneficjent pozwie i przegra, ta osoba nie otrzyma nic. Te klauzule nie są ważne w kilku stanach.
tu jest klauzula zakazu konkursu:
” jeśli jakikolwiek beneficjent na mocy tej woli kwestionuje tę wolę lub którekolwiek z jej postanowień, ten beneficjent nie będzie uprawniony do żadnej własności na warunkach tej woli, a wszelkie udziały lub udziały w moim majątku przekazane kwestionującemu beneficjentowi na mocy tej woli zostaną usunięte, tak jakby ten kwestionujący beneficjent nie przeżył mnie.”
Nazywanie wykonawcy (osobistego przedstawiciela)
każdy Testament powinien nazwać wykonawcę (zwanego osobistym przedstawicielem w niektórych stanach), który będzie odpowiedzialny za obsługę majątku. Wykonawca gromadzi majątek, płaci długi i podatki, a ostatecznie dystrybuuje majątek ludziom, którzy go dziedziczą.
klauzula nazywająca wykonawcę będzie wyglądać mniej więcej tak:
„nominuję mojego brata Matthew O’ Malleya, aby służył jako wykonawca mojego majątku. Jeśli Matthew O ’ Malley zmarł przed mną lub z jakiegokolwiek powodu nie służy jako wykonawca, mianuję moją siostrę, Daisy O. Recowski, jako wykonawcę mojego majątku.”
Testament może również stwierdzać, w tej klauzuli lub odrębnej, że Wykonawca nie jest zobowiązany do złożenia obligacji z sądem spadkowym. Obligacja jest rodzajem polisy ubezpieczeniowej, która chroni majątek, jeśli wykonawca kradnie lub traci majątek. Jeśli Testament mówi, że żadna Obligacja nie jest konieczna, majątek zaoszczędzi pieniądze, ponieważ nie będzie musiał płacić za obligację.