skonsultowałem się z brokerem w sprawie zainwestowania ryczałtu, a on dał, co mi się wydawało, dobrą radę. Zdecydowałem się zainwestować w fundusz. Ale od tego czasu rozmawiałem z moim przyjacielem, który przekonał mnie, aby upewnić się, że fundusz, który wybrałem, ma najniższy spadek wydajności (ry). Co to jest zmniejszenie wydajności?
termin „obniżenie dochodu” – lub ry – jest sposobem wyrażenia wpływu wszystkich opłat na politykę oszczędności, inwestycji lub emerytur w danym okresie czasu.
określono w nim zmniejszenie zysków lub zysków, które w przeciwnym razie zostałyby przewidziane, gdyby polisa nie zawierała żadnych opłat.
redukcja zysków to doskonały sposób na ocenę, które polisy są dobre. Wszystkie zawiadomienia o Ujawnieniu dotyczące oszczędności, inwestycji i polityki emerytalnej muszą wykazywać przewidywane obniżenie rentowności, zgodnie z materiałem szkoleniowym dla dyplomowanego doradcy finansowego.
weź osobisty plan emerytalny. Zakładać zwrot z inwestycji (lub zysk) w wysokości 6pc rocznie. Gdyby ten plan miał zmniejszenie wydajności o 1.5szt, wówczas przewidywany zwrot, bez wszystkich opłat, wynosiłby 4,5 szt.
wszystkie inne rzeczy są równe, powinieneś wybrać produkt z grupy konkurencyjnych produktów o najniższym spadku wydajności w określonym okresie czasu. Oznacza to, że wybierasz produkt z najniższymi opłatami.
należy jednak uważać, aby spadek wydajności nie zmieniał się z czasem. Czasami opłaty rosną w polisie. Innym razem się wycofują.
CHARLIE WESTON