først etableret i Storbritannien i henhold til hvidvaskning af penge Regulations 2007, som blev erstattet af hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og overførsel af midler (Information om betaleren) Regulations 2017, en hvidvaskning af penge rapportering Officer (MLRO) har til opgave at føre tilsyn med en virksomheds overholdelse af Financial Conduct Authority ‘ s (FCA) regler om hvidvaskning af penge. Nogle henviser til MLRO som den nominerede officer.
Senior Manager ‘ s and Certification Regime (SMCR), der erstattede ordningen for godkendte personer den 9.December 2019, definerer MLRO som en ledende funktion (SMF17). Det er en påkrævet og kontrolleret funktion under SMCR. De, der ønsker at besætte rollen, skal indsende en ansøgning til FCA.
ansvar for en MLRO
en MLRO ‘ s ansvar inkluderer at modtage passende adgang til virksomhedens forretningsregistre for at træffe fuldt informerede beslutninger for at sikre overholdelse af relevant Storbritannien. hvidvaskning af penge love og regler. De bør påtage sig kontrol med at udvikle og vedligeholde deres arbejdsgivers AML-politikker og-procedurer for at afspejle ændringer i det lovgivningsmæssige miljø, som inkluderer gennemførelse af periodiske gennemgange for at bestemme deres effektivitet.
en MLRO spiller også en rolle i at fremme den passende compliance kultur, som kan omfatte udvikling og levering af AML samt bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CTF) uddannelse til medarbejdere og ledere. Dette inkluderer også at forklare vigtigheden af en risikobaseret tilgang til overholdelse.
MLRO authority
MLRO skal have myndighed til at aflægge rapporter til retshåndhævelse uden behov for at sikre tilladelse fra en anden person. Deres arbejdsgiver skal også sikre midlerne til at gennemgå og kommunikere mistænkelige aktivitetsrapporter (SARs) til retshåndhævelse rettidigt.
hvad kvalificerer nogen til at arbejde som MLRO?
i betragtning af vigtigheden af MLRO skal den person, der har til opgave at denne rolle, have den passende erfaring og kvalifikationer; Mlro ‘ er behøver dog ikke at have en bestemt kvalifikation. De bør holde sig ajour med værktøjer og teknikker til hvidvaskning af penge. En MLRO kan udpege en person med organisationen til at fungere som deres stedfortræder.