gewetenloze individuen die zich bezighouden met frauduleuze activiteiten, cybercriminelen, hackers en oplichters richten zich met toenemende enthousiasme en inspanning op de vastgoedsector. Onroerend goed transacties zijn bijzonder aantrekkelijk voor cybercriminelen vanwege de hoeveelheid persoonlijke informatie en financiële gegevens verzonden tussen de betrokken partijen die kunnen worden gebruikt voor frauduleuze activiteiten, en de grote hoeveelheden geld die kunnen worden verkregen door middel van dergelijke acties.
volgens het Internetcriminaliteitsrapport 2019 van de FBI heeft hypotheekfraude in 2019 bijna 12.000 slachtoffers getroffen, met een verlies van 221 miljoen dollar. 2020 heeft die cijfers al overtroffen, met voorspellingen voor een verdere stijging in 2021.Donna Gregory, het hoofd van IC3, zei dat een deel van de reden dat de verschillende soorten vastgoedfraude in opkomst zijn, is omdat cybercriminelen en oplichters geavanceerde technologie gebruiken om nieuwe, geavanceerde tactieken en technieken in te zetten, waardoor het moeilijker wordt voor hun potentiële slachtoffers om de oplichting te herkennen.Met name de nep-escrow scam wordt steeds moeilijker op te sporen. Het slachtoffer worden van nep escrow bedrijven en worden misleid in het verzenden van geld naar een cybercrimineel kan schadelijk zijn voor uw financiën en plaatst de hele onroerend goed transactie in gevaar.
Wat is onroerend goed Escrow fraude?
bij een vastgoedtransactie moeten kopers middelen in escrow plaatsen, meestal voor onroerendgoedbelasting, verzekering van huiseigenaren en deposito ‘ s in geld. Escrow fraude treedt op wanneer de koper of een andere partij die betrokken is bij een onroerend goed transactie wordt misleid in het verzenden van geld naar een nep escrow service. En voordat iemand zich realiseert wat er is gebeurd, de cybercrimineel of oplichter die de bankoverschrijving gegevens en de frauduleuze escrow bedrijfsinformatie verzonden verdwijnt met het geld.
Hoe Gebeurt Escrow-Fraude?
e-mail is een van de meest voorkomende methoden voor cybercriminelen om escrow fraude te initiëren. Naast valse e-mails, bekend als phishing, oplichters zijn ook met behulp van frauduleuze SMS-berichten, genaamd smishing, en het opzetten van nep-websites, genaamd pharming, om potentiële slachtoffers te verleiden tot het opgeven van hun privé-informatie of het verzenden van geld naar bankrekeningen opgezet door de crimineel.
via zowel phishing-als smishingtechnieken zal het slachtoffer een bericht ontvangen dat lijkt te komen van een vertrouwde persoon of organisatie. Voor de doeleinden van escrow fraude, het bericht kan lijken te komen van de titel bedrijf, de escrow agent, of een makelaar. Het bericht zal meestal vragen het slachtoffer om hun bankrekening gegevens te verifiëren, of zal de koper vragen om geld te sturen voor Borg.
het bericht kan zelfs links bevatten naar een website van een nep-escrow-bedrijf die legitiem lijkt, wat het slachtoffer verder aanmoedigt om de gevraagde informatie te verstrekken. De website kan lijken te hebben een naam en ziet er zeer vergelijkbaar met de escrow bedrijf waar u eigenlijk mee werkt, met een subtiele verandering die moeilijk te detecteren kan zijn. Cybercriminelen vertrouwen op drukke vastgoed professionals en frazzled kopers om de kleine details die de zwendel zou kunnen weggeven over het hoofd, en dit werkt vaker dan je zou denken.
de cybercriminelen zullen instructies geven om een bedrag te laten overmaken voor borgstelling, sluitingskosten, enz. Ze kunnen zelfs e-mail de titel bedrijf om geld over te maken aan de verkoper. Ongeacht wie het doel is, zodra het geld is overgemaakt naar de frauduleuze rekening, het wordt snel ingetrokken, en uiterst moeilijk te herstellen wanneer de zwendel wordt ontdekt.
hoe de nep-Escrow Scam te voorkomen
het wordt steeds belangrijker dat zowel vastgoedprofessionals als hun cliënten extra voorzichtig en waakzaam zijn met betrekking tot de uitwisseling van persoonlijke informatie, creditcardnummers en alle andere financiële informatie die vaak tussen partijen wordt verzonden tijdens een vastgoedtransactie. In continu contact blijven met elkaar via de telefoon, in plaats van e-mail, is ook belangrijk omdat het u in staat stelt om mondeling te controleren of informatie die per e-mail kan zijn verzonden.
Phishingpogingen die succesvol zijn in het verkrijgen van de gebruikersnaam en het wachtwoord van een e-mailaccount, bankrekening of een andere privéaccount, kunnen worden gedwarsboomd door twee-factor authenticatie, ook wel 2FA genoemd. Dit vereist een tweede autorisatie die hackers niet kunnen raden of programma ‘ s gebruiken om te verwerven.Donna Gregory is het er ook mee eens dat 2FA een noodzakelijk onderdeel is van internetveiligheid en cyberbeveiliging, en zegt verder: “op dezelfde manier zijn uw bank-en online—accounts begonnen twee-factor authenticatie te vereisen-pas dat toe op uw leven,” zei ze. “Verifieer verzoeken in persoon of per telefoon, dubbel-check web-en e-mailadressen, en volg niet de links in alle berichten.”
als u voor het eerst te maken heeft met een nieuwe escrow company, neem dan de tijd om het bedrijf grondig te onderzoeken door reviews, certificeringen en andere details op te zoeken die kunnen worden gebruikt om te controleren of het bedrijf authentiek is. Het is ook een rode vlag als een escrow bedrijf vraagt u om geld over te maken naar een individu in plaats van een bedrijf bankrekening. Dit is een veel voorkomende oplichting met Western Union, maar mag nooit worden gedaan met onroerend goed transacties.Probeer er ook voor te kiezen om samen te werken met een escrow-bedrijf dat zijn eigen cybersecurity serieus neemt, omdat cybercriminelen vaak ook de bedrijven zullen aanvallen en proberen hun database te hacken. Een bedrijf dat gebruik maakt van sterke cybersecurity in staat zal zijn om verder te helpen uw eigen inspanningen in het houden van oplichters op afstand.
u kunt het risico op escrow-fraude ook aanzienlijk verminderen door gebruik te maken van een ACH-systeem voor elektronische overboekingen. Dit komt omdat overboekingen zijn gemakkelijker voor oplichters te gebruiken voor fraude, terwijl ACH overdrachten zijn onderworpen aan veel meer controle en regelgeving. Sommige ACH geldoverdrachtsystemen, zoals paymints.io, ook gebruik maken van geavanceerde identity protection, real-time tracking, en bank-level beveiliging en encryptie om ervoor te zorgen dat elke overdracht wordt uitgevoerd alleen door de mensen die zijn wie ze zeggen dat ze zijn.Door overdrachten van ACH houden ook de financiële informatie van de gebruiker veilig en goed beschermd, zodat hackers geen toegang hebben tot de financiële rekeninginformatie en deze niet kunnen gebruiken om de account van de gebruiker te hacken en verdere financiële schade te veroorzaken.
u kunt meer te weten komen over escrow fraude en andere vormen van onroerend goed fraude door het bezoeken van de industrie-gerelateerde online forums en blogs.
om meer te weten te komen over paymints.io kan veiliger en veiliger dan een bankoverschrijving, evenals vooral handig voor zowel de onroerend goed professional en de koper van het huis, plan een gratis demo vandaag!