persoane fără scrupule angajarea în activități frauduloase, infractorii cibernetici, hackeri, și escrocii sunt de orientare industria imobiliara cu creșterea entuziasm și efort. Tranzacțiile imobiliare sunt deosebit de atractive pentru infractorii cibernetici din cauza cantității de informații personale și a detaliilor financiare trimise între părțile implicate care pot fi utilizate pentru activități frauduloase și a sumelor mari de bani care pot fi obținute prin astfel de acțiuni.
potrivit raportului FBI privind criminalitatea pe Internet din 2019, frauda ipotecară a afectat aproape 12.000 de victime în 2019, cu pierderi de 221 de milioane de dolari. 2020 a depășit deja aceste cifre, cu previziuni pentru o creștere suplimentară în 2021.
Donna Gregory, șeful IC3, a declarat că o parte din motivul pentru care diferitele tipuri de fraude imobiliare sunt în creștere se datorează faptului că infractorii cibernetici și escrocii folosesc tehnologia avansată pentru a implementa tactici și tehnici noi, sofisticate, ceea ce face mai dificilă identificarea fraudelor de către potențialele lor victime.
înșelătorie escrow fals, în special, este una care devine mai dificil de detectat. Care se încadrează victimă a companiilor escrow false și fiind păcălit în trimiterea de bani la un criminal cibernetic poate fi în detrimentul finanțelor dumneavoastră și locuri întreaga tranzacție imobiliară în pericol.
ce este frauda Escrow Imobiliare?
într-o tranzacție imobiliară, cumpărătorii trebuie să plaseze fonduri în escrow, de obicei pentru impozitele pe proprietate, asigurarea proprietarului și depozitele serioase de bani. Frauda Escrow apare atunci când cumpărătorul sau o altă parte implicată într-o tranzacție imobiliară este păcălit să trimită bani către un Serviciu escrow fals. Și înainte ca cineva să-și dea seama ce s-a întâmplat, infractorul cibernetic sau escrocul care a trimis detaliile transferului bancar și informațiile frauduloase ale companiei escrow dispare cu banii.
Cum Se Întâmplă Frauda Escrow?
e-mailul este una dintre cele mai comune metode pentru infractorii cibernetici de a încerca să inițieze frauda escrow. Pe lângă e-mailurile false, cunoscute sub numele de phishing, escrocii folosesc și mesaje text frauduloase, numite smishing, și înființează site-uri web false, numite pharming, pentru a păcăli potențialele victime să renunțe la informațiile lor private sau să trimită bani în conturi bancare înființate de criminal.
atât prin tehnici de phishing, cât și prin tehnici de smishing, victima va primi un mesaj care pare să provină de la o persoană sau o organizație de încredere. În scopul fraudei escrow, mesajul poate părea să provină de la compania de titlu, agentul escrow sau un agent imobiliar. Mesajul va cere de obicei victimei să verifice detaliile contului bancar sau va cere cumpărătorului să trimită bani pentru escrow.
mesajul poate include chiar link-uri către un site fals al companiei escrow care pare legitim, încurajând în continuare victima să furnizeze informațiile solicitate. Site-ul poate părea să aibă un nume și să arate foarte asemănător cu compania escrow cu care lucrați, cu o schimbare subtilă care poate fi greu de detectat. Infractorii cibernetici se bazează pe profesioniști imobiliari ocupați și pe cumpărători ameți pentru a trece cu vederea micile detalii care ar putea da înșelătoria, iar acest lucru funcționează mai des decât ați putea crede.
infractorii cibernetici va oferi instrucțiuni pentru a avea o sumă de bani cu fir pentru escrow, costurile de închidere, etc. S-ar putea chiar să trimită prin e-mail companiei din titlu pentru a transfera bani vânzătorului. Indiferent de cine este ținta, odată ce banii sunt transferați în contul fraudulos, acesta este retras rapid și extrem de dificil de recuperat atunci când este descoperită înșelătoria.
cum să evitați înșelătoria falsă
este din ce în ce mai important atât pentru profesioniștii imobiliari, cât și pentru clienții lor să fie foarte precauți și vigilenți în ceea ce privește schimbul de informații personale, numerele cărților de credit și orice alte informații financiare care sunt adesea trimise între părți în timpul unei tranzacții imobiliare. Rămânerea în contact continuu unul cu celălalt prin telefon, mai degrabă decât prin e-mail, este, de asemenea, importantă, deoarece vă permite să verificați verbal informațiile care ar fi putut fi trimise prin e-mail.
încercările de Phishing care reușesc să obțină numele de utilizator și parola unui cont de e-mail, cont bancar sau orice alt cont privat pot fi contracarate prin autentificarea cu doi factori, denumită și 2FA. Aceasta necesită o a doua autorizație pe care hackerii nu o pot ghici sau utiliza programe pentru a o achiziționa.
Donna Gregory este, de asemenea, de acord că 2FA este o componentă necesară a siguranței Internetului și a securității cibernetice și afirmă în continuare: „în același mod în care conturile dvs. bancare și online au început să necesite autentificarea cu doi factori-aplicați—o în viața dvs.”, a spus ea. „Verificați solicitările personal sau telefonic, verificați din nou adresele web și de e-mail și nu urmați linkurile furnizate în niciun mesaj.”
dacă aveți de-a face cu o nouă companie escrow pentru prima dată, faceți timp pentru a cerceta temeinic compania, căutând recenzii, certificări și alte detalii care pot fi utilizate pentru a verifica dacă compania este autentică. Este, de asemenea, un steag roșu dacă o companie escrow vă cere să transferați fonduri către o persoană fizică, mai degrabă decât către un cont bancar al companiei. Aceasta este o înșelătorie comună cu Western Union, dar nu ar trebui să se facă niciodată cu tranzacții imobiliare.
încercați, de asemenea, să alegeți să lucrați cu o companie de escrow care își ia în serios propria securitate cibernetică, deoarece infractorii cibernetici vor viza adesea și companiile și vor încerca să intre în baza lor de date. O companie care utilizează o securitate cibernetică puternică va putea să vă ajute în continuare propriile eforturi în menținerea escrocilor la distanță.
de asemenea, puteți reduce semnificativ riscul de fraudă escrow prin utilizarea unui sistem de transfer electronic de bani ACH. Acest lucru se datorează faptului că transferurile bancare sunt mai ușor de utilizat pentru escroci pentru fraudă, în timp ce transferurile ACH sunt supuse unui control și reglementări mult mai mari. Unele sisteme de transfer de bani ACH, cum ar fi paymints.io, de asemenea, utilizați protecția avansată a identității, urmărirea în timp real și securitatea și criptarea la nivel bancar pentru a vă asigura că fiecare transfer este efectuat numai de persoanele care sunt cine spun că sunt.
transferurile ACH păstrează, de asemenea, informațiile financiare ale utilizatorului sigure și bine protejate, asigurându-se că hackerii nu pot accesa și utiliza informațiile contului financiar pentru a intra în contul utilizatorului și a provoca daune financiare suplimentare.
puteți afla mai multe despre frauda escrow și alte tipuri de fraude Imobiliare vizitând forumuri și bloguri online legate de industrie.
pentru a afla mai multe despre modul în care se utilizează paymints.io poate fi mai sigur și mai sigur decât un transfer bancar, precum și deosebit de convenabil atât pentru profesionistul imobiliar, cât și pentru cumpărătorul de acasă, programați o demonstrație gratuită astăzi!