een Money Laundering Reporting Officer (MLRO) is opgericht in het Verenigd Koninkrijk krachtens de Money Laundering Regulations 2007, die werd vervangen door de Money Laundering, Terrorism Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017, en is belast met het toezicht op de naleving door een onderneming van de regels van de Financial Conduct Authority (FCA) inzake het witwassen van geld. Sommigen noemen de MLRO de genomineerde officier.
het Senior Manager ‘ s and Certification Regime (SMCR), dat op 9 December 2019 het regime van goedgekeurde personen verving, definieert het MLRO als een senior managementfunctie (SMF17). Het is een vereiste en gecontroleerde functie onder de SMCR. Degenen die de rol willen bezetten, moeten een aanvraag indienen bij de FCA.
verantwoordelijkheden van een MLRO
de verantwoordelijkheden van een MLRO omvatten het verkrijgen van de juiste toegang tot de bedrijfsgegevens van het bedrijf om met kennis van zaken beslissingen te nemen om naleving van de relevante Britse wetgeving te waarborgen. wet-en regelgeving inzake het witwassen van geld. Zij moeten de controle op zich nemen voor het ontwikkelen en handhaven van het AML-beleid en-procedures van hun werkgever om veranderingen in de regelgeving weer te geven, waaronder het uitvoeren van periodieke evaluaties om de effectiviteit ervan te bepalen.
een MLRO speelt ook een rol bij het bevorderen van de juiste nalevingscultuur, waaronder de ontwikkeling en levering van AML en training voor terrorismefinanciering (CTF) voor werknemers en leidinggevenden. Hieronder valt ook het belang van een risicogebaseerde aanpak van naleving.
mlro-Autoriteit
de MLRO moet de bevoegdheid hebben om rapporten bij de rechtshandhaving in te dienen zonder de toestemming van een andere persoon. Hun werkgever moet ook zorgen voor de middelen om verdachte activiteitenrapporten (SARs) tijdig te beoordelen en aan de rechtshandhavingsinstanties mee te delen.
Wat kwalificeert iemand om als MLRO te werken?
gezien het belang van de MLRO moet de persoon die met deze rol is belast over de juiste ervaring en kwalificaties beschikken; Mlro ‘ s hoeven echter geen specifieke kwalificatie te bezitten. Zij moeten op de hoogte blijven van witwasinstrumenten en-technieken. Een MLRO kan iemand met de organisatie aanstellen als hun plaatsvervanger.