hvis du er eksekutor, er et af dine første job at finde testamentet og deponere det hos den lokale skifteretten. Men hvad så? Hvis du sætter dig ned for at læse det, kan du komme væk forvirret af den juridiske jargon, som mange testamenter er fulde af. Men de fleste testamenter indeholder et forudsigeligt sæt klausul, og når du ved hvad du skal kigge efter, kan du knække koden med lidt hjælp.
hvis du bliver stumpet af et juridisk udtryk, se almindelige udtryk i testamenter og Trusts eller Nolos gratis online almindelig-engelsk Lovordbog.
personlige oplysninger
det er almindeligt, at et testamente starter med navn, bopælsstat og civilstand for den person, der opretter testamentet. Derefter angiver de navnet på personens ægtefælle og eventuelle børn. At angive disse oplysninger foran gør det klart, hvad der menes med efterfølgende henvisninger i testamentet til “mine børn” eller “min kone.”
notering af ægtefælle og børn hjælper også med at opfylde et af kravene til at lave en gyldig vilje—at den person, der gør det, ved, hvem hans eller hendes nære familiemedlemmer er. (Ægtefæller, og især børn, kaldes ofte de” naturlige genstande af kærlighed ” af en viljeskaber.) Hvis nogen er godt opmærksom på disse nære familiemedlemmer, men ikke efterlader dem noget i testamentet, antages udeladelsen at være forsætlig.
specifikke gaver af ejendom
en bestemt gave er en gave af et bestemt aktiv til en bestemt person. Her er et par eksempler:
” jeg testamenterer alle mine kogebøger til Audrey M. Vong, eller hvis hun skulle gå forud for mig, så til Jane C. Vong.”
“jeg testamenterer Min 2013 Toyota Prius til Myra A.”
gruppering af ejendom. De fleste mennesker forlader ikke hver vare, de ejer separat; i stedet, de grupperer genstande under mærker som “personlige effekter” eller “husholdningsmøbler.”Normalt fortolkes udtrykket personlige effekter ret snævert for kun at omfatte genstande, som viljeproducenten bar eller bar, eller som har en “intim relation” til den person. (“Personlig ejendom” er derimod normalt givet sin standard juridiske betydning, som er alt undtagen fast ejendom.)
henvisninger til et memorandum om personlig ejendom. I mange stater kan folk i deres testamenter henvise til et separat dokument, der viser håndgribelige genstande, og hvem der skal arve dem. Dette sparer dem besværet med at revidere deres testamenter, hver gang de vil tilføje eller ændre et element. En henvisning til denne form for Liste vil sandsynligvis se sådan ud:
“hvis jeg lader en skrift adskille fra dette testamente, der disponerer over nogle eller alle mine materielle personlige ejendele, uanset om skrivningen udføres før eller efter jeg udfører dette testamente, instruerer jeg, at skrivningen indarbejdes i dette Testamente og efterfølges af min personlige repræsentant. “
ingen specifikke gaver. Bare rolig, hvis du ikke ser nogen specifikke gaver—dette er ikke ualmindeligt. Nogle mennesker vælger at overlade hele deres ejendom til en person eller til flere personer at dele.
gaver af penge
en gave af penge, uden en bestemt kilde, kaldes normalt en “generel” arv. Her er et eksempel:
“jeg forlader $10.000, 00 (ti tusind dollars) til Stanley L. marts, eller hvis han ikke overlever mig, til Samantha M. Marts.”
gave af hele eller Restboet
efter de specifikke og generelle gaver (hvis nogen) finder du en klausul, der forlader alt andet. Dette er enten en gave af hele ejendommen (hvis der ikke blev lavet nogen specifikke gaver) eller “restgården” (hvad der er tilbage efter at de specifikke gaver er taget ud).
her er en typisk restklausul:
“jeg overlader resten og resten af min Ejendom til min kone, Helena Strauss. Hvis hun går forud for mig, overlader jeg resten og resten af min Ejendom til mine tre børn, Cerisa J. Strauss, Gabriel L. Strauss og Phillip P. Strauss, i lige store andele.”
og her er en lignende klausul, der forlader hele ejendommen:
“jeg overlader hele min Ejendom til min mand, Anthony R. Maggione. Hvis min mand ikke overlever mig med fem dage, overlader jeg hele min Ejendom til Tri-State Humane Society.”
personlige værger for børn
hvis viljemageren havde mindreårige børn (under 18 år), da Testamentet blev skrevet, vil der sandsynligvis være en klausul, der navngiver en personlig værge for børnene. Denne person ville blive udpeget af skifteretten til at opdrage børnene, hvis begge forældre ikke kunne.
tillid til børn
nogle testamenter opretter “testamentariske tillid”—det vil sige tillid, der først opstår efter personens død. En tillid giver en person (administratoren) myndighed til at forvalte aktiver for en anden (modtageren).
du er mest tilbøjelige til at løbe ind i denne form for tillid, hvis vilje-maker sætte det op for hans eller hendes børn. Der kan være en separat tillid til hvert barn eller en familie tillid til dem alle. En klausul, der skaber en “family pot trust”, kan se sådan ud:
” enhver ejendom arvet af mine børn Brooklyn L. Garcia og Richard M. Garcia under denne vilje skal holdes i en tillid til dem. Imelda R. Hernandes skal fungere som trustee for trusten. Hvis Imelda er ude af stand til eller uvillig til at tjene som kurator, skal Leslie H. Simmerman tjene som kurator.”
du finder også detaljerne om, hvordan tilliden skal fungere. For eksempel finder du Vilkår om, hvad tillidspenge kan bruges til, og hvornår tilliden slutter.
UTMA Depot for børn
nogle forældre og bedsteforældre udpeger i stedet for at oprette tillid til børn en “depotmand” til at administrere enhver ejendom, de arver. Dette er muliggjort af en lov kaldet Uniform Transfers to Minors Act (UTMA), som er i kraft i enhver stat undtagen South Carolina. En klausul om udnævnelse af en UTMA-depotmand vil se sådan ud:
“jeg overlader $5.000 hver til mine barnebarn Emily Kuroda og Phoebe Kuroda. Disse midler skal forvaltes af min datter Elisabeth Kuroda, som vogter for mine børnebørn, i henhold til loven om ensartet overførsel til mindreårige.”
det betyder, at pengene vil blive ejet af barnebørnene, men forvaltes for dem af deres mor. I henhold til statens lovgivning slutter hver piges forældremyndighed, når hun fylder 21 år. I de fleste stater slutter UTMA-forældremyndigheder, når barnet når 21 år; i nogle kan et forældremyndighed vare indtil 25 år.
Hældningsklausul
hvis den person, der lavede testamentet, også skabte en levende tillid for at undgå skifte, kan du finde en “Hæld-over”-klausul, der siger, at alle aktiver, der passerer under testamentet, skal gå til (hældes over “til) tilliden. Den person, der er ansvarlig for tilliden (kaldet efterfølgeren trustee) distribuerer aktiverne efter anvisningerne i det dokument, der oprettede tilliden.
her er en prøve pour-over klausul:
“jeg giver, udtænker og testamenterer resten af min ejendom, inklusive al fast ejendom og personlig ejendom, som jeg ejer ved min død, som ikke ellers effektivt bortskaffes, til kurator for Thomas A. Hughes Revocable Living Trust dateret 12. September 20.Denne gave, udtænke og arv skal føjes til tillidsejendommen og opbevares og distribueres i overensstemmelse med tillidsbetingelserne.”
gæld og skatter
nogle testamenter identificerer en bestemt kilde til midler til at betale boets gæld og skatter. Hvis der ikke er en sådan klausul, bruger eksekutoren normalt kontantkonti til at betale gæld.
simultan død
en simultan dødsklausul sikrer, at ejendom, der overlades til en modtager, der dør på samme tid som testamentet, går til den alternative modtager i stedet. Samtidige dødsfald er meget usædvanlige, men mange mennesker vil stadig have denne form for klausul. Generelt siger klausulen, at i denne situation skal viljeproducenten anses for at have overlevet den anden person. Pointen er at sikre, at ejendommen passerer under den afdøde persons vilje, ikke den afdøde modtagers.
no-Contest (‘in Terrorum’) Klausul
hvis den person, der lavede testamentet, var bekymret for, at nogen kunne udfordre det, kan testamentet indeholde en no-contest-klausul. Disse klausuler har til formål at afskrække modtagere fra at bestride testamentet i retten. Hvis en modtager sagsøger og taber, får denne person intet. Disse klausuler er ikke gyldige i nogle få stater.
her er en no-contest klausul:
“hvis en modtager i henhold til dette testamente bestrider dette testamente eller nogen af dets bestemmelser, er denne modtager ikke berettiget til nogen ejendom i henhold til betingelserne i dette Testamente, og enhver andel eller interesse i min ejendom, der gives til den anfægtende modtager i henhold til dette testamente, skal bortskaffes, som om den anfægtende modtager ikke havde overlevet mig.”
navngivning af en eksekutor (personlig repræsentant)
hvert testamente skal navngive en eksekutor (kaldet en personlig repræsentant i nogle stater), som vil være ansvarlig for håndtering af boet. Eksekutoren samler ejendom, betaler gæld og skatter og distribuerer i sidste ende ejendom til de mennesker, der arver den.
en klausul, der navngiver en eksekutor, vil se sådan ud:
“jeg nominerer min bror Matthæus O’ Malley til at tjene som eksekutor for min ejendom. Hvis Matthæus O ‘ Malley går forud for mig eller ikke af nogen grund tjener som eksekutor, nominerer jeg min søster, Daisy O. Recovski, til at tjene som eksekutor for min ejendom.”
testamentet kan også angive, enten i denne klausul eller en separat, at eksekutoren ikke er forpligtet til at stille en obligation til skifteretten. En obligation er en slags forsikringspolice, der beskytter boet, hvis eksekutoren stjæler eller mister ejendomsaktiver. Hvis testamentet siger, at ingen obligation er nødvendig, vil boet spare penge, fordi det ikke behøver at betale for obligationen.