Witwassen van geld en overdracht | Express overdracht

witwassen van geld is een term waarvan de meeste mensen hebben gehoord, maar niet noodzakelijkerwijs weten wat het betekent of hoe het hen zou kunnen beïnvloeden. In het bijzonder, bij de aankoop of verkoop van een woning moet u zich ervan bewust zijn. Het witwassen van geld is een groeiend wereldwijd probleem.Het witwassen van geld is het gebruik van geld uit illegale activiteiten in de legale economie. Dit maakt de ware oorsprong van het geld troebel en maakt het dus moeilijk om het terug te vinden. Het verplaatsen van fondsen tussen verschillende bankrekeningen, verschillende mensen en zelfs van land naar land helpt criminelen om hun fondsen ‘schoon’ te maken door het moeilijker te maken om te achterhalen waar het vandaan kwam. Bedrijven die geld overmaken zijn een belangrijk doelwit voor witwassers. Met honderdduizenden ponden wisselen handen in een onroerend goed transactie, criminelen zien wet bedrijven als een gemakkelijke manier om een grote hoeveelheid contant geld wit te wassen in een keer.

de antiwitwasregels voor advocatenkantoren zijn zeer streng en de straffen voor het niet naleven van deze regels zijn zeer streng. Dus, witwassen van geld heeft een echte impact op hoe we omgaan met uw overdrachttransactie. Daarom kunnen we u een aantal vragen stellen over waar u het geld vandaan hebt gehaald voor uw aankoop.

het witwassen van geld kan vele vormen aannemen, maar in de vastgoedsector kan het:

• het kopen van een onroerend goed met behulp van contant geld uit de opbrengsten van de misdaad, en dan verhuren of verkopen van het onroerend goed op, waardoor de crimineel een ogenschijnlijk legitieme bron van fondsen. Als gevraagd wordt waar het geld vandaan komt, kunnen ze zeggen dat het van de huurinkomsten of de verkoop van het pand komt.
• criminelen die zich verbergen achter complexe bedrijfsstructuren waarbij meerdere landen en meerdere bankrekeningen betrokken zijn om het werkelijke doel van een transactie te verhullen en de uiteindelijke begunstigde te verbergen
• een meer directe methode om een vastgoedmakelaar of verhuurder een groot bedrag te betalen en later
• het geld terug te vorderen voor een aankoop als gevolg van een hypotheekfraude.

wetgeving

de primaire Britse wetgeving inzake de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme is als volgt::

• Wet op de opbrengsten van misdrijven 2002
• Terrorism Act 2000
• witwaspraktijken, terrorismefinanciering en geldovermakingen (informatie over de betaler) verordeningen 2017 (in deze leidraad aangeduid als “de verordeningen”)
• Wet op de criminele Financiën 2017
• bevriezing van tegoeden van terroristen enz. Wet 2010
• Anti-terrorisme, misdaad en veiligheid Act 2001
• anti-terrorisme Act 2008, schema 7

ID-controles

een van de belangrijkste aspecten van de antiwitwasregels is de identificatie van cliënten. Het is het eerste wat advocaten doen als je ze instrueert om voor je op te treden. Zonder een bevredigende ID om zeker te zijn van wie je bent, zullen ze niet doorgaan.

wanneer zij aan het begin van het proces om uw ID vragen, moeten zij het volgende controleren:

• dat u bent wie u zegt te zijn en waar u woont
• Als u een onroerend goed verkoopt, dat u de eigenaar bent van het onroerend goed
• Als u een onroerend goed koopt, dat de middelen die u gebruikt afkomstig zijn van een legitieme bron

wat zijn aanvaardbare identiteitsdocumenten?

hieronder vindt u een lijst van aanvaardbare identiteitsdocumenten. U moet een identiteitsbewijs en een bewijs van het adres document. Afhankelijk van individuele omstandigheden, zoals uit welk land je een paspoort hebt of waar het geld vandaan komt, kunnen makelaars of Advocaten aanvullende/andere documentatie nodig hebben.

• paspoort
• rijbewijs
• identiteitskaart van de EER-lidstaat
• nationale identiteitskaart met foto
• energierekening
• Hypotheekafschrift
• verklaring van de bank of de Bouwvereniging

wanneer u een adresbewijs indient, moet deze recent zijn, gewoonlijk binnen de laatste drie maanden.

naast visuele controles op identiteitsbewijs met foto, zal uw advocaat of makelaar waarschijnlijk alle cliënten analyseren via een elektronisch identificatiesysteem. Deze screens persoonlijke gegevens tegen een breed scala van databases en is een snelle en grondige methode van verificatie. Ze zijn ook waarschijnlijk om te controleren of de bankrekening gegevens die ze hebben, overeenkomen met uw adres.

dit proces is volkomen normaal, en u mag niet verward of gealarmeerd raken door de hoeveelheid informatie die een advocaat zal willen. In feite moet je je zorgen maken als je advocaat je niet vraagt!

financieringsbron

Advocaten controleren waar het geld vandaan komt. Als je opduikt met een zak geld, zal dit de vermoedens van de advocaat verhogen en zal vrijwel zeker resulteren in hen weigeren om voor u op te treden. De meeste advocatenkantoren zullen een beleid hebben op de limiet van de hoeveelheid contant geld die ze kunnen accepteren, zoals een maximum van £1.000 per transactie. Als gevolg hiervan zal contant geld voor de aankoop van een woning nooit worden geaccepteerd van een klant als de advocaat niet kan traceren van de bron van waar het geld vandaan kwam.

wat zullen de advocaten doen

als u een onroerend goed verkoopt, controleren zij het kadaster voor details over wie als eigenaar is geregistreerd. Als u koopt, zullen ze vragen om 6 maanden van de bankafschriften en zal vragen of de bron van de middelen voor de storting is niet duidelijk.

als iemand anders u uw storting geld heeft gegeven (bijvoorbeeld een ouder of ander familielid die de storting geeft) betekent dit dat u om meer informatie moet vragen, zoals bewijs van de identiteit van de derde partij. Het proces lijkt misschien opdringerig, maar uw advocaat zal moeten volgen waar het geld oorspronkelijk vandaan kwam.

naast deze eerste controles moeten zij ook de transacties tijdens de voortgang controleren en elke verdachte activiteit melden.

Wat gebeurt er als advocaten niet voldoen?

advocaten die zich niet aan de regels houden, lopen het risico op zeer zware straffen en kunnen zelfs in de gevangenis belanden als men denkt dat zij zelf betrokken waren bij het witwassen van geld. Als u van mening bent dat uw advocaat de regels niet volgt, dan kunt u advies inwinnen en voorkomen dat ze met geld.

het is een strafbaar feit voor een onderneming om geen bevredigende antiwitwasprotocollen te hebben en te volgen, zelfs als dit geen daadwerkelijk witwassen van geld tot gevolg heeft.

elke partij bij een transactie die tot het witwassen van geld leidt, kan ook schuldig zijn aan een strafbaar feit.

wat betekent dit als ik verhuurder, verkoper of koper ben?

in sommige opzichten betekent het niets. Ze moeten allemaal een bewijs van identiteit en een bewijs van uw adres aan de advocaten of makelaars.

makelaars moeten ook alle originele documenten of gewaarmerkte afschriften inzien. Wanneer originele identiteitsdocumenten worden verstrekt, moeten zij in aanwezigheid van de houder van het document worden gezien. Om twijfel te voorkomen, moet een gewaarmerkte kopie worden gewaarmerkt door een persoon met een herkenbaar beroep (arts, leraar, advocaat, bankdirecteur, accountant of notaris), met de kopie met de gegevens van de persoon die het certificeert en hun contactgegevens.

wat betekent dit als ik huurder ben?

huurders moeten ook hetzelfde bewijs van identiteit en adres overleggen, wat een standaard onderdeel is van het verwijzingsproces. Wanneer de huurder een groep individuen is, zal elke individuele volwassen bewoner verplicht zijn om identiteitsdocumenten te verstrekken. Waar van toepassing, een huurder zal ook moeten bewijzen hun bron van fondsen, met name eventuele contante betalingen of geldovermakingen uit het buitenland.

zolang het geld dat u voor de transactie gebruikt uit legitieme bronnen is verkregen, zult u geen problemen hebben en hoeft u alleen maar samen te werken met uw advocaten, zodat zij de informatie kunnen registreren en verder kunnen met de transactie. Als u vragen heeft over het witwassen van geld en hoe dit u kan beïnvloeden, aarzel dan niet om contact met ons op te nemen.

Disclaimer-onze artikelen zijn ontworpen om u advies en informatie te geven. Er is geen substituut voor goed direct advies, vooral omdat ieders omstandigheden anders zijn. Als iets in dit artikel u kan beïnvloeden, neem dan contact met ons op voor advies dat specifiek is voor uw omstandigheden.