como a taxa de câmbio entre duas moedas pode afetar seus investimentos? Os valores cambiais globais são voláteis e, se você não tomar cuidado, as taxas de câmbio flutuantes podem tirar pedaços de suas participações no exterior. Esta é a exposição à moeda, e você precisa se proteger contra a depreciação causada pelo mercado de câmbio global em constante flutuação. A última coisa que você quer é ver seu investimento perder dinheiro, não devido ao mau desempenho, mas uma reviravolta azarada das taxas de câmbio internacionais.
este guia ajudará a garantir que você saiba tudo o que precisa sobre a exposição à moeda, incluindo o que é, três maneiras de afetar seus investimentos e estratégias para minimizar seu risco.
O Que É A Exposição À Moeda?
a exposição à moeda refere-se à vulnerabilidade de um investimento com base na taxa de câmbio entre duas moedas. Pode afetar qualquer pessoa que tenha investimentos com preços na moeda de outro país. O valor da moeda pode se depreciar repentinamente e isso pode levar à depreciação dos investimentos. As pessoas que investem em várias moedas podem ver o valor de seus investimentos cair se mesmo uma dessas moedas se depreciar inesperadamente.
o número de moedas envolvidas em um investimento pode afetar sua depreciação ao longo do tempo. Os investidores que contabilizam a exposição à moeda em seus investimentos estrangeiros estão bem equipados para se proteger contra esse risco.
3 tipos de exposição à moeda
como em qualquer setor, entender os fundamentos da exposição à moeda pode ajudar muito a garantir que você esteja criando uma estratégia de investimento sólida que será o mais lucrativa possível no futuro. Existem três tipos de exposição à moeda que qualquer investidor deve proteger contra:
exposição à transação
a exposição à transação ocorre quando as flutuações da taxa de câmbio afetam as obrigações de uma empresa de fazer ou receber pagamentos em moeda estrangeira.
exposição à tradução
a exposição à tradução ocorre devido a flutuações cambiais nas demonstrações financeiras consolidadas de uma empresa quando ela possui subsidiárias estrangeiras.
exposição econômica
a exposição econômica ocorre como resultado de flutuações cambiais inesperadas nos fluxos de caixa futuros e no valor de mercado de uma empresa.
não há como dizer quando qualquer um desses riscos pode afetar seus investimentos. Os investidores que desenvolvem e implementam estratégias de mitigação de risco podem proteger contra todos os três tipos de exposição à moeda.
estratégias de mitigação do risco de exposição cambial
existem várias estratégias para mitigar o risco de exposição cambial em um investimento. Aqui estão três das melhores maneiras de se proteger:
risco de cobertura com fundos negociados em bolsa (ETFs)
os ETFs contêm vários títulos ou investimentos que incluem ganhos ou perdas de avaliação de moeda com base nas taxas de câmbio. Alguns ETFs fornecem exposições longas (buy) e curtas (sell) a moedas para se proteger contra as mudanças de taxa atuais. Eles são projetados para corresponder ao desempenho das moedas incluídas nos fundos.
contratos a termo
um contrato a termo serve como um acordo no qual duas partes compram ou vendem uma moeda a uma taxa de câmbio especificada e data futura. Ele permite que um investidor bloqueie a taxa de câmbio atual de um país para se proteger contra o risco de depreciação.
opções de moeda
uma opção de moeda permite que um investidor compre ou venda uma moeda a uma taxa específica em ou antes de uma data específica. A opção exige que o investidor pague um prêmio inicial, mas não exige que o investidor se envolva em uma transação quando a data de vencimento da opção chegar.
essas estratégias fornecem resultados variados, dependendo do investimento e das moedas envolvidas. Há também várias coisas que os investidores podem fazer para se proteger contra a exposição à moeda, independentemente de qual estratégia eles usam.
7 As formas de minimizar o risco de exposição à moeda
a exposição à moeda deve ser contabilizada em qualquer estratégia de investimento que envolva moedas estrangeiras. Algumas das melhores maneiras de minimizar esse risco em uma estratégia de investimento incluem:
avalie o mercado Global
observe os níveis de dívida e inflação dos países. As moedas de países com baixa dívida tendem a ser mais lucrativas do que aquelas com alta dívida. Muitas vezes, há uma correlação direta entre países com inflação alta e avaliações cambiais em declínio também.
analisar os riscos de títulos estrangeiros
os títulos têm baixos ganhos para compensar as perdas cambiais e são cada vez mais suscetíveis à exposição cambial. Alguns títulos estrangeiros têm flutuações cambiais de mais ou menos 10%, tornando esses investimentos extremamente arriscados. Os investidores no mercado de títulos podem se beneficiar mais daqueles emitidos em dólares americanos, que podem ser mais estáveis do que as opções estrangeiras.
priorize ETFs com cobertura de moeda
ETFs com cobertura de moeda tendem a ser menos voláteis do que os ETFs tradicionais. Eles podem ser encontrados em quase qualquer lugar do mundo e limitar o risco de perdas.
estabeleça uma carteira diversificada
faça investimentos em títulos estrangeiros em várias regiões, em vez de se concentrar exclusivamente em investimentos em uma seção do globo. Uma carteira de investimentos diversificada pode ajudá-lo a se proteger consistentemente contra a volatilidade da moeda.
vá além dos mercados estrangeiros
resista ao desejo de colocar todos os seus investimentos em mercados estrangeiros. Muitas vezes ajuda a começar devagar e construir seus investimentos estrangeiros para se proteger contra a exposição à moeda.
observe os mercados estrangeiros de perto
Conheça seus investimentos e fique de olho nos mercados estrangeiros associados a eles. Você pode observar os padrões de mercado e atualizar seu portfólio conforme necessário com base nos perigos de exposição à moeda.
parceiro com um especialista em Gestão de Patrimônio
escolha um especialista em Gestão de patrimônio que forneça soluções de planejamento financeiro personalizadas. Este especialista pode ensiná-lo sobre a exposição à moeda e ajudá-lo a encontrar maneiras de obter o máximo valor de seus investimentos estrangeiros.
as dicas acima mencionadas podem ajudá-lo a proteger seus investimentos estrangeiros. Eles também podem ajudá-lo a desenvolver uma estratégia eficaz de gerenciamento de riscos cambiais.
7 armadilhas de uma má estratégia de gestão de risco cambial
existe risco com qualquer investimento, particularmente aqueles que envolvem moedas estrangeiras. Você deve entender o gerenciamento de riscos cambiais antes de selecionar investimentos estrangeiros. Isso garante que você possa evitar as armadilhas de uma estratégia de gerenciamento de risco cambial mal desenvolvida e executada. Essas armadilhas podem incluir:
- objectivos pouco claros para a gestão de riscos
- Falta de benchmarks de desempenho
- Tomada de decisões de investimento unicamente baseados no mercado externo previsões
- Uso de complexos derivados para cobertura de riscos
- Ignorando cobertura de oportunidades e de outros de redução de risco de opções
- Confusão em torno moeda de denominação de moeda e de determinação
- Falha em conta a volatilidade do mercado devido ao coronavírus (COVID-19) pandemia ou outras crises globais
exposição de Moeda poderá ser problemático, especialmente para investidores que não têm experiência em investimentos estrangeiros. Escolher um especialista experiente em Gestão de patrimônio pode fazer um mundo de diferença no gerenciamento desses riscos para seus investimentos estrangeiros.
entre em contato com um especialista para obter respostas para todas as suas perguntas sobre exposição à moeda
um especialista em Gestão de patrimônio pode revisar suas metas financeiras de curto e longo prazo e oferecer um plano personalizado para mitigar os riscos de exposição à moeda em seu portfólio. Esse tipo de especialista também compartilhará seus conhecimentos e percepções sobre investimentos estrangeiros, para que você possa tomar uma decisão informada.
Bogart Wealth pode ensiná-lo sobre a exposição à moeda e os perigos associados a ela. Também fornecemos estratégias personalizadas para ajudar a proteger contra a exposição à moeda e problemas semelhantes para todos os nossos clientes. Entre em contato com a Bogart Wealth hoje mesmo para reduzir sua exposição.