als u een uitvoerder bent, is een van uw eerste taken om het testament te vinden en het te deponeren bij de lokale rechtbank. Maar wat dan? Als je gaat zitten om het te lezen, kan je weg komen verbijsterd door de juridische jargon dat veel wills zijn vol van. Maar de meeste testamenten bevatten een voorspelbare set van clausule, en als je weet waar je naar moet zoeken, kun je de code kraken met een beetje hulp.
als u een juridische term krijgt, zie algemene termen in Wills and Trusts of Nolo ‘ s gratis online Rechtenwoordenboek.
persoonlijke gegevens
het is gebruikelijk dat een testament begint met de naam, de staat van verblijf en de burgerlijke staat van de persoon die het testament opstelt. Vervolgens vermelden ze de naam van de echtgenoot van de persoon en van eventuele kinderen. Het vooraf uiteenzetten van deze informatie maakt duidelijk wat wordt bedoeld met latere verwijzingen in het testament naar “mijn kinderen” of “mijn vrouw.”
het opnemen van de echtgenoot en de kinderen helpt ook om te voldoen aan een van de vereisten van het opstellen van een geldig testament—dat de persoon die het testament maakt weet wie zijn of haar naaste familieleden zijn. (Echtgenoten, en vooral kinderen, worden vaak de “natuurlijke voorwerpen van genegenheid” van een wilgenmaker genoemd.) Als iemand goed op de hoogte is van deze naaste familieleden, maar hen niets nalaat in het testament, wordt het verzuim verondersteld opzettelijk te zijn.
specifieke schenkingen van goederen
een specifieke schenking is een schenking van een bepaald goed aan een bepaalde persoon. Hier zijn een paar voorbeelden:
” I legate all of my cookbooks to Audrey M. Wong, or if she should precedease me, then to Jane C. Wong.”
” ik laat mijn Toyota Prius 2013 na aan Myra A. Rowland.”
groepering van goederen. De meeste mensen laten niet elk item dat ze bezitten apart; in plaats daarvan groeperen ze items onder etiketten als” persoonlijke bezittingen “of” huishoudelijke meubels.”Meestal wordt de term persoonlijke bezittingen vrij eng geïnterpreteerd, om alleen items te omvatten die de will-maker droeg of droeg of die een “intieme relatie” hebben met die persoon. (“Persoonlijk eigendom,” daarentegen, wordt meestal gegeven zijn standaard juridische betekenis, Dat is alles behalve onroerend goed.)
verwijzingen naar een memorandum over persoonlijke eigendommen. In veel staten kunnen mensen in hun Testamenten verwijzen naar een apart document met een lijst van tastbare zaken en wie ze erft. Dit bespaart hen de moeite van het herzien van hun testamenten elke keer dat ze willen toevoegen of wijzigen van een item. Een verwijzing naar dit soort lijst zal er waarschijnlijk ongeveer zo uitzien:
” als ik een geschrift los laat van dit testament dat een deel of het geheel van mijn tastbare persoonlijke eigendom bezit, of het geschrift nu wordt uitgevoerd voor of nadat ik dit Testament uitvoer, geef ik opdracht dat het geschrift in dit testament wordt opgenomen en gevolgd door mijn persoonlijke vertegenwoordiger. “
geen specifieke geschenken. Maak je geen zorgen als je geen specifieke geschenken ziet—dit is niet ongewoon. Sommige mensen kiezen ervoor om al hun eigendom aan één persoon te laten, of aan meerdere mensen om te delen.
schenkingen van geld
een schenking van geld, zonder een specifieke bron, wordt gewoonlijk een “algemeen” legaat genoemd. Hier is een voorbeeld:
” I leave $ 10,000. 00 (tienduizend dollar) to Stanley L. March, or if he does not survive me, To Samantha M. March.”
schenking van het gehele of residuaire landgoed
na de specifieke en algemene schenkingen (indien aanwezig), vindt u een clausule die al het andere verlaat. Dit is ofwel een gift van het gehele landgoed (als er geen specifieke geschenken werden gemaakt) of de “residuary estate” (wat overblijft nadat de specifieke geschenken zijn genomen).
hier is een typische residuaire clausule:
” ik laat de rest en het residu van mijn landgoed na aan mijn vrouw, Helena Strauss. Als ze voor mij sterft, laat ik de rest van mijn nalatenschap over aan mijn drie kinderen, Cerisa J. Strauss, Gabriel L. Strauss, en Phillip P. Strauss, in gelijke delen.”
and here ’s a similar clause, leaving the entire estate:
” I leave my entire to my man, Anthony R. Maggione. Als mijn man me niet vijf dagen overleeft, laat ik mijn hele landgoed over aan de Tri-State Humane Society.”
persoonlijke voogden voor kinderen
als De will-maker minderjarige kinderen (onder de 18) had toen het testament werd geschreven, zal er waarschijnlijk een clausule zijn die een persoonlijke voogd voor de kinderen benoemt. Deze persoon zou worden aangesteld door de probate court om de kinderen op te voeden als beide ouders dat niet konden.
Trusts voor kinderen
sommige testamentaire trusts worden opgericht—dat wil zeggen trusts die pas na het overlijden van de persoon tot stand komen. Een trust geeft iemand (de trustee) de bevoegdheid om activa te beheren voor iemand anders (de begunstigde).
u zult waarschijnlijk dit soort vertrouwen tegenkomen als De will-maker het heeft ingesteld voor zijn of haar kinderen. Er kan een aparte trust voor elk kind of een familie trust voor alle van hen. Een clausule die een “family pot trust” creëert zou er als volgt uit kunnen zien:
” Any property inherited by my children Brooklyn L. Garcia and Richard M. Garcia zal onder dit Testament in een trust voor hen worden gehouden. Imelda R. Hernandez zal dienen als trustee van de trust. Als Imelda R. Hernandez niet in staat of niet bereid is om te dienen als trustee, Leslie H. Zimmerman zal dienen als trustee.”
u vindt ook de details over hoe de trust moet werken. Bijvoorbeeld, u zult termen vinden over wat vertrouwen geld kan worden besteed voor en wanneer het vertrouwen zal eindigen.
UTMA voogdijschap voor kinderen
sommige ouders en grootouders wijzen, in plaats van een trust voor kinderen op te richten, een “bewaarder” aan om het eigendom dat zij erven te beheren. Dit wordt mogelijk gemaakt door een wet genaamd de Uniform Transfers to Minors Act (UTMA), die van kracht is in elke staat, behalve South Carolina. Een clausule die een UTMA bewaarder benoemt ziet er als volgt uit:
“ik laat elk $5.000 over aan mijn kleindochters Emily Kuroda en Phoebe Kuroda. Deze fondsen worden beheerd door mijn dochter Elizabeth Kuroda, als bewaarder voor mijn kleindochters, onder de Washington Uniform Transfers to Minors Act.”
dit betekent dat het geld eigendom zal zijn van de kleindochters, maar voor hen beheerd zal worden door hun moeder. Volgens de wet, zal elk meisje haar voogdij eindigen als ze 21 wordt. In de meeste staten, UTMA voogdij eindigt wanneer het kind de leeftijd van 21 bereikt; in sommige, een voogdij kan duren tot de leeftijd van 25.
Overgietclausule
als de persoon die het testament heeft opgesteld ook een levende trust heeft opgericht om probate te vermijden, kunt u een “overgietclausule” vinden, waarin staat dat alle activa die onder het testament overgaan naar (worden “overgiet” naar) de trust moeten gaan. De persoon die verantwoordelijk is voor de trust (de opvolger trustee genoemd) zal de activa verdelen, volgens de aanwijzingen in het document dat de trust heeft opgericht.
Hier is een voorbeeld van een pour-over-component:
“ik zal geven, bedenken, en laat de rest van mijn nalatenschap, met inbegrip van alle onroerende en roerende goederen, die ik bezit mijn dood niet anders effectief afgevoerd, aan de trustee van de Thomas A. Hughes Herroepbare Levend Vertrouwen van 12 September 20xx. Dit geschenk te bedenken, en legaat zal worden toegevoegd aan het vertrouwen in eigendom gehouden en verspreid in overeenstemming met de bepalingen van de trust.”
schulden en belastingen
sommige testamenten identificeren een specifieke bron van middelen om de schulden en belastingen van de nalatenschap te betalen. Als er geen dergelijke clausule, de uitvoerder gebruikt meestal contant rekeningen om schulden te betalen.
simultaan overlijden
een clausule over simultaan overlijden zorgt ervoor dat eigendom dat wordt nagelaten aan een begunstigde die op hetzelfde moment overlijdt als De will-maker, naar de alternatieve begunstigde gaat. Gelijktijdige sterfgevallen zijn zeer ongebruikelijk, maar veel mensen willen nog steeds een dergelijke clausule. In het algemeen zegt de clausule dat in deze situatie De will-maker geacht moet worden de andere persoon te hebben overleefd. Het punt is om ervoor te zorgen dat het eigendom Onder het testament van de overledene gaat, niet dat van de overleden begunstigde.
No-Contest (“in Terrorum”) Clausule
indien de persoon die het testament heeft opgesteld bang was dat iemand het zou aanvechten, kan het testament een no-contest clausule bevatten. Deze clausules zijn bedoeld om begunstigden ervan te weerhouden om de wil voor de rechter te betwisten. Als een begunstigde klaagt en verliest, krijgt die persoon niets. Deze clausules zijn niet geldig in een paar staten.
hier is een no-contest clausule:
” indien een begunstigde onder dit Testament dit Testament of een van de bepalingen ervan betwist, heeft die begunstigde geen recht op enig eigendom onder de voorwaarden van dit Testament, en elk aandeel of belang in mijn nalatenschap gegeven aan de betwiste begunstigde onder dit testament zal worden vervreemd alsof die betwiste begunstigde mij niet had overleefd.”
het benoemen van een uitvoerder (persoonlijke vertegenwoordiger)
elk Testament zou een uitvoerder moeten benoemen (in sommige staten een persoonlijke vertegenwoordiger genoemd), die verantwoordelijk zal zijn voor de behandeling van het landgoed. De uitvoerder verzamelt eigendom, betaalt schulden en belastingen, en uiteindelijk verdeelt eigendom aan de mensen die het erven.
een clausule die een uitvoerder benoemt zal er ongeveer zo uitzien:
“ik nomineer mijn broer Matthew O’ Malley om te dienen als de uitvoerder van mijn landgoed. Als Matthew O ‘ Malley voor mij sterft of om welke reden dan ook niet als executeur optreedt, benoem ik mijn zus Daisy O. Recowski, om te dienen als executeur van mijn landgoed.”
in het testament kan ook worden vermeld, hetzij in deze clausule, hetzij in een afzonderlijke clausule, dat de uitvoerder niet verplicht is een borg te stellen bij de rechtbank van de nalatenschappen. Een obligatie is een soort verzekering die het landgoed beschermt als de uitvoerder steelt of activa van het landgoed verliest. Als het Testament zegt dat er geen obligatie nodig is, zal het landgoed geld besparen omdat het niet hoeft te betalen voor de obligatie.