Jak kurs wymiany między dwiema walutami może wpłynąć na twoje inwestycje? Globalne wartości walut są niestabilne, a jeśli nie jesteś ostrożny, wahania kursów walut mogą zabrać kawałki z Twoich zagranicznych aktywów. Jest to ekspozycja walutowa i musisz chronić się przed deprecjacją spowodowaną stale zmieniającym się globalnym rynkiem walutowym. Ostatnią rzeczą, którą chcesz, to zobaczyć, jak twoja inwestycja traci pieniądze, nie z powodu słabych wyników, ale pechowego zwrotu międzynarodowych kursów walut.
ten przewodnik pomoże Ci upewnić się, że wiesz wszystko, czego potrzebujesz na temat ekspozycji walutowej, w tym, co to jest, trzy sposoby, które mogą wpłynąć na twoje inwestycje i strategie minimalizacji ryzyka.
Co To Jest Ekspozycja Walutowa?
ekspozycja walutowa odnosi się do wrażliwości inwestycji opartej na kursie wymiany między dwiema walutami. Może to dotyczyć każdego, kto ma inwestycje wycenione w walucie innego kraju. Wartość waluty może nagle ulec deprecjacji, co może prowadzić do deprecjacji inwestycji. Ludzie, którzy inwestują w wiele walut, mogą zobaczyć, że wartość ich inwestycji spada, jeśli nawet jedna z tych walut nieoczekiwanie amortyzuje.
liczba walut zaangażowanych w inwestycję może wpływać na jej amortyzację w czasie. Inwestorzy, którzy uwzględniają ekspozycję walutową w swoich zagranicznych inwestycjach, są dobrze przygotowani do ochrony przed tym ryzykiem.
3 rodzaje ekspozycji walutowej
jak w przypadku każdej branży, Zrozumienie podstaw ekspozycji walutowej może znacznie pomóc w stworzeniu solidnej strategii inwestycyjnej, która będzie jak najbardziej lukratywna w przyszłości. Istnieją trzy rodzaje ekspozycji walutowych, przed którymi każdy inwestor powinien się chronić:
ekspozycja z transakcji
ekspozycja z transakcji ma miejsce, gdy wahania kursów walut wpływają na zobowiązania spółki do dokonywania lub otrzymywania płatności w walucie obcej.
ekspozycja na tłumaczenia
ekspozycja na tłumaczenia występuje z powodu wahań kursów walut w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym spółki, gdy posiada ona zagraniczne jednostki zależne.
ekspozycja ekonomiczna
ekspozycja ekonomiczna powstaje w wyniku nieoczekiwanych wahań kursów walutowych przyszłych przepływów pieniężnych i wartości rynkowej firmy.
nie wiadomo, kiedy którykolwiek z tych ryzyk może wpłynąć na twoje inwestycje. Inwestorzy, którzy opracowują i wdrażają strategie ograniczania ryzyka, mogą chronić się przed wszystkimi trzema rodzajami ekspozycji walutowej.
strategie ograniczania ryzyka ekspozycji walutowej
istnieje kilka strategii ograniczania ryzyka ekspozycji walutowej w inwestycji. Oto trzy najlepsze sposoby na ochronę:
zabezpieczanie ryzyka za pomocą funduszy ETF
fundusze ETF zawierają wiele papierów wartościowych lub inwestycji, które obejmują zyski lub straty z Wyceny waluty oparte na kursach wymiany. Niektóre fundusze ETF zapewniają długie (kupno) i krótkie (sprzedaż) ekspozycje wobec walut w celu zabezpieczenia się przed aktualnymi zmianami kursów. Są one zaprojektowane tak, aby pasowały do wyników walut zawartych w funduszach.
Kontrakty terminowe
kontrakt terminowy Walutowy służy jako umowa, w której dwie strony kupują lub sprzedają walutę po określonym kursie wymiany i dacie przyszłej. Umożliwia inwestorowi zablokowanie się po bieżącym kursie walutowym kraju, aby zabezpieczyć się przed ryzykiem amortyzacji.
opcje walutowe
opcja walutowa pozwala inwestorowi kupić lub sprzedać walutę po określonym kursie w określonej dacie lub przed określoną datą. Opcja wymaga od inwestora uiszczenia opłaty z góry, ale nie wymaga od inwestora angażowania się w transakcję po nadejściu daty wygaśnięcia opcji.
strategie te przynoszą różne wyniki, w zależności od inwestycji i zaangażowanych walut. Istnieje również kilka rzeczy, które inwestorzy mogą zrobić, aby chronić się przed ekspozycją walutową, niezależnie od stosowanej strategii.
7 sposoby minimalizacji ryzyka ekspozycji walutowej
ekspozycja walutowa musi być uwzględniana w każdej strategii inwestycyjnej, która obejmuje waluty obce. Do najlepszych sposobów minimalizacji tego ryzyka w strategii inwestycyjnej należą:
ocena rynku światowego
spojrzenie na poziom zadłużenia i inflacji krajów. Waluty krajów o niskim zadłużeniu wydają się być bardziej opłacalne niż te o wysokim zadłużeniu. Często istnieje bezpośredni związek między krajami o wysokiej inflacji i malejących wycenach walut.
Analizuj ryzyko obligacji zagranicznych
obligacje mają niskie zyski, aby zrekompensować straty walutowe i są coraz bardziej podatne na ekspozycję walutową. Niektóre obligacje zagraniczne mają wahania kursów walut na poziomie plus lub minus 10%, co czyni te inwestycje niezwykle ryzykownymi. Inwestorzy na rynku obligacji mogą czerpać największe korzyści z obligacji emitowanych w dolarach amerykańskich, które mogą być bardziej stabilne niż opcje zagraniczne.
priorytetowe traktowanie funduszy ETF zabezpieczanych walutami
fundusze ETF zabezpieczane walutami są zwykle mniej zmienne niż tradycyjne fundusze ETF. Można je znaleźć niemal wszędzie na świecie i ograniczyć ryzyko strat.
załóż zróżnicowany portfel
Inwestuj w zagraniczne papiery wartościowe w wielu regionach, zamiast skupiać się wyłącznie na inwestycjach w jednej części świata. Zróżnicowany portfel inwestycyjny może pomóc w konsekwentnym zabezpieczeniu się przed zmiennością walut.
Wyjdź poza rynki zagraniczne
oprzyj się pokusie wprowadzenia wszystkich swoich inwestycji na rynki zagraniczne. Często pomaga zacząć powoli i budować swoje inwestycje zagraniczne, aby chronić się przed ekspozycją walutową.
obserwuj uważnie rynki zagraniczne
Poznaj swoje inwestycje i miej oko na rynki zagraniczne z nimi związane. Możesz obserwować wzorce rynkowe i aktualizować swój portfel w razie potrzeby w oparciu o zagrożenia związane z ekspozycją walutową.
współpracuj ze specjalistą ds. zarządzania majątkiem
Wybierz specjalistę ds. zarządzania majątkiem, który zapewnia niestandardowe rozwiązania w zakresie planowania finansowego. Ten specjalista może nauczyć Cię o ekspozycji walutowej i pomóc Ci znaleźć sposoby, aby uzyskać jak największą wartość z inwestycji zagranicznych.
powyższe wskazówki mogą pomóc w ochronie inwestycji zagranicznych. Mogą również pomóc w opracowaniu skutecznej strategii zarządzania ryzykiem walutowym.
7 pułapek złej strategii zarządzania ryzykiem walutowym
istnieje ryzyko z każdą inwestycją, szczególnie te, które dotyczą walut obcych. Musisz zrozumieć zarządzanie ryzykiem walutowym, zanim wybierzesz inwestycje zagraniczne. Dzięki temu można uniknąć pułapek związanych ze słabo opracowaną i wykonaną strategią zarządzania ryzykiem walutowym. Pułapki te mogą obejmować:
- niejasne cele zarządzania ryzykiem
- brak wskaźników wydajności
- podejmowanie decyzji inwestycyjnych wyłącznie na podstawie prognoz rynku zagranicznego
- wykorzystanie złożonych instrumentów pochodnych do zabezpieczenia
- ignorowanie możliwości zabezpieczenia i innych opcji redukcji ryzyka
- zamieszanie wokół waluty denominacji i waluty determinacji
- brak uwzględnienia zmienności rynku spowodowanej pandemią koronawirusa (covid-19) lub innymi globalnymi kryzysami
ekspozycja walutowa może być problematyczna, szczególnie dla inwestorów którym brakuje wiedzy z zakresu inwestycji zagranicznych. Wybór doświadczonego specjalisty ds. zarządzania majątkiem może zmienić świat w zarządzaniu tymi ryzykami dla inwestycji zagranicznych.
skontaktuj się z ekspertem, aby uzyskać odpowiedzi na wszystkie pytania dotyczące ekspozycji walutowej
Specjalista ds. zarządzania majątkiem może dokonać przeglądu krótko – i długoterminowych celów finansowych i zaoferować spersonalizowany plan ograniczenia ryzyka ekspozycji walutowej w twoim portfelu. Tego typu specjaliści podzielą się również swoją wiedzą i spostrzeżeniami dotyczącymi inwestycji zagranicznych, abyś mógł podjąć świadomą decyzję.
Bogart bogactwo może nauczyć Cię o ekspozycji walutowej i niebezpieczeństwach z nią związanych. Zapewniamy również niestandardowe strategie, które pomagają chronić przed ekspozycją walutową i podobnymi problemami dla wszystkich naszych klientów. Skontaktuj się z Bogart Wealth już dziś, aby zmniejszyć ekspozycję.