sælger væk

hvad sælger væk?

at sælge væk er en upassende praksis af en investeringsprofessionel – såsom en finansiel rådgiver eller børsmægler – der sælger eller anmoder en kunde om at købe værdipapirer, der ikke er godkendt af det mæglerfirma, som han/hun er tilknyttet.

generelt fører mæglerfirmaer en liste over godkendte værdipapirprodukter, som deres børsmæglerstockbrokera børsmægler er en reguleret repræsentant for det finansielle marked, der muliggør køb og salg af værdipapirer på vegne af finansielle kan sælge til kunder på firmaets vegne. Listen over tilbudte produkter omfatter forskellige typer investeringer analyseret under due diligence-processen og med passende risiko-og overholdelsesgodkendelser.

ved salg af transaktioner er de pågældende værdipapirer ikke på firmaets liste over godkendte produkter, og når en børsmægler engagerer sig i en sådan praksis, overtræder de værdipapirbestemmelser. Sådanne aktiviteter er farlige for investorer, da de udsættes for risikoen for værdipapirbedrageri, tyveri og andre tab.

før markedsføring af værdipapirer skal børsmæglere, der opererer i USA, have opnået de krævede værdipapirlicenser, før de deltager i mæglervirksomhed. For eksempel skal de få en licens ved at bestå FINRA-eksamenerne som Serie 6 og Serie 7serie 7-Eksamenserie 7-eksamen er formelt kendt som General Securities Representative eksamen, og den administreres af regulatoriske eksamener i finanssektoren.

forståelse af at sælge væk

salg af transaktioner involverer ofte ikke-offentlige investeringer såsom private placeringer og egenvekselnotater en egenveksel henviser til et finansielt instrument, der inkluderer et skriftligt løfte fra udstederen om at betale en anden part – betalingsmodtageren–, selvom det kan variere. Selvom sådanne transaktioner muligvis ikke er beregnet til at bedrage eller bedrage en investor, opstår de, når en mægler anmoder en klient uden godkendelse af den mæglervirksomhed, som de er tilknyttet. Oftest gennemføres transaktionerne med mæglerens eksterne forretningsaktiviteter, der er adskilt fra mæglervirksomheden i deres tilknyttede firma.

mæglere undertiden engagere sig i at sælge væk transaktioner med det formål at skjule deres provision optjent fra deres tilknyttede firma på en investering, at en anmodet kunde er villig til at købe. Mægleren kan også være ivrig efter at tjene en provision for ikke-offentlig sikkerhed og holde klienten glad.

ikke-offentlige værdipapirer er underlagt begrænset tilsyn sammenlignet med offentlige securitiseroffentlige værdipapirer eller omsættelige værdipapirer er investeringer, der handles åbent eller let på et marked. Værdipapirerne er enten egenkapital eller gældsbaseret., og mæglere kan blive fristet til at forfølge sådanne transaktioner som separate transaktioner fra mæglerfirmaets aktiviteter.

Hvordan sælger væk værker

sælger væk finder sted, når en finansiel rådgiver eller børsmægler sælger investeringer, der er uden for dem, at hans/hendes associerede firma har analyseret og godkendt til salg til offentligheden. Som følge heraf er sådanne transaktioner udelukket fra mæglerfirmaets kontoposter. Sådanne investeringer sælges som private tilbud, at en investor kan være uvidende om, at mæglerfirmaet ikke er bekendt med en sådan transaktion, og der er ingen risiko oplysningsmateriale, som det er tilfældet med produkter på listen over godkendte produkter.

derudover har firmaets risiko-og compliance-afdelinger, der skal udføre due diligence på en investering, før den godkendes, ikke gennemgået eller godkendt de produkter, der er anbefalet af mægleren.

at sælge væk overtræder FINRA-regel 3040, som forbyder registrerede repræsentanter at sælge væk fra Medlemsfirmaet, medmindre de formelt har fået tilladelse til at udføre salget. Reglen krævede også, at sådanne personer skulle give en skriftlig note om den foreslåede transaktion til Medlemsfirmaet for at modtage godkendelse, før salget gennemføres. De skal også oplyse om enhver kompensation modtaget fra transaktionen.

mæglerfirmaer er forpligtet til at føre tilsyn med deres tilknyttede mæglere for at sikre, at de overholder de gældende love. Hvis mæglerfirmaet ikke udfører sine tilsynsroller, overtræder de FINRA-regel 3110, som kræver, at mæglerforhandlere vedtager skriftlige tilsynsprocedurer for at håndhæve overholdelse.

Værdipapirer, Der Ofte Er Forbundet Med Salg Af Transaktioner

1. Privat placering

Private placeringer er risikopapirer, der kun sælges til en lille klasse kvalificerede investorer. Normalt er sådanne transaktioner forpligtet til at gennemgå et standard offentligt tilbud. Almindelige detailkunder kvalificerer sig ikke til at deltage i private placeringer på grund af deres opfattede høje risiko.

2. Egenveksler

en egenveksler henviser til en type låneprodukt, som virksomheder bruger til at skaffe midler til et specifikt projekt. Det er generelt private investeringer, der indebærer betydelige risici, og de væsentlige risici og andre vigtige detaljer er muligvis ikke tilgængelige for den almindelige detailinvestor. Hvis sådanne investeringer ikke går gennem due diligence af et mæglerfirma compliance afdeling, kan de anvendes uhensigtsmæssigt som en kanal for svig.

3. Ejendomshandler

mens ejendomsrelaterede investeringer anses for at være sikrere end andre investeringer, kan ejendomshandler i salgstransaktioner ikke involvere det sikkerhedsniveau, der er repræsenteret på salgstidspunktet.

for eksempel er en real estate investment Trust Real Estate Investment Trust (REIT)en real estate investment trust (REIT) en investeringsfond eller sikkerhed, der investerer i indkomstskabende ejendomsejendomme. Fonden drives og ejes af et selskab af aktionærer, der bidrager med penge til at investere i erhvervsejendomme, såsom kontor-og lejlighedsbygninger, lagre, hospitaler, indkøbscentre, studieboliger, hoteller eller andre ejendomshandler, der sælges uden tilsyn af mæglerfirmaet, kan udsætte potentielle investorer for en høj risiko for tyveri og endda svig.

4. Usædvanligt høje afkast

hvis et investeringsprodukt synes for komplekst til at forstå og lover usædvanligt høje afkast, der ligger over markedsrenten for afkast, skal det hæve et rødt flag. Hvis et mæglerfirma ikke har gennemgået og godkendt værdipapirtransaktionen, er transaktionen for god til at være sand.

5. Garanti

der er ikke noget legitimt investeringsprodukt, der garanterer investorerne et afkast af deres investering. Hvis et produkt markedsføres som en garanteret vinder uden chance for tab, skal det lyde en alarm.

yderligere ressourcer

CFI er den officielle udbyder af Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA) Kristian program Page – CBCAGet CFI ‘ s CBCA-certificering og bliver en kommerciel bank & kreditanalytiker. Tilmeld dig og fremme din karriere med vores certificeringsprogrammer og kurser. certificeringsprogram, designet til at omdanne enhver til en finansanalytiker i verdensklasse.

for at fortsætte med at lære og udvikle din viden om finansiel analyse anbefaler vi stærkt de yderligere ressourcer nedenfor:

• Kommerciel forsikringsmægleren kommerciel forsikringsmægler er en person, der har til opgave at fungere som mellemmand mellem forsikringsudbydere og kunder.
• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)fungerer som en selvregulerende organisation for værdipapirfirmaer, der opererer i USA.
• Due DiligenceDue DiligenceDue diligence er en proces med verifikation, undersøgelse eller revision af en potentiel aftale eller investeringsmulighed for at bekræfte alle relevante fakta og økonomiske oplysninger og for at verificere alt andet, der blev opdraget under en m &en aftale eller investeringsproces. Due diligence er afsluttet, før en aftale lukker.
• svig Trekantbedrageri Trekantbedrageri trekant er en ramme, der almindeligvis anvendes i revision for at forklare årsagen til en persons beslutning om at begå svig. Svig