nejprve se sídlem ve Velké Británii podle nařízení o praní špinavých peněz 2007, které bylo nahrazeno předpisy o praní špinavých peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků (informace o plátci) 2017, má úředník pro hlášení praní špinavých peněz (MLRO) za úkol dohlížet na dodržování pravidel finančního úřadu (FCA) o praní špinavých peněz. Někteří označují MLRO jako nominovaného důstojníka.
režim Senior manažera a certifikace (SMCR), který nahradil režim schválených osob 9. prosince 2019, definuje MLRO jako funkci vrcholového managementu (SMF17). Jedná se o požadovanou a řízenou funkci v rámci SMCR. Ti, kteří chtějí tuto roli obsadit, musí podat žádost FCA.
odpovědnost MLRO
odpovědnost MLRO zahrnuje získání vhodného přístupu k obchodním záznamům společnosti, aby mohla činit plně informovaná rozhodnutí k zajištění souladu s příslušnými Spojenými státy. zákony a předpisy o praní špinavých peněz. Měly by převzít kontrolu nad vývojem a udržováním politik a postupů AML svého zaměstnavatele, aby odrážely změny v regulačním prostředí, což zahrnuje provádění pravidelných přezkumů za účelem stanovení jejich účinnosti.
MLRO také hraje roli při podpoře vhodné kultury dodržování předpisů, která může zahrnovat rozvoj a poskytování školení AML a financování boje proti terorismu (CTF) zaměstnancům a vedoucím pracovníkům. To také zahrnuje vysvětlení důležitosti přístupu založeného na rizicích k dodržování předpisů.
orgán MLRO
MLRO musí mít pravomoc podávat zprávy donucovacím orgánům bez nutnosti zajistit povolení jiné osoby. Jejich zaměstnavatel musí také zajistit prostředky k včasnému přezkoumání a předání zpráv o podezřelé činnosti (SARs) donucovacím orgánům.
co kvalifikuje někoho pracovat jako MLRO?
vzhledem k významu MLRO by osoba pověřená touto úlohou měla mít odpovídající zkušenosti a kvalifikaci; Mlro však nemusí mít zvláštní kvalifikaci. Měli by mít aktuální informace o nástrojích a technikách praní špinavých peněz. MLRO může jmenovat někoho s organizací, aby fungoval jako jejich zástupce.