Hoe kan de wisselkoers tussen twee valuta ‘ s uw beleggingen beïnvloeden? Wereldwijde valutawaarden zijn volatiel en als je niet oppast, kunnen fluctuerende wisselkoersen brokken uit je buitenlandse holdings halen. Dit is valuta exposure, en je nodig hebt om jezelf te beschermen tegen afschrijvingen veroorzaakt door de voortdurend fluctuerende wereldwijde wisselmarkt. Het laatste wat u wilt is dat uw investering geld verliest, niet door slechte prestaties, maar door een ongelukkige wending van de internationale wisselkoersen.
deze gids zal u helpen ervoor te zorgen dat u alles weet wat u moet weten over de blootstelling aan valuta, inclusief wat het is, drie manieren waarop het uw beleggingen kan beïnvloeden, en strategieën om uw risico te minimaliseren.
Wat Is Valutablootstelling?
valutapositie verwijst naar de kwetsbaarheid van een belegging op basis van de wisselkoers tussen twee valuta ‘ s. Het kan invloed hebben op iedereen die heeft Investeringen geprijsd in de valuta van een ander land. De waarde van valuta kan plotseling dalen, en dat kan leiden tot de waardevermindering van investeringen. Mensen die investeren in meerdere valuta ’s kunnen de waarde van hun investeringen zien dalen als zelfs een van deze valuta’ s onverwacht devalueert.
het aantal valuta ‘ s dat bij een belegging betrokken is, kan invloed hebben op de afschrijving ervan in de loop van de tijd. Beleggers die in hun buitenlandse beleggingen rekening houden met valutarisico ‘ s, zijn goed toegerust om dit risico tegen te gaan.
3 soorten valutablootstelling
zoals in elke sector, kan het begrijpen van de basisprincipes van valutablootstelling een lange weg betekenen om ervoor te zorgen dat u een gezonde beleggingsstrategie creëert die in de toekomst zo lucratief mogelijk zal zijn. Er zijn drie soorten valutarisico ‘ s die elke belegger moet vermijden:
transactierisico
transactierisico treedt op wanneer wisselkoersschommelingen van invloed zijn op de verplichtingen van een onderneming om betalingen in een vreemde valuta te verrichten of te ontvangen.
Omzettingspositie
Omzettingspositie treedt op als gevolg van valutaschommelingen in de geconsolideerde jaarrekening van een onderneming wanneer zij buitenlandse dochterondernemingen heeft.
economische blootstelling
economische blootstelling treedt op als gevolg van onverwachte valutaschommelingen op de toekomstige kasstromen en marktwaarde van een onderneming.
het is niet duidelijk wanneer een van deze risico ‘ s van invloed kan zijn op uw beleggingen. Beleggers die risicobeperkende strategieën ontwikkelen en implementeren, kunnen zich beschermen tegen alle drie de soorten valutarisico ‘ s.
strategieën ter beperking van het valutarisico
er zijn verschillende strategieën om het risico van valutarisico in een belegging te beperken. Hier zijn drie van de beste manieren om jezelf te beschermen:
Hedging risico met Exchange-Traded Funds (ETF ‘s)
ETF’ s bevatten meerdere effecten of beleggingen die valutawaarderingswinsten of-verliezen op basis van wisselkoersen omvatten. Sommige ETF ’s bieden lange (koop) en korte (verkoop) blootstellingen aan valuta’ s om af te dekken tegen koerswijzigingen. Ze zijn ontworpen om de prestaties van de in de fondsen opgenomen valuta ‘ s aan te passen.
termijncontracten
een valutatermijncontract dient als een overeenkomst waarbij twee partijen een valuta kopen of verkopen tegen een bepaalde wisselkoers en een datum in de toekomst. Het stelt een belegger in staat om vast te houden aan de huidige wisselkoers van een land om af te dekken tegen het risico van afschrijvingen.
valutaopties
een valutaoptie laat een belegger een valuta kopen of verkopen tegen een specifieke koers op of vóór een bepaalde datum. De optie vereist dat de belegger een premie vooraf betaalt, maar vereist niet dat de belegger een transactie aangaat wanneer de vervaldatum van de optie aankomt.
deze strategieën leveren wisselende resultaten op, afhankelijk van de investering en de betrokken valuta ‘ s. Er zijn ook verschillende dingen die beleggers kunnen doen om te waken tegen de blootstelling aan valuta, ongeacht welke strategie ze gebruiken.
7 manieren om het risico van Valutauitzetting
te minimaliseren moeten worden verwerkt in elke beleggingsstrategie waarbij vreemde valuta ‘ s betrokken zijn. Enkele van de beste manieren om dit risico in een investeringsstrategie te minimaliseren zijn:
Evalueer de wereldmarkt
Kijk naar de schuld-en inflatieniveaus van landen. De valuta ‘ s van landen met een lage schuld hebben de neiging om winstgevender te zijn dan die met een hoge schuld. Er is vaak een directe correlatie tussen landen met een hoge inflatie en dalende valutawaarderingen.
analyseer de risico ’s van buitenlandse obligaties
obligaties hebben lage winsten om valutaverliezen te compenseren en zijn in toenemende mate gevoelig voor valutarisico’ s. Sommige buitenlandse obligaties hebben valutaschommelingen op plus of min 10%, waardoor deze investeringen buitengewoon riskant. Beleggers in de markt voor obligaties kunnen het meest profiteren van die uitgegeven in Amerikaanse dollars, die stabieler kunnen zijn dan Buitenlandse opties.
prioriteit geven aan in valuta afgedekte ETF ‘s
in valuta afgedekte ETF’ s zijn doorgaans minder volatiel dan traditionele ETF ‘ s. Ze zijn bijna overal in de wereld te vinden en beperken het risico op verliezen.
een Diverse portefeuille opzetten
beleggen in buitenlandse effecten in meerdere regio ‘ s in plaats van zich uitsluitend te richten op beleggingen in één deel van de wereld. Een gevarieerde beleggingsportefeuille kan u helpen consequent af te dekken tegen valutavolatiliteit.
ga verder dan buitenlandse markten
weersta de drang om al uw beleggingen in buitenlandse markten te investeren. Het helpt vaak om langzaam te beginnen en het opbouwen van uw buitenlandse investeringen te beschermen tegen valuta blootstelling.
Houd de buitenlandse markten nauwlettend in de gaten
Ken uw beleggingen en houd de daarmee verbonden buitenlandse markten in de gaten. U kunt kijken naar marktpatronen en bijwerken van uw portefeuille als dat nodig is op basis van valuta blootstelling gevaren.
Partner met een Vermogensbeheerspecialist
Kies een vermogensbeheerspecialist die op maat gemaakte financiële planningsoplossingen biedt. Deze specialist kan u leren over valuta exposure en u helpen manieren te vinden om de meeste waarde uit uw buitenlandse investeringen te krijgen.
de bovengenoemde tips kunnen u helpen uw buitenlandse investeringen te beschermen. Zij kunnen u ook helpen bij het ontwikkelen van een effectieve strategie voor valutarisicobeheer.
7 valkuilen van een slechte strategie voor Valutarisicobeheer
er is risico ’s verbonden aan beleggingen, met name die waarbij vreemde valuta’ s betrokken zijn. U moet het valutarisicobeheer begrijpen voordat u buitenlandse investeringen selecteert. Dit zorgt ervoor dat u de valkuilen van een slecht ontwikkelde en uitgevoerde strategie voor valutarisicobeheer kunt vermijden. Deze valkuilen kunnen omvatten:
- Onduidelijke doelstellingen voor risicobeheer
- Gebrek aan performance benchmarks
- het Maken van investeringsbeslissingen uitsluitend gebaseerd op de buitenlandse markt prognoses
- Gebruik van complexe derivaten voor hedging
- Negeren hedging kansen en andere risico-reductie-opties
- Verwarring rondom denominatievaluta en de valuta van de bepaling
- de onmogelijkheid om rekening te houden met de volatiliteit van de markt door het coronavirus (COVID-19) pandemie of andere mondiale crises
Valuta-exposure kan problematisch zijn, vooral voor beleggers die geen buitenlandse investeringsexpertise hebben. Het kiezen van een ervaren wealth management specialist kan een wereld van verschil maken in het beheren van deze risico ‘ s voor uw buitenlandse investeringen.
neem Contact op met een Expert voor antwoorden op al uw valutarisico ‘s
een vermogensbeheerspecialist kan uw financiële doelen op korte en lange termijn bekijken en een gepersonaliseerd plan aanbieden om de valutarisico’ s in uw portefeuille te beperken. Dit type specialist zal ook hun kennis en inzichten over buitenlandse investeringen delen, zodat u een weloverwogen beslissing kunt nemen.
Bogart Wealth kan u leren over de blootstelling aan valuta en de gevaren die ermee gepaard gaan. We bieden ook aangepaste strategieën om te helpen beschermen tegen valuta blootstelling en soortgelijke problemen voor al onze klanten. Neem vandaag nog contact op met Bogart Wealth om uw blootstelling te verminderen.