indivíduos sem escrúpulos envolvidos em atividades fraudulentas, criminosos cibernéticos, hackers e golpistas estão visando o setor imobiliário com crescente entusiasmo e esforço. As transações imobiliárias são particularmente atraentes para os cibercriminosos devido à quantidade de informações pessoais e detalhes financeiros enviados entre as partes envolvidas que podem ser usadas para atividades fraudulentas e às grandes quantias de dinheiro que podem ser obtidas por meio de tais ações.De acordo com o relatório de crimes na Internet do FBI de 2019, a fraude hipotecária afetou quase 12.000 vítimas em 2019, com US $221 milhões em perdas. 2020 já ultrapassou esses números, com previsões para um novo aumento em 2021.Donna Gregory, chefe do IC3, disse que parte da razão pela qual os diferentes tipos de fraudes imobiliárias estão em ascensão é porque criminosos cibernéticos e golpistas estão usando tecnologia avançada para implantar táticas e técnicas novas e sofisticadas, tornando mais difícil para suas vítimas potenciais detectar os golpes.
o falso Escrow scam em particular é aquele que está se tornando mais difícil de detectar. Ser vítima de empresas falsas de Custódia e ser enganado para enviar dinheiro para um criminoso cibernético pode ser prejudicial para suas finanças e colocar toda a transação imobiliária em risco.
o que é fraude de Custódia Imobiliária?
em uma transação imobiliária, os compradores devem colocar fundos em custódia, normalmente para impostos sobre a propriedade, seguro do proprietário e depósitos de dinheiro sério. A fraude de Custódia ocorre quando o comprador ou outra parte envolvida em uma transação imobiliária é enganada para enviar dinheiro para um serviço de Custódia falso. E antes que alguém perceba o que ocorreu, o criminoso cibernético ou golpista que enviou os detalhes da transferência bancária e as informações fraudulentas da empresa de Custódia desaparecem com o dinheiro.
Como Acontece A Fraude De Custódia?
o E-Mail é um dos métodos mais comuns para os criminosos cibernéticos tentarem iniciar a fraude de Custódia. Além de E-mails falsos, conhecidos como phishing, os golpistas também estão usando mensagens de texto fraudulentas, chamadas smishing, e configurando sites falsos, chamados pharming, para enganar as vítimas em potencial a desistir de suas informações privadas ou enviar dinheiro para contas bancárias criadas pelo criminoso.Por meio de técnicas de phishing e smishing, a vítima receberá uma mensagem que parece vir de um indivíduo ou organização confiável. Para fins de fraude de Custódia, a mensagem pode parecer vir da empresa de título, do agente de Custódia ou de um agente imobiliário. A mensagem normalmente pedirá à vítima que verifique os detalhes da conta bancária ou pedirá ao comprador que envie dinheiro para Custódia.
a mensagem pode até incorporar links para um site falso da empresa de CUSTÓDIA que parece legítimo, incentivando ainda mais a vítima a fornecer as informações solicitadas. O site pode parecer ter um nome e parecer muito semelhante à empresa de Custódia com a qual você está realmente trabalhando, com uma mudança sutil que pode ser difícil de detectar. Os cibercriminosos dependem de profissionais imobiliários ocupados e compradores frazzled para ignorar os pequenos detalhes que podem revelar o golpe, e isso funciona com mais frequência do que você imagina.
os cibercriminosos fornecerão instruções para ter uma quantia em dinheiro conectada para Custódia, custos de fechamento, etc. Eles podem até enviar um e-mail para a empresa-título para transferir dinheiro para o vendedor. Independentemente de quem é o alvo, uma vez que o dinheiro é conectado à conta fraudulenta, ele é rapidamente retirado e extremamente difícil de recuperar quando o golpe é descoberto.
Como Evitar o Falso Garantia Golpe
é cada vez mais importante tanto para os profissionais do setor imobiliário e seus clientes para ser extra cauteloso e vigilante em relação a troca de informações pessoais, números de cartão de crédito e qualquer outra informação financeira que, muitas vezes, é enviada entre as partes durante uma transação imobiliária. Permanecer em contato contínuo entre si por telefone, em vez de E-mail, também é importante porque permite verificar verbalmente as informações que podem ter sido enviadas por e-mail.
tentativas de Phishing que são bem-sucedidas na aquisição do nome de usuário e senha para uma conta de E-mail, conta bancária ou qualquer outra Conta Privada, podem ser frustradas pela autenticação de dois fatores, também conhecida como 2FA. Isso requer uma segunda autorização que os hackers não podem adivinhar ou usar programas para adquirir.Donna Gregory também concorda que o 2FA é um componente necessário da segurança da Internet e da segurança cibernética, e afirma ainda: “da mesma forma que suas contas bancárias e on-line começaram a exigir autenticação de dois fatores—aplique isso à sua vida”, disse ela. Verifique as solicitações pessoalmente ou por telefone, verifique novamente os endereços da web e de E-mail e não siga os links fornecidos em nenhuma mensagem.”
Se você está lidando com uma nova garantia da empresa pela primeira vez, tomar o tempo para pesquisar minuciosamente a empresa procurando opiniões, certificações, e outros detalhes que podem ser usados para verificar se a empresa é autêntico. Também é uma bandeira vermelha se uma empresa de Custódia pedir que você transfira fundos para um indivíduo, em vez de uma conta bancária da empresa. Este é um golpe comum com a Western Union, mas nunca deve ser feito com transações imobiliárias.
tente também optar por trabalhar com uma empresa de CUSTÓDIA que leva sua própria segurança cibernética a sério, porque os criminosos cibernéticos também costumam visar as empresas e tentar invadir seu banco de dados. Uma empresa que utiliza forte segurança cibernética será capaz de ajudar ainda mais seus próprios esforços para manter os golpistas afastados.
você também pode reduzir significativamente o risco de fraude de Custódia usando um sistema de transferência eletrônica de dinheiro ACH. Isso ocorre porque as transferências eletrônicas são mais fáceis para os golpistas usarem por fraude, enquanto as transferências ACH estão sujeitas a muito mais escrutínio e regulamentos. Alguns sistemas de transferência de dinheiro ACH, como paymints.io, também utilize proteção avançada de identidade, rastreamento em tempo real e segurança e criptografia em nível bancário para garantir que cada transferência seja realizada apenas pelas pessoas que dizem ser.As transferências ACH também mantêm as informações financeiras do Usuário seguras e bem protegidas, garantindo que os hackers não possam acessar e usar as informações da conta financeira para invadir a conta do Usuário e causar mais danos financeiros.
você pode aprender mais sobre fraude de Custódia e outros tipos de fraude imobiliária visitando fóruns e blogs on-line relacionados ao setor.
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