Lavagem de dinheiro é um termo que a maioria das pessoas já ouviu falar, mas não necessariamente sabe o que significa ou como isso pode afetá-los. Em particular, ao comprar ou vender uma propriedade, você precisa estar ciente disso. A lavagem de dinheiro é um problema crescente e mundial.Lavagem de dinheiro é o processo de usar dinheiro de atividades ilegais para a economia legítima. Fazer isso torna as verdadeiras origens do dinheiro obscuras e, portanto, dificultando o rastreamento. Mover fundos entre diferentes contas bancárias, pessoas diferentes e até mesmo de país para país ajuda os criminosos a “limpar” seus fundos, tornando mais difícil rastrear de onde veio. As empresas de transporte são um alvo principal para lavadores de dinheiro. Com centenas de milhares de libras mudando de mãos em uma transação imobiliária, os criminosos veem as empresas de Direito como uma maneira fácil de lavar uma grande quantidade de dinheiro de uma só vez.
as regras de combate à Lavagem de dinheiro para os escritórios de advocacia são muito rigorosas e as penalidades por não seguir essas regras são muito severas. Portanto, a lavagem de dinheiro tem um impacto real na forma como lidamos com sua transação de transporte. É por isso que podemos fazer uma série de perguntas sobre de onde você recebeu o dinheiro para sua compra.
a lavagem de Dinheiro pode assumir muitas formas, mas no setor imobiliário pode envolver:
- a compra de um ativo de propriedade usando o dinheiro do produto do crime, e, em seguida, deixá-lo ou de vender o imóvel, dando o criminoso aparentemente legítima fonte de fundos. Se perguntado de onde veio o dinheiro, eles podem dizer que é da renda do aluguel ou da venda da propriedade.
- criminosos se escondendo atrás de complexas estruturas societárias envolvendo vários países e várias contas bancárias para disfarçar o real propósito de uma transação e ocultar a sua propriedade benéfica
- um método mais direto de se pagar uma agência imobiliária de negócios ou de arrendamento agente de uma grande quantidade e recuperá-lo mais tarde
- o dinheiro para a compra resultante de uma fraude da hipoteca operação.
legislação
a legislação primária do Reino Unido relativa ao combate ao branqueamento de capitais e ao contra-financiamento do terrorismo é a seguinte:
- produtos do Crime, de 2002
- terrorism Act 2000
- Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e de Transferência de Fundos (Informações sobre o Ordenante) Regulamentos de 2017 (a que se refere esta orientação como “o regulamento”)
- Criminais Finanças Ato De 2017
- Terrorista de Ativos-Congelamento etc. Lei 2010
- Lei antiterrorismo, Crime e segurança 2001
- Lei antiterrorismo 2008, cronograma 7
verificações de identificação
um dos aspectos mais importantes das regras de combate à Lavagem de dinheiro é a identificação do cliente. É a primeira coisa que os solicitadores fazem quando você os instrui a agir por você. Sem id satisfatório para ter certeza de quem você é, eles não irão prosseguir.
Quando eles pedem para sua IDENTIFICAÇÃO no início do processo, que deve verificar o seguinte:
- Que você é quem você diz que é e de onde você mora
- Se você está vendendo uma propriedade, que é o dono da propriedade
- Se você está comprando uma propriedade, que os fundos que você está usando são de uma fonte legítima
o Que são aceitos documentos de identidade?
abaixo está uma lista de documentos de identidade aceitáveis. Você será obrigado a fornecer um documento de identidade e um documento de comprovante de endereço. Dependendo de circunstâncias individuais, como de que país você tem um passaporte ou de onde vem o dinheiro, agentes imobiliários ou Solicitadores podem exigir mais/outra documentação.
- Passaporte
- Carta de Condução
- estado-membro do EEE carteira de identidade
- Nacional foto carteira de identidade
- Utilitário de Bill
- Hipoteca
- Banco ou sociedade de construção instrução
Quando você está oferecendo uma prova de endereço documento terá de ser recente, normalmente durante os últimos 3 meses.
assim como verificações visuais na identificação da foto, seu advogado ou agente imobiliário é provável analisar todos os clientes através de um sistema eletrônico da verificação da identificação. Isso exibe detalhes pessoais em uma ampla gama de bancos de dados e é um método rápido e completo de verificação. Também é provável que eles verifiquem se os detalhes da conta bancária que possuem correspondem ao seu endereço.
este processo é perfeitamente normal, e você não deve estar confuso ou alarmado com a quantidade de informações que um advogado vai querer. Na verdade, você deve se preocupar se o seu advogado não está perguntando!
Fonte De Fundos
os solicitadores verificarão de onde veio o dinheiro. Se você aparecer com um saco de dinheiro, isso levantará as suspeitas do advogado e quase certamente resultará na recusa de agir por você. A maioria dos escritórios de advocacia terá uma política sobre o limite para a quantidade de dinheiro que podem aceitar, como um máximo de £1.000 por transação. Como resultado, o dinheiro para a compra de uma propriedade nunca será aceito de um cliente, pois o advogado não pode rastrear a origem de onde os fundos vieram.
o que os solicitadores farão
se você estiver vendendo uma propriedade, eles verificarão o registro de imóveis para obter detalhes de quem está registrado como proprietário. Se você estiver comprando, eles pedirão 6 meses de extratos bancários e perguntarão se a fonte de fundos para o depósito não está clara.
se outra pessoa lhe tiver dado os seus fundos de depósito (por exemplo, um pai ou outro membro da família que presenteia o depósito), isso significa pedir mais informações, como provas da identidade do terceiro. O processo pode parecer intrusivo, mas seu advogado terá que rastrear de onde veio o dinheiro originalmente.Além dessas verificações iniciais, eles também devem monitorar as transações à medida que progridem e relatar qualquer atividade suspeita.
o que acontece se os solicitadores não cumprirem?Os solicitadores que não seguem as regras correm o risco de penalidades muito pesadas e podem até acabar na prisão se se pensasse que estavam envolvidos na lavagem de dinheiro. Se você acredita que seu advogado não está seguindo as regras, procure aconselhamento e evite fornecer dinheiro.
é uma ofensa criminal para uma empresa não ter em vigor e seguir Protocolos satisfatórios de combate à Lavagem de dinheiro, mesmo quando nenhuma lavagem de dinheiro real acontece como resultado.
qualquer parte de uma transação da qual os resultados da lavagem de dinheiro também podem ser culpados de um crime.
o que isso significa se eu sou um senhorio, um vendedor ou um comprador?
de certa forma, não significa nada. Todos eles devem fornecer prova de identidade e prova de seu endereço para os solicitadores ou agentes imobiliários.
os agentes imobiliários também exigirão a visualização de todos os documentos originais ou, alternativamente, cópias autenticadas. Quando fornecer documentos de identidade originais, eles precisarão ser vistos na presença do titular do documento. Para evitar dúvidas, uma cópia autenticada deve ser certificada por um indivíduo de uma profissão reconhecível (ou seja, médico, professor, advogado, gerente de banco, contador ou notário público), com a cópia contendo os detalhes do indivíduo que a Certifica e seus dados de contato.
o que isso significa se eu for um inquilino?
os inquilinos também devem fornecer a mesma prova de identidade e comprovante de endereço, que é uma parte padrão do processo de referência. Onde o inquilino é um grupo de indivíduos, cada ocupante adulto individual será obrigado a fornecer documentos de identidade. Quando aplicável, um inquilino também terá que provar sua fonte de fundos, especialmente quaisquer pagamentos em dinheiro ou transferências de fundos do exterior.
desde que qualquer dinheiro que você esteja usando para a transação tenha sido obtido de fontes legítimas, você não terá dificuldades e tudo o que você precisa fazer é cooperar com seus Solicitadores para que eles possam registrar as informações e continuar com a transação. Se você tiver alguma dúvida sobre lavagem de dinheiro e como isso pode afetá-lo, não hesite em nos contatar.Aviso Legal-nossos artigos são projetados para fornecer orientação e informações. Não há substituto para o conselho direto adequado, especialmente porque as circunstâncias de todos são diferentes. Se alguma coisa neste artigo pode afetá-lo, entre em contato conosco para obter conselhos específicos às suas circunstâncias.