praní špinavých peněz je termín, o kterém většina lidí slyšela, ale nemusí nutně vědět, co to znamená Nebo jak by je to mohlo ovlivnit. Zejména při nákupu nebo prodeji nemovitosti si toho musíte být vědomi. Praní špinavých peněz je rostoucí, celosvětový problém.
praní špinavých peněz je proces využívání peněz z nezákonných činností do legitimní ekonomiky. Díky tomu je skutečný původ peněz nejasný, a proto je obtížné je vystopovat. Přesun finančních prostředků mezi různými bankovními účty, různými lidmi a dokonce i ze země do země pomáhá zločincům „vyčistit“ své finanční prostředky tím, že ztěžuje sledování, odkud pocházejí. Dopravní firmy jsou hlavním cílem praní špinavých peněz. Se stovkami tisíc liber, které mění ruce v jedné transakci s nemovitostmi, zločinci vidí právní společnosti jako snadný způsob, jak vyprat velké množství peněz najednou.
pravidla proti praní špinavých peněz pro advokátní kanceláře jsou velmi přísná a sankce za nedodržení těchto pravidel jsou velmi přísné. Takže praní špinavých peněz má skutečný dopad na to, jak zacházíme s vaší přepravní transakcí. Proto Vám můžeme položit několik otázek o tom, odkud jste získali peníze za nákup.
praní špinavých peněz může mít mnoho podob, ale v oblasti nemovitostí může zahrnovat:
- nákup majetkového majetku za použití hotovosti z výnosů z trestné činnosti, a poté jej nechat nebo prodat majetek, což dává zločinci zjevně legitimní zdroj finančních prostředků. Pokud se zeptáte, odkud peníze pocházejí, mohou říci, že je to z příjmů z pronájmu nebo z prodeje nemovitosti.
- zločinci skrývající se za složitými strukturami společností zahrnujícími více zemí a více bankovních účtů, aby zamaskovali skutečný účel transakce a skryli její skutečné vlastnictví
- přímější způsob placení podnikání realitní kanceláře nebo pronájmu agenta velké částky a jeho získání později
- peníze za nákup vyplývající z operace hypotečního podvodu.
legislativa
primární právní předpisy Spojeného království týkající se boje proti praní špinavých peněz a boje proti financování terorismu jsou následující:
- výnosy z trestné činnosti Act 2002
- terorismus Act 2000
- praní špinavých peněz, financování terorismu a převod finančních prostředků (informace o plátci) nařízení 2017 (uvedené v tomto návodu jako „nařízení“)
- trestní Finance Act 2017
- teroristické aktiva-zmrazení atd. Zákon 2010
- zákon o boji proti terorismu, zločinu a bezpečnosti 2001
- zákon o boji proti terorismu 2008, plán 7
kontroly ID
jedním z nejdůležitějších aspektů pravidel proti praní špinavých peněz je identifikace klienta. Je to první věc, kterou advokáti dělají, když jim dáte pokyn, aby jednali za vás. Bez uspokojivého ID, abyste si byli jisti, kdo jste, nebudou pokračovat.
když požádají o vaše ID na začátku procesu, musí zkontrolovat následující:
- že jste tím, kým říkáte, že jste a kde žijete
- pokud prodáváte nemovitost, že jste vlastníkem nemovitosti
- pokud kupujete nemovitost, že prostředky, které používáte, pocházejí z legitimního zdroje
jaké jsou přijatelné doklady totožnosti?
níže je uveden seznam přijatelných dokladů totožnosti. Budete muset poskytnout doklad totožnosti a doklad o adrese. V závislosti na individuálních okolnostech, jako je země, ze které máte cestovní pas nebo odkud peníze pocházejí, mohou realitní agenti nebo právní zástupci vyžadovat další / další dokumentaci.
- pas
- Řidičský průkaz
- průkaz totožnosti členského státu EHP
- národní průkaz totožnosti s fotografií
- účet za služby
- výpis z hypotéky
- výpis z banky nebo stavební spořitelny
pokud poskytujete doklad o adrese, musí být aktuální, obvykle během posledních 3 měsíců.
stejně jako vizuální kontroly na ID fotografie, váš advokát nebo realitní makléř je pravděpodobné, že analyzovat všechny klienty prostřednictvím elektronického systému ověřování ID. To prověřuje osobní údaje proti široké škále databází a je to rychlá a důkladná metoda ověření. Pravděpodobně také zkontrolují, zda údaje o bankovním účtu, které mají, odpovídají vaší adrese.
tento proces je naprosto normální a nesmíte být zmateni nebo znepokojeni množstvím informací, které bude advokát chtít. Ve skutečnosti byste se měli bát, pokud se vás váš Právní zástupce neptá!
zdroj finančních prostředků
advokáti zkontrolují, odkud peníze pocházejí. Pokud se objevíte s taškou peněz, zvýší to podezření právního zástupce a téměř jistě povede k tomu, že za vás odmítnou jednat. Většina advokátních kanceláří bude mít politiku na hranici množství hotovosti, které mohou přijmout, jako je maximálně £ 1,000 za transakci. Výsledkem je, že peníze na nákup nemovitosti nebudou nikdy přijaty od klienta, protože advokát nemůže vysledovat zdroj, odkud finanční prostředky pocházejí.
co advokáti udělají
pokud prodáváte nemovitost, zkontrolují v katastru nemovitostí podrobnosti o tom, kdo je registrován jako vlastník. Pokud kupujete, požádají o 6 měsíců bankovních výpisů a dotazují se, zda zdroj finančních prostředků na vklad není jasný.
pokud vám někdo jiný dal vaše vkladové prostředky (např. rodič nebo jiný člen rodiny, který daroval vklad), znamená to požádat o další informace, například důkaz totožnosti třetí strany. Proces se může zdát rušivý, ale váš právník bude muset sledovat, odkud peníze původně pocházely.
kromě těchto počátečních kontrol musí také sledovat transakce, jak postupují, a hlásit jakoukoli podezřelou aktivitu.
co se stane, když advokáti nevyhoví?
advokátům, kteří nedodržují pravidla, hrozí velmi vysoké tresty a mohli by dokonce skončit ve vězení, pokud by se mělo za to, že se sami podíleli na praní špinavých peněz. Pokud se domníváte, že váš Právní zástupce nedodržuje pravidla, pak prosím vyhledejte radu a zabraňte tomu, abyste jim poskytli nějaké peníze.
je trestným činem, že firma nemá zavedené a dodržuje uspokojivé protokoly proti praní špinavých peněz, i když v důsledku toho nedochází ke skutečnému praní špinavých peněz.
každá strana transakce, z níž vyplývá praní špinavých peněz, může být rovněž vinna z trestného činu.
co to znamená, když jsem pronajímatel, prodávající nebo kupující?
v některých ohledech to nic neznamená. Všichni musí poskytnout právní zástupce nebo realitní kanceláře doklad o totožnosti a doklad o vaší adrese.
realitní kanceláře budou také vyžadovat nahlédnutí do všech originálních dokumentů nebo alternativně ověřených kopií. Pokud předloží originální doklady totožnosti, musí být k vidění v přítomnosti držitele dokladu. Aby se předešlo pochybnostem, ověřená kopie by měla být ověřena osobou z rozpoznatelného povolání (tj. lékařem ,učitelem, právním zástupcem, bankovním manažerem, účetním nebo veřejným notářem), přičemž kopie obsahuje údaje o osobě, která ji osvědčuje, a jejich kontaktní údaje.
co to znamená, když jsem nájemce?
nájemci musí také předložit stejný doklad totožnosti a doklad adresy, který je standardní součástí referenčního procesu. Pokud je nájemcem skupina jednotlivců, každý jednotlivý dospělý cestující bude povinen poskytnout doklady totožnosti. Případně, nájemce bude také muset prokázat svůj zdroj finančních prostředků, zejména jakékoli platby v hotovosti nebo převody prostředků ze zahraničí.
pokud byly peníze, které používáte pro transakci, získány z legitimních zdrojů, nebudete mít žádné potíže a vše, co musíte udělat, je spolupracovat se svými právníky, aby mohli zaznamenat informace a pokračovat v transakci. Máte-li jakékoli dotazy týkající se praní špinavých peněz a jak by vás to mohlo ovlivnit, neváhejte nás kontaktovat.
Odmítnutí odpovědnosti – naše články jsou navrženy tak, aby vám poskytly pokyny a informace. Neexistuje žádná náhrada za správné přímé rady, zejména proto, že okolnosti každého jsou jiné. Pokud vás něco v tomto článku může ovlivnit, kontaktujte nás pro radu, která je specifická pro vaše okolnosti.