Ihr Testament und Nachlassplan altert im Laufe der Zeit, aber im Gegensatz zu einem guten Wein wird er sich selten mit der Zeit verbessern. Es wird Zeiten in Ihrem Leben geben, in denen Sie Ihr Testament überprüfen und / oder aktualisieren sollten, insbesondere wenn sich Ihre persönlichen Umstände ändern.
10 Hauptgründe für die Aktualisierung Ihres Testaments
Einige der Hauptgründe, warum Sie Ihren Willen möglicherweise überprüfen müssen, um zu prüfen, ob er Ihre Absichten genau widerspiegelt, sind:
1. Ihr Testamentsvollstrecker ist nicht mehr in der Lage oder willens zu handeln
Die Person, die Sie zu Ihrem Testamentsvollstrecker ernannt haben, ist nicht mehr in der Lage oder willens, in dieser Rolle zu handeln (aufgrund einer Krankheit, eines Aufenthalts im Ausland oder aus einem anderen Grund), oder wenn Sie es für vorzuziehen halten, eine andere Person als Ihren Testamentsvollstrecker zu ernennen.
Dazu kann auch Ihr alternativer Testamentsvollstrecker gehören (die Person, die in Ihrem Testament als zweiter genannt wird und als Testamentsvollstrecker fungieren würde, falls der primäre Testamentsvollstrecker dazu nicht in der Lage ist).
2. Begünstigte sind gestorben
Wenn einer Ihrer Begünstigten gestorben ist oder wenn Sie beabsichtigen, Geschenke an Begünstigte im Rahmen Ihres Testaments zu ändern, sollten Sie in Betracht ziehen, ein neues Testament zu erstellen.
Typischerweise deckt ein Testament ab, was passieren kann, wenn einige der Hauptbegünstigten nicht überleben (zum Beispiel kann der Wille vorsehen, dass, wenn ein Begünstigter stirbt, sein Geschenk stattdessen an seine Kinder weitergegeben wird), aber Sie müssen möglicherweise überlegen, ob dies noch angemessen ist oder ob diese Eventualitäten überhaupt in Betracht gezogen wurden.
3. Sie haben für Geschenke gesorgt, die Sie nicht mehr besitzen
Sieht Ihr Testament bestimmte Geschenke von Eigentum oder Vermögenswerten vor, die Sie nicht mehr besitzen.
Wenn Ihr aktueller Wille einen bestimmten Vermögenswert an eine bestimmte Person verkauft, kann diese Person ‚verpassen‘, wenn Sie sich entscheiden, diesen Vermögenswert zu verkaufen. Dies kann auch der Fall sein, wenn Sie diesen Vermögenswert an ein Unternehmen oder einen Trust übertragen haben oder wenn sich das Eigentum an dem Vermögenswert auf andere Weise geändert hat (z. B. wenn der Vermögenswert auf gemeinsame Namen mit einer anderen Person übertragen wird).
4. Heirat oder Scheidung
Wenn Sie verheiratet oder geschieden sind, ist Ihr derzeitiger Wille möglicherweise nicht mehr wirksam oder hat sich in irgendeiner Weise verändert.
Die Ehe kann sich darauf auswirken, ob Ihr Testament noch gültig ist, und die Scheidung kann sich darauf auswirken, ob bestimmte Gaben weiterhin wirksam sind. Wenn seit der Unterzeichnung Ihres letzten Testaments eine Heirat oder Scheidung stattgefunden hat, prüfen Sie am besten, ob es immer noch so funktioniert, wie Sie es beabsichtigen.
5. Haben Sie seit Ihrem letzten Willen Kinder bekommen?
Wenn Sie seit der Erstellung Ihres letzten Testaments Kinder hatten, ist es an der Zeit, dieses Testament zu überprüfen. Die Überprüfung des Testaments nach einem so bedeutsamen Lebensereignis stellt sicher, dass Ihr Kind oder Ihre Kinder versorgt werden, wenn Ihnen etwas passiert.
6. Sind Ihre Kinder 18 geworden?
Wenn eines Ihrer Kinder seit der Erstellung des aktuellen Testaments das 18. Lebensjahr vollendet hat oder anderweitig gereift ist, sollten Sie Ihr Testament aktualisieren. Dies ist besonders relevant, wenn Sie sie in die Executor- oder alternativen Executor-Rollen aufnehmen möchten.
7. Ihre Kinder haben eigene Kinder gehabt
Aktualisieren Sie Ihren Willen Wenn eines Ihrer Kinder Kinder hatte, muss möglicherweise sichergestellt werden, dass Ihr Anteil automatisch an ihre Kinder (Ihre Enkelkinder) weitergegeben wird, wenn Ihrem Kind etwas passiert ist.
8. Begünstigte trennen sich von ihrem Ehepartner oder erleben bedeutende Lebensereignisse
Wenn einer Ihrer Begünstigten:
- trennen sich von ihrem Ehepartner;
- haben ihr eigenes Geschäft begonnen;
- sind Direktor eines Unternehmens geworden; oder
- für bankrott erklärt wurden,
dann kann es Optionen geben, um dem Geschenk, das Sie machen, zusätzlichen Schutz hinzuzufügen, um das Potenzial zu verringern, dass Ihr Geschenk in die falschen Hände gerät. Mehr dazu lesen Sie in unserem Blog „Was passiert mit einem Kredit von Eltern, wenn sich die Kinder scheiden lassen?“ und auch „Der Unterschied zwischen einem Darlehen und einem Geschenk an Familienmitglieder“.
9. Das Eingehen oder Beenden einer De-facto-Beziehung
Das Beginnen oder Beenden einer De-facto-Beziehung hat nicht die gleiche Wirkung auf ein Testament wie die Ehe oder Scheidung.
Wenn Sie Ihrem neuen De-facto-Ehepartner ein Geschenk machen möchten, sollten Sie dies am besten in Ihr Testament aufnehmen. Wenn Ihr Testament ein Geschenk enthielt, das Sie nicht mehr machen wollten, sollte es geändert werden.
Der andere Grund, Ihren Willen zu diesem Zeitpunkt in Betracht zu ziehen, besteht darin, zu prüfen, ob Ihr De-facto-Ehepartner in der Lage sein könnte, Ihren Willen anzufechten, und Schritte, die Sie unternehmen können, um das Potenzial für Ihren Nachlass zu verringern Gegenstand einer rechtlichen Anfechtung.
10. Ihre Geschäftsstruktur oder Ihr Superannuation-Setup hat sich geändert
Wenn Sie ein neues oder anderes Unternehmen, eine Firma, einen Trust oder einen selbstverwalteten Superannuationsfonds gegründet haben, muss möglicherweise eine Änderung an Ihrem Testament vorgenommen werden, um sicherzustellen, dass dieser Vermögenswert angemessen behandelt wird.
Ein Testament wirkt sich nicht direkt auf alle Arten von Vermögenswerten aus, aber Ihr Testament kann sich immer noch darauf auswirken, wer die Kontrolle über ein Unternehmen erhält oder wer der Entscheidungsträger für bestimmte Vermögenswerte wird.
Wenn Sie Ihre Wünsche schützen, können Sie beruhigt sein
Wenn Sie alle 3-5 Jahre oder bei wichtigen Lebensereignissen ein wenig Zeit verbringen, um sicherzustellen, dass Ihr Wille Ihre Absichten korrekt widerspiegelt, können Sie sicherstellen, dass es keine Überraschungen für Ihre Familie oder andere Angehörige gibt, falls das Unerwartete eintritt.
Im schlimmsten Fall tut Ihr Testament, das einst für Ihre Umstände geeignet war, möglicherweise nicht mehr das, was Sie möchten. In diesem Fall könnte es dazu führen, dass einer Ihrer Angehörigen nicht das erhält, was Sie erhalten sollten, oder dass jemand Ihren Willen und Ihren Nachlass in Frage stellt und Gegenstand eines umstrittenen Rechtsstreits wird.
Änderungen an Ihrem Testament vorzunehmen, ist in der Regel wesentlich kostengünstiger als der Versuch Ihrer Angehörigen, Ihren Willen zu korrigieren, wenn er Ihre Absichten oder Umstände nicht mehr widerspiegelt.
Nachdem du deinen Willen in Betracht gezogen hast, wirst du vielleicht feststellen, dass er immer noch deine Wünsche widerspiegelt, aber zumindest auf diese Weise hättest du die Gewissheit, dass er immer noch das tut, was du willst.
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