Hvordan kan valutakursen mellem to valutaer påvirke dine investeringer? Globale valutaværdier er ustabile, og hvis du ikke er forsigtig, kan svingende valutakurser tage klumper ud af dine oversøiske beholdninger. Dette er valutaeksponering, og du skal beskytte dig mod afskrivninger forårsaget af det konstant svingende globale valutamarked. Den sidste ting, du ønsker, er at se din investering tabe penge, ikke på grund af dårlig præstation, men en uheldig vending af internationale valutakurser.
denne vejledning hjælper dig med at vide alt, hvad du har brug for om valutaeksponering, herunder hvad det er, tre måder, det kan påvirke dine investeringer på, og strategier for at minimere din risiko.
Hvad Er Valutaeksponering?
valutaeksponering henviser til sårbarheden ved en investering baseret på valutakursen mellem to valutaer. Det kan påvirke alle, der har investeringer prissat i et andet lands valuta. Værdien af valuta kan pludselig afskrives, og det kan føre til afskrivning af investeringer. Folk, der investerer i flere valutaer, kan se værdien af deres investeringer falde, hvis selv en af disse valutaer afskrives uventet.
antallet af valutaer, der er involveret i en investering, kan påvirke dens afskrivning over tid. Investorer, der tegner sig for valutaeksponering i deres udenlandske investeringer, er veludstyrede til at beskytte mod denne risiko.
3 typer valutaeksponering
som med enhver branche kan forståelse af det grundlæggende i valutaeksponering gå langt i at sikre, at du opretter en sund investeringsstrategi, der vil være så lukrativ som muligt fremover. Der er tre typer valutaeksponering, som enhver investor skal beskytte sig mod:
Transaktionseksponering
Transaktionseksponering opstår, når valutakursudsving påvirker en virksomheds forpligtelser til at foretage eller modtage betalinger i en fremmed valuta.
Oversættelseseksponering
Oversættelseseksponering opstår på grund af valutasvingninger i et selskabs konsoliderede regnskaber, når det har udenlandske datterselskaber.
økonomisk eksponering
økonomisk eksponering opstår som et resultat af uventede valutasvingninger på en virksomheds fremtidige pengestrømme og markedsværdi.
der er ingen at fortælle, hvornår nogen af disse risici kan påvirke dine investeringer. Investorer, der udvikler og implementerer risikoreduktionsstrategier, kan beskytte mod alle tre typer valutaeksponering.
strategier for reduktion af valutaeksponering
der er flere strategier til at afbøde risikoen for valutaeksponering i en investering. Her er tre af de bedste måder at beskytte dig selv på:
Afdækningsrisiko med børshandlede fonde (ETF ‘er)
ETF’ er indeholder flere værdipapirer eller investeringer, der inkluderer valutaværdi gevinster eller tab baseret på valutakurser. Nogle ETF ‘ er giver lange (køb) og korte (Sælg) eksponeringer mod valutaer for at afdække aktuelle kursændringer. De er designet til at matche udførelsen af valutaer inkluderet i midlerne.
terminskontrakter
en valutaterminskontrakt fungerer som en aftale, hvor to parter køber eller sælger en valuta til en bestemt valutakurs og fremtidig dato. Det gør det muligt for en investor at låse ind i et lands nuværende valutakurs for at afdække risikoen for afskrivninger.
valutaoptioner
en valutaoption giver en investor mulighed for at købe eller sælge en valuta til en bestemt kurs på eller før en bestemt dato. Optionen kræver, at investoren betaler en forhåndspræmie, men det kræver ikke, at investoren deltager i en transaktion, når optionens udløbsdato ankommer.
disse strategier leverer forskellige resultater afhængigt af investeringen og de involverede valutaer. Der er også flere ting, investorer kan gøre for at beskytte mod valutaeksponering, uanset hvilken strategi de bruger.
7 måder at minimere risikoen for valutaeksponering
valutaeksponering skal redegøres for i enhver investeringsstrategi, der involverer fremmed valuta. Nogle af de bedste måder at minimere denne risiko i en investeringsstrategi omfatter:
Evaluer det globale marked
se på landenes gæld og inflation. Valutaerne i lande med lav gæld har tendens til at være mere rentable end dem med høj gæld. Der er ofte en direkte sammenhæng mellem lande med høj inflation og faldende valuta værdiansættelser samt.
analyser risikoen ved udenlandske obligationer
obligationer har lave gevinster for at udligne valutatab og er i stigende grad modtagelige for valutaeksponering. Nogle udenlandske obligationer har valutasvingninger på plus eller minus 10%, hvilket gør disse investeringer meget risikable. Investorer på markedet for obligationer kan drage mest fordel af dem, der er udstedt i amerikanske dollars, hvilket kan være mere stabilt end udenlandske optioner.
Prioriter valutasikrede ETF ‘er
valutasikrede ETF’ er har tendens til at være mindre volatile end traditionelle ETF ‘ er. De kan findes næsten overalt i verden og begrænse risikoen for tab.
etablere en forskelligartet portefølje
foretag investeringer i udenlandske værdipapirer i flere regioner i stedet for udelukkende at fokusere på investeringer i en del af kloden. En forskelligartet investeringsportefølje kan hjælpe dig med konsekvent at afdække mod valutavolatilitet.
Flyt ud over udenlandske markeder
modstå trangen til at sætte alle dine investeringer i udenlandske markeder. Det hjælper ofte med at starte langsomt og opbygge dine udenlandske investeringer for at beskytte mod valutaeksponering.
se de udenlandske markeder nøje
Kend dine investeringer og hold øje med de udenlandske markeder, der er forbundet med dem. Du kan holde øje med markedsmønstre og opdatere din portefølje efter behov baseret på valutaeksponeringsfarer.
Partner med en Formueforvaltningsspecialist
vælg en formueforvaltningsspecialist, der leverer skræddersyede finansielle planlægningsløsninger. Denne specialist kan lære dig om valutaeksponering og hjælpe dig med at finde måder at få mest muligt ud af dine udenlandske investeringer.
ovennævnte tips kan hjælpe dig med at beskytte dine udenlandske investeringer. De kan også hjælpe dig med at udvikle en effektiv strategi for risikostyring i udenlandsk valuta.
7 faldgruber i en dårlig strategi for risikostyring i udenlandsk valuta
der er risiko ved enhver investering, især dem, der involverer fremmed valuta. Du skal forstå valutakursrisikostyring, før du vælger udenlandske investeringer. Dette sikrer, at du kan undgå faldgruberne i en dårligt udviklet og udført risikostyringsstrategi for udenlandsk valuta. Disse faldgruber kan omfatte:
- uklare mål for risikostyring
- manglende præstationsbenchmarks
- at træffe investeringsbeslutninger udelukkende baseret på udenlandske markedsprognoser
- anvendelse af komplekse derivater til afdækning
- ignorering af afdækningsmuligheder og andre risikoreduktionsmuligheder
- forvirring omkring pålydende valuta og bestemmelsesvaluta
- manglende hensyntagen til markedsvolatilitet på grund af coronavirus (covid-19)-pandemien eller andre globale kriser
valutaeksponering kan være problematisk, især for investorer der mangler udenlandske investeringer ekspertise. At vælge en erfaren formueforvaltningsspecialist kan gøre en verden til forskel i styring af disse risici for dine udenlandske investeringer.
Kontakt en ekspert for at få svar på alle dine Valutaeksponeringsspørgsmål
en formueforvaltningsspecialist kan gennemgå dine kort – og langsigtede økonomiske mål og tilbyde en personlig plan for at afbøde valutaeksponeringsrisici i din portefølje. Denne type specialist vil også dele deres viden og indsigt vedrørende udenlandske investeringer, så du kan træffe en informeret beslutning.
Bogart rigdom kan lære dig om valuta eksponering og de farer, der er forbundet med det. Vi leverer også tilpassede strategier, der hjælper med at beskytte mod valutaeksponering og lignende problemer for alle vores kunder. Kontakt Bogart rigdom i dag for at reducere din eksponering.