Erstmals im Vereinigten Königreich im Rahmen der Geldwäschebestimmungen 2007 gegründet, die durch die Vorschriften über Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Geldtransfer (Informationen zum Zahler) 2017 ersetzt wurden, hat ein Meldepflichtiger für Geldwäsche (MLRO) die Aufgabe, die Einhaltung der Geldwäschebestimmungen der Financial Conduct Authority (FCA) durch ein Unternehmen zu überwachen. Einige bezeichnen die MLRO als den nominierten Offizier.
Das Senior Manager’s and Certification Regime (SMCR), das am 9. Dezember 2019 das Approved Persons Regime ersetzte, definiert die MLRO als Senior Management Function (SMF17). Es ist eine erforderliche und kontrollierte Funktion unter dem SMCR. Diejenigen, die die Rolle besetzen möchten, müssen einen Antrag bei der FCA einreichen.
Verantwortlichkeiten eines MLRO
Zu den Verantwortlichkeiten eines MLRO gehört es, den angemessenen Zugang zu den Geschäftsunterlagen des Unternehmens zu erhalten, um umfassend informierte Entscheidungen zu treffen, um die Einhaltung der einschlägigen britischen Vorschriften sicherzustellen. geldwäsche Gesetze und Vorschriften. Sie sollten die Kontrolle über die Entwicklung und Aufrechterhaltung der AML-Richtlinien und -Verfahren ihres Arbeitgebers übernehmen, um Änderungen im regulatorischen Umfeld widerzuspiegeln, einschließlich der Durchführung regelmäßiger Überprüfungen zur Bestimmung ihrer Wirksamkeit.
Eine MLRO spielt auch eine Rolle bei der Förderung einer angemessenen Compliance-Kultur, die die Entwicklung und Bereitstellung von AML sowie Schulungen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) für Mitarbeiter und Führungskräfte umfassen kann. Dazu gehört auch, die Bedeutung eines risikobasierten Compliance-Ansatzes zu erläutern.
MLRO-Behörde
Die MLRO muss befugt sein, Berichte an die Strafverfolgungsbehörden zu erstatten, ohne die Erlaubnis einer anderen Person einholen zu müssen. Ihr Arbeitgeber muss auch sicherstellen, dass er die Möglichkeit hat, Berichte über verdächtige Aktivitäten (SARs) rechtzeitig zu überprüfen und an die Strafverfolgungsbehörden zu übermitteln.
Was qualifiziert jemanden als MLRO zu arbeiten?
Angesichts der Bedeutung der MLRO sollte die mit dieser Rolle betraute Person über die entsprechenden Erfahrungen und Qualifikationen verfügen; MLRO müssen jedoch keine spezifische Qualifikation besitzen. Sie sollten über Geldwäscheinstrumente und -techniken auf dem Laufenden bleiben. Ein MLRO kann jemanden mit der Organisation ernennen, um als ihr Stellvertreter zu fungieren.