estabelecido pela primeira vez no Reino Unido sob o regulamento de lavagem de dinheiro 2007, que foi substituído pelo regulamento de lavagem de Dinheiro, Financiamento do terrorismo e Transferência de fundos (informações sobre o pagador) 2017, um diretor de relatórios de lavagem de dinheiro (MLRO) tem a tarefa de supervisionar a conformidade de uma empresa com as regras da Financial Conduct Authority (FCA) sobre lavagem de dinheiro. Alguns se referem ao MLRO como o oficial nomeado.
o regime de Gerente Sênior e certificação (SMCR), que substituiu o regime de pessoas aprovadas em 9 de dezembro de 2019, define o MLRO como uma função de gerenciamento sênior (SMF17). É uma função necessária e controlada sob o SMCR. Aqueles que desejam ocupar o cargo devem enviar um pedido à FCA.
as responsabilidades de um MLRO
as responsabilidades de um MLRO incluem receber o acesso apropriado aos registros comerciais da empresa para tomar decisões totalmente informadas para garantir a conformidade com o Reino Unido relevante. leis e regulamentos de lavagem de dinheiro. Eles devem assumir o controle para desenvolver e manter as políticas e procedimentos de LMA de seu empregador para refletir mudanças no ambiente regulatório, o que inclui a realização de revisões periódicas para determinar sua eficácia.
um MLRO também desempenha um papel na promoção da cultura de Conformidade apropriada, que pode incluir o desenvolvimento e a entrega de AML, bem como o treinamento de financiamento contra o terrorismo (CTF) para funcionários e executivos. Isso também inclui explicar a importância de uma abordagem baseada em risco para a conformidade.
Autoridade MLRO
o MLRO deve possuir a autoridade para fazer relatórios para a aplicação da lei sem a necessidade de garantir a permissão de outro indivíduo. Seu empregador também deve garantir os meios para revisar e comunicar relatórios de atividades suspeitas (SARs) às autoridades policiais em tempo hábil.
o que qualifica alguém para trabalhar como um MLRO?
dada a importância do MLRO, o indivíduo encarregado dessa função deve possuir a experiência e as qualificações adequadas; no entanto, os MLROs não precisam possuir uma qualificação específica. Eles devem se manter atualizados sobre ferramentas e técnicas de lavagem de dinheiro. Um MLRO pode nomear alguém com a organização para funcionar como seu vice.