La tua Volontà e il tuo piano di tenuta invecchiano nel tempo ma, a differenza di un buon vino, raramente miglioreranno con il tempo. Ci saranno momenti durante la tua vita in cui dovresti rivedere e/o aggiornare la tua Volontà, in particolare quando le tue circostanze personali cambiano.
10 motivi principali per considerare l’aggiornamento della tua Volontà
Alcuni dei motivi principali per cui potresti dover rivedere la tua Volontà per considerare se riflette accuratamente le tue intenzioni includono:
1. Il tuo Esecutore non è più in grado o disposto ad agire
La persona che hai nominato come tuo Esecutore non è più in grado o disposto ad agire in quel ruolo (a causa di problemi di salute, di vita all’estero o di qualsiasi altra ragione), o se ritieni preferibile che un’altra persona sia nominata come tuo Esecutore
Questo può anche includere il tuo Esecutore alternativo (la persona nominata secondo nel tuo Testamento che agirebbe come Esecutore nel caso in cui l’Esecutore primario non sia in grado di farlo).
2. I beneficiari sono morti
Se uno dei tuoi beneficiari è morto o se hai intenzione di cambiare qualsiasi dono a qualsiasi beneficiario sotto la tua Volontà, dovresti considerare di fare un nuovo Testamento.
In genere una Volontà copre ciò che può accadere se alcuni dei beneficiari primari non sopravvivono (ad esempio, la Volontà può prevedere che se un beneficiario muore, il loro dono passa ai loro figli), ma potrebbe essere necessario considerare se questo è ancora appropriato o se queste contingenze sono state considerate in primo luogo.
3. Hai fornito regali che non possiedi più
La tua Volontà fornisce regali specifici di proprietà o beni che non possiedi più.
Se la tua Volontà attuale regala un particolare bene a una determinata persona, quella persona potrebbe “perdere” se decidi di vendere quel bene. Ciò può includere anche se l’attività è stata trasferita a un’Azienda o a un Trust o se la proprietà dell’attività è cambiata in altro modo (ad esempio, se l’attività viene trasferita in nomi congiunti con qualcun altro).
4. Matrimonio o divorzio
Se ti sei sposato o divorziato, la tua volontà attuale potrebbe non essere più efficace o potrebbe essere variata in qualche modo.
Il matrimonio può influenzare se la tua Volontà è ancora valida e il divorzio può influenzare se alcuni doni continueranno ad essere efficaci. Se il matrimonio o il divorzio si sono verificati da quando è stata firmata la tua Volontà più recente, allora sarebbe meglio verificare se funziona ancora come intendi.
5. Hai avuto figli dal tuo ultimo Testamento?
Se hai avuto figli da quando è stata preparata la tua ultima Volontà, è tempo di rivedere quella Volontà. Rivedere la Volontà dopo un evento di vita così importante farà in modo che il tuo bambino o i tuoi figli siano forniti se ti succede qualcosa.
6. I tuoi figli hanno compiuto 18 anni?
Se uno dei tuoi figli ha raggiunto l’età di 18 anni dalla preparazione del Testamento corrente, o è altrimenti maturato, devi aggiornare il tuo Testamento. Ciò è particolarmente rilevante se si desidera iniziare a includerli nei ruoli Executor o Alternate Executor.
7. I tuoi figli hanno avuto figli propri
Aggiornare il tuo testamento se uno dei tuoi figli ha avuto figli, potrebbe essere necessario assicurarsi che se fosse successo qualcosa a tuo figlio, la loro quota passerebbe automaticamente ai loro figli (i tuoi nipoti).
8. I beneficiari si separano dal coniuge o sperimentano eventi di vita significativi
Se uno dei tuoi beneficiari:
- si separano dal coniuge;
- hanno iniziato la propria attività;
- sono diventati amministratori di una società; o
- sono stati dichiarati falliti,
poi ci possono essere opzioni per aggiungere protezioni extra al regalo che stai facendo per ridurre il potenziale che il tuo regalo finisce nelle mani sbagliate. Puoi leggere di più su questo nel nostro blog ” Cosa succede a un prestito dai genitori se i figli divorziano?”e anche” La differenza tra un prestito e un regalo ai membri della famiglia”.
9. L’inizio o la fine di una relazione di fatto
L’inizio o la fine di una relazione di fatto non ha lo stesso effetto sul Testamento del matrimonio o del divorzio.
Se volevi fare un regalo al tuo nuovo coniuge de facto, allora sarebbe meglio includerlo nel tuo Testamento. Allo stesso modo, se la tua Volontà includeva un regalo che non volevi più fare, allora dovrebbe essere modificato.
L’altro motivo per considerare la tua Volontà in questo momento è considerare se il tuo coniuge de facto può essere in grado di sfidare la tua Volontà e le misure che puoi adottare per ridurre il potenziale per la tua proprietà di essere oggetto di una sfida legale.
10. La tua struttura aziendale o la configurazione della pensione è cambiata
Se hai creato un nuovo o diverso business, società, trust o fondo di pensione autogestito, potrebbe essere necessario apportare una modifica alla tua Volontà per garantire che questa risorsa sia trattata in modo adeguato.
Una Volontà non influisce direttamente su tutti i tipi di attività, ma la tua Volontà potrebbe comunque avere un impatto su chi riceve il controllo di un’azienda o su chi diventa il decisore per particolari attività.
Proteggere i tuoi desideri offre tranquillità
Trascorrere un po ‘ di tempo ogni 3-5 anni o quando ci sono eventi significativi della vita, per assicurarsi che la tua Volontà rifletta correttamente le tue intenzioni, contribuirà a garantire che non ci siano sorprese per la tua famiglia o altri cari in caso di imprevisti.
In uno scenario peggiore, la tua Volontà che una volta era adatta alle tue circostanze potrebbe non fare più ciò che vuoi che faccia. In tal caso, potrebbe portare a uno dei tuoi cari non ricevere ciò che volevi che ricevessero, o a qualcuno che sfida la tua Volontà e la tua proprietà diventando oggetto di contenzioso contestato.
Apportare modifiche alla tua Volontà in genere ha un costo significativamente inferiore rispetto ai tuoi cari che cercano di rettificare la tua Volontà se non riflette più le tue intenzioni o circostanze.
Dopo aver considerato la tua Volontà potresti scoprire che riflette ancora i tuoi desideri, ma almeno in questo modo avresti la tranquillità di sapere che fa ancora quello che vuoi che faccia.
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