cum poate afecta rata de schimb dintre două valute investițiile tale? Valorile valutare globale sunt volatile și, dacă nu sunteți atenți, ratele de schimb fluctuante pot scoate bucăți din exploatațiile dvs. de peste mări. Aceasta este expunerea valutară și trebuie să vă protejați împotriva deprecierii cauzate de piața valutară globală fluctuantă. Ultimul lucru pe care îl doriți este să vă vedeți investiția pierzând bani, nu din cauza performanței slabe, ci a unei transformări nefericite a cursurilor de schimb internaționale.
acest ghid vă va ajuta să vă asigurați că știți tot ce aveți nevoie despre expunerea valutară, inclusiv ce este, trei moduri în care vă poate afecta investițiile și strategii pentru a vă minimiza riscul.
Ce Este Expunerea Valutară?
expunerea valutară se referă la vulnerabilitatea unei investiții bazate pe cursul de schimb dintre două valute. Poate afecta pe oricine are investiții la prețuri în moneda altei țări. Valoarea monedei se poate deprecia brusc, ceea ce poate duce la deprecierea investițiilor. Persoanele care investesc în mai multe valute pot vedea că valoarea investițiilor lor scade dacă chiar și una dintre aceste valute se depreciază în mod neașteptat.
numărul de valute implicate într-o investiție poate afecta deprecierea acesteia în timp. Investitorii care reprezintă expunerea valutară în investițiile lor străine sunt bine echipați pentru a se proteja împotriva acestui risc.
3 tipuri de expunere valutară
ca în orice industrie, înțelegerea elementelor de bază ale expunerii valutare poate merge mult în a vă asigura că creați o strategie de investiții solidă, care va fi cât mai profitabilă posibil. Există trei tipuri de expuneri valutare de care orice investitor ar trebui să se ferească:
expunerea la tranzacție
expunerea la tranzacție apare atunci când fluctuațiile cursului de schimb afectează obligațiile unei companii de a efectua sau de a primi plăți într-o monedă străină.
translation exposure
Translation exposure apare ca urmare a fluctuațiilor valutare din situațiile financiare consolidate ale unei societăți atunci când aceasta are filiale străine.
expunere economică
expunerea economică apare ca urmare a fluctuațiilor valutare neașteptate asupra fluxurilor de numerar viitoare ale unei companii și a valorii de piață.
nu se știe când oricare dintre aceste riscuri ar putea afecta investițiile. Investitorii care dezvoltă și implementează strategii de diminuare a riscurilor pot proteja împotriva tuturor celor trei tipuri de expunere valutară.
strategii de atenuare a riscului expunerii valutare
există mai multe strategii pentru atenuarea riscului expunerii valutare într-o investiție. Iată trei dintre cele mai bune modalități de a vă proteja:
acoperirea riscului cu fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri)
ETF-urile conțin mai multe valori mobiliare sau investiții care includ câștiguri sau pierderi din evaluarea valutară pe baza cursurilor de schimb. Unele ETF-uri oferă expuneri lungi (cumpărare) și scurte (vânzare) față de valute pentru a se acoperi împotriva modificărilor curente ale ratei. Acestea sunt concepute pentru a se potrivi cu performanța monedelor incluse în fonduri.
contracte Forward
un contract forward valutar servește ca un acord în care două părți cumpără sau vând o monedă la un curs de schimb specificat și la o dată viitoare. Acesta permite unui investitor să se blocheze la cursul de schimb actual al unei țări pentru a se acoperi împotriva riscului de depreciere.
opțiuni valutare
o opțiune valutară permite unui investitor să cumpere sau să vândă o monedă la o anumită rată La sau înainte de o anumită dată. Opțiunea impune investitorului să plătească o primă în avans, dar nu impune investitorului să se angajeze într-o tranzacție atunci când sosește data de expirare a opțiunii.
aceste strategii oferă rezultate diferite, în funcție de investiții și de monedele implicate. Există, de asemenea, mai multe lucruri pe care investitorii le pot face pentru a se proteja împotriva expunerii valutare, indiferent de strategia pe care o folosesc.
7 modalitățile de minimizare a riscului expunerii valutare
expunerea valutară trebuie să fie contabilizate în orice strategie de investiții care implică valute străine. Unele dintre cele mai bune modalități de a minimiza acest risc într-o strategie de investiții includ:
evaluați piața globală
uitați-vă la nivelurile datoriei și inflației țărilor. Monedele țărilor cu datorii scăzute tind să fie mai profitabile decât cele cu datorii mari. Există adesea o corelație directă între țările cu inflație ridicată și scăderea evaluărilor valutare.
analizați riscurile obligațiunilor străine
obligațiunile au câștiguri mici pentru a compensa pierderile valutare și sunt din ce în ce mai susceptibile la expunerea valutară. Unele obligațiuni străine au fluctuații valutare la plus sau minus 10%, ceea ce face ca aceste investiții să fie extrem de riscante. Investitorii de pe piața obligațiunilor pot beneficia cel mai mult de cele emise în dolari SUA, care pot fi mai stabile decât opțiunile străine.
prioritizează ETF-urile acoperite cu monedă
ETF-urile acoperite cu monedă tind să fie mai puțin volatile decât ETF-urile tradiționale. Acestea pot fi găsite aproape oriunde în lume și limitează riscul pierderilor.
stabiliți un portofoliu divers
faceți investiții în valori mobiliare străine în mai multe regiuni, mai degrabă decât să vă concentrați exclusiv pe investiții într-o singură secțiune a globului. Un portofoliu divers de investiții vă poate ajuta să vă acoperiți în mod constant împotriva volatilității valutare.
treceți dincolo de piețele externe
rezistați nevoii de a vă pune toate investițiile pe piețele externe. De multe ori vă ajută să începeți lent și să vă construiți investițiile străine pentru a vă proteja împotriva expunerii valutare.
urmăriți îndeaproape piețele externe
cunoașteți-vă investițiile și urmăriți piețele externe asociate acestora. Puteți urmări modelele de piață și vă puteți actualiza portofoliul după cum este necesar, în funcție de pericolele expunerii valutare.
partener cu un specialist în managementul averii
alegeți un specialist în managementul averii care oferă soluții de planificare financiară personalizate. Acest specialist vă poate învăța despre expunerea valutară și vă poate ajuta să găsiți modalități de a obține cea mai mare valoare din investițiile străine.
sfaturile menționate mai sus vă pot ajuta să vă protejați investițiile străine. De asemenea, vă pot ajuta să dezvoltați o strategie eficientă de gestionare a riscurilor valutare.
7 capcanele unei strategii slabe de gestionare a riscului valutar
există risc cu orice investiție, în special cele care implică valute străine. Trebuie să înțelegeți managementul riscului valutar înainte de a selecta investițiile străine. Acest lucru vă asigură că puteți evita capcanele unei strategii de gestionare a riscului valutar slab dezvoltate și executate. Aceste capcane pot include:
- obiective neclare pentru gestionarea riscurilor
- lipsa indicilor de performanță
- luarea deciziilor de investiții bazate exclusiv pe previziunile pieței externe
- utilizarea instrumentelor derivate complexe pentru acoperirea riscurilor
- ignorarea oportunităților de acoperire a riscurilor și a altor opțiuni de reducere a riscurilor
- confuzia din jurul monedei de denominație și a monedei de determinare
- nerespectarea volatilității pieței din cauza pandemiei coronavirusului (covid-19) sau a altor crize globale
expunerea valutară poate fi problematică, în special pentru investitori care nu au expertiză în investiții străine. Alegerea unui specialist cu experiență în gestionarea averii poate face o diferență în gestionarea acestor riscuri pentru investițiile dvs. străine.
contactați un Expert pentru răspunsuri la toate întrebările privind expunerea valutară
un specialist în gestionarea averii vă poate revizui obiectivele financiare pe termen scurt și lung și vă poate oferi un plan personalizat pentru a atenua riscurile de expunere valutară din portofoliul dvs. Acest tip de specialist va împărtăși, de asemenea, cunoștințele și perspectivele lor cu privire la investițiile străine, astfel încât să puteți lua o decizie în cunoștință de cauză.
Bogart avere vă poate învăța despre expunerea valută și pericolele asociate cu ea. De asemenea, oferim strategii personalizate pentru a ajuta la protejarea împotriva expunerii valutare și a problemelor similare pentru toți clienții noștri. Contactați Bogart Wealth astăzi pentru a vă reduce expunerea.