prodej pryč

co je prodej pryč?

prodej je nevhodnou praxí investičního odborníka – například finančního poradce nebo makléře-který prodává nebo žádá klienta o nákup cenných papírů neschválených makléřskou firmou, se kterou je přidružen.

obecně platí, že makléřské firmy vedou seznam schválených produktů cenných papírů, které jejich burzovní makléřstockbrokera makléř je regulovaným zástupcem finančního trhu, který umožňuje nákup a prodej cenných papírů jménem finanční může prodávat klientům jménem firmy. Seznam nabízených produktů zahrnuje různé typy investic analyzovaných během procesu due diligence as příslušným schválením rizik a shody.

v případě prodeje transakcí nejsou dotyčné cenné papíry na seznamu schválených produktů firmy, a pokud se makléř zapojí do takové praxe, porušují předpisy o cenných papírech. Takové činnosti jsou pro investory nebezpečné, protože jsou vystaveny riziku podvodů s cennými papíry, krádeží a dalších ztrát.

před uvedením cenných papírů na trh jsou makléři působící ve Spojených státech povinni získat požadované licence na cenné papíry před zahájením makléřských činností. Například, musí získat licenci složením zkoušek FINRA, jako je řada 6 a řada 7Series 7 Zkouškasérie 7 zkouška je formálně známá jako generální zkouška zástupců cenných papírů, a je spravována regulačními zkouškami finančního průmyslu.

porozumění výprodej

prodej pryč transakce často zahrnují neveřejné investice, jako jsou soukromé umístění a směnky propromissory NoteA směnka odkazuje na finanční nástroj, který zahrnuje písemný příslib od emitenta zaplatit druhou stranu-příjemce -, i když se může lišit. I když tyto transakce nemusí být určeny k oklamání nebo podvedení investora, dochází k nim, když makléř požádá klienta bez souhlasu zprostředkovatele, s nímž jsou spojeni. Nejčastěji se transakce provádějí s externími obchodními aktivitami makléře, které jsou oddělené od makléřských činností přidružené firmy.

makléři se někdy zabývají prodejem transakcí s cílem skrýt svou provizi získanou od přidružené firmy za investici, kterou je vyžádaný klient ochoten koupit. Makléř může být také dychtivý získat provizi za neveřejnou bezpečnost a udržet klienta šťastným.

neveřejné cenné papíry podléhají omezenému dohledu ve srovnání s veřejnými cennými papíry veřejnými cennými papíry nebo obchodovatelnými cennými papíry jsou investice, které jsou otevřeně nebo snadno obchodovatelné na trhu. Cenné papíry jsou buď majetkové, nebo dluhové., a makléři mohou být v pokušení provádět takové transakce jako samostatné transakce od činnosti makléřské firmy.

jak prodej funguje

prodej probíhá, když finanční poradce nebo makléř prodává investice, které jsou mimo ty, které jeho přidružená firma analyzovala a schválila k prodeji veřejnosti. V důsledku toho jsou tyto transakce vyloučeny z účetních záznamů makléřské firmy. Takové investice se prodávají jako soukromé obchody, které investor nemusí vědět, že makléřská firma o takové transakci neví, a neexistuje žádný materiál pro zveřejnění rizika, jako je tomu u produktů v seznamu schválených produktů.

kromě toho oddělení rizik a dodržování předpisů společnosti, která jsou povinna provést náležitou péči o investici před jejím schválením, nekontrolovala ani neschválila produkty Doporučené makléřem.

prodej porušuje pravidlo FINRA 3040, které zakazuje registrovaným zástupcům prodávat od členské firmy, pokud nebyli formálně oprávněni provést prodej. Pravidlo také vyžadovalo, aby tyto osoby poskytly členské firmě písemnou poznámku o navrhované transakci, aby získaly schválení před provedením prodeje. Musí také zveřejnit jakoukoli kompenzaci získanou z transakce.

makléřské firmy jsou povinny dohlížet na své přidružené makléře, aby zajistily, že dodržují platné zákony. Pokud makléřská firma nevykonává své Dozorčí Role, porušuje pravidlo FINRA 3110, které vyžaduje, aby obchodníci s makléři přijali písemné postupy dohledu k vynucení dodržování předpisů.

Cenné Papíry Často Spojené S Prodejními Transakcemi

1. Soukromé umístění

soukromé umístění jsou transakce s rizikovými cennými papíry, které jsou prodávány pouze malé třídě kvalifikovaných investorů. Obvykle jsou tyto transakce povinny projít standardní veřejnou nabídkou. Běžní maloobchodní zákazníci nemají nárok na účast na soukromých umístěních kvůli jejich vnímanému vysokému riziku.

2. Směnky

směnka označuje typ úvěrového produktu, který podniky používají k získání finančních prostředků na konkrétní projekt. Obecně se jedná o soukromé investice, které nesou značná rizika, a materiální rizika a další důležité podrobnosti nemusí být pro běžného drobného investora k dispozici. Pokud takové investice neprocházejí hloubkovou kontrolou oddělení shody makléřské firmy, mohou být použity nevhodně jako prostředek pro podvod.

3. Realitní obchody

zatímco investice související s nemovitostmi jsou považovány za bezpečnější než jiné investice, realitní obchody v prodejních transakcích nemusí zahrnovat úroveň zabezpečení představovanou v době prodeje.

například trust pro investice do nemovitostíreal Estate Investment Trust (REIT) trust pro investice do nemovitostí (REIT) je investiční fond nebo cenný papír, který investuje do nemovitostí vytvářejících příjmy. Fond je provozován a vlastněn společností akcionářů, kteří přispívají penězi na investice do komerčních nemovitostí, jako jsou kancelářské a bytové domy, sklady, nemocnice, nákupní centra, studentské bydlení, hotely nebo jiné obchody s nemovitostmi prodávané bez dohledu makléřské firmy mohou potenciální investory vystavit vysokému riziku krádeže a dokonce podvodu.

4. Neobvykle vysoké výnosy

pokud se investiční produkt jeví jako příliš složitý na pochopení a slibuje neobvykle vysoké výnosy, které jsou nad tržní mírou výnosů, měl by zvýšit červenou vlajku. Pokud makléřská firma neprověřila a neschválila transakci s cennými papíry, je transakce příliš dobrá na to, aby to byla pravda.

5. Záruka

neexistuje žádný legitimní investiční produkt, který by investorům zaručoval návratnost jejich investice. Pokud je produkt uváděn na trh jako zaručený vítěz bez šance na ztrátu, měl by zaznít poplach.

další zdroje

CFI je oficiálním poskytovatelem programu komerční bankovnictví & Credit Analyst (CBCA)™ – certifikace CBCAGet CFI CBCA™ a stát se komerčním bankovnictvím & Credit Analyst. Zaregistrujte se a rozvíjejte svou kariéru pomocí našich certifikačních programů a kurzů. certifikační program, jehož cílem je přeměnit kohokoli na finančního analytika světové úrovně.

Chcete-li se stále učit a rozvíjet své znalosti finanční analýzy, důrazně doporučujeme následující další zdroje:

• Komerční pojišťovací Zprostředkovatelkomerční pojištění zprostředkovatel komerčního pojištění je osoba, která má za úkol jednat jako prostředník mezi poskytovateli pojištění a zákazníky.
• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) působí jako samoregulační organizace pro firmy s cennými papíry působící ve Spojených státech.
• Due DiligenceDue DiligenceDue diligence je proces ověřování, vyšetřování nebo auditu potenciální dohody nebo investiční příležitosti k potvrzení všech relevantních skutečností a finančních informací a k ověření všeho jiného, co bylo vzneseno během M&obchod nebo investiční proces. Due diligence je dokončena před uzavřením obchodu.
• podvod TriangleFraud Triangle podvod triangle je rámec běžně používaný při auditu k vysvětlení důvodu rozhodnutí jednotlivce spáchat podvod. Podvod