stabilit pentru prima dată în Marea Britanie în temeiul Regulamentului privind spălarea banilor din 2007, care a fost înlocuit de Regulamentul privind spălarea banilor, finanțarea terorismului și transferul de fonduri (informații despre plătitor) din 2017, un ofițer de raportare a spălării banilor (MLRO) are sarcina de a supraveghea conformitatea unei firme cu normele Autorității de conduită financiară (FCA) privind spălarea banilor. Unii se referă la MLRO ca ofițer nominalizat.
regimul managerului superior și al certificării (SMCR), care a înlocuit regimul persoanelor aprobate la 9 decembrie 2019, definește MLRO ca funcție de conducere superioară (SMF17). Este o funcție necesară și controlată în cadrul SMCR. Cei care doresc să ocupe rolul trebuie să depună o cerere la FCA.
responsabilitățile unui MLRO
responsabilitățile unui MLRO includ primirea accesului adecvat la registrele comerciale ale companiei pentru a lua decizii pe deplin informate pentru a asigura conformitatea cu Marea Britanie relevantă. legile și reglementările privind spălarea banilor. Aceștia ar trebui să își asume controlul pentru dezvoltarea și menținerea politicilor și procedurilor de combatere a spălării banilor ale angajatorului pentru a reflecta schimbările din mediul de reglementare, care include Efectuarea de revizuiri periodice pentru a determina eficacitatea acestora.
un MLRO joacă, de asemenea, un rol în promovarea unei culturi adecvate de conformitate, care poate include dezvoltarea și furnizarea de formare în domeniul combaterii terorismului, precum și finanțarea combaterii terorismului (CTF) pentru angajați și directori. Aceasta include, de asemenea, explicarea importanței unei abordări bazate pe riscuri a conformității.
mlro autoritate
MLRO trebuie să dețină Autoritatea de a face rapoarte de aplicare a legii, fără a fi nevoie pentru a asigura permisiunea de o altă persoană. Angajatorul lor trebuie, de asemenea, să asigure mijloacele de revizuire și comunicare a rapoartelor de activitate suspectă (SARs) către organele de drept în timp util.
ce califică pe cineva să lucreze ca MLRO?
având în vedere importanța MLRO, persoana însărcinată cu acest rol ar trebui să dețină experiența și calificările corespunzătoare; cu toate acestea, Mlro nu trebuie să dețină o calificare specifică. Acestea ar trebui să fie la curent cu instrumentele și tehnicile de spălare a banilor. Un MLRO poate numi pe cineva cu organizația să funcționeze ca adjunct lor.