först etablerat i Storbritannien under Penningtvättförordningen 2007, som ersattes av penningtvätt, finansiering av terrorism och överföring av medel (information om betalaren) Regulations 2017, har en Penningtvättrapporteringsansvarig (MLRO) till uppgift att övervaka ett företags efterlevnad av Financial Conduct Authoritys (FCA) regler om penningtvätt. Vissa hänvisar till MLRO som nominerad officer.
Senior Manager ’ s and Certification Regime (SMCR), som ersatte regimen godkända personer den 9 December 2019, definierar MLRO som en ledningsfunktion (SMF17). Det är en nödvändig och kontrollerad funktion under SMCR. De som vill uppta rollen måste lämna in en ansökan till FCA.
ansvar för en MLRO
en MLROS ansvar innefattar att få lämplig tillgång till företagets affärsregister för att fatta fullt informerade beslut för att säkerställa överensstämmelse med relevant Storbritannien. penningtvätt lagar och förordningar. De bör ta kontroll för att utveckla och behålla sin arbetsgivares AML-policyer och förfaranden för att återspegla förändringar i regelverket, vilket inkluderar att genomföra periodiska översyner för att bestämma deras effektivitet.
en MLRO spelar också en roll för att främja lämplig efterlevnadskultur, som kan innefatta utveckling och leverans av AML samt utbildning för finansiering av terrorism (CTF) till anställda och chefer. Detta inkluderar också att förklara vikten av en riskbaserad strategi för efterlevnad.
mlro authority
MLRO måste ha befogenhet att göra rapporter till brottsbekämpning utan att behöva säkra tillstånd från en annan individ. Deras arbetsgivare måste också säkerställa medel för att granska och kommunicera misstänkta aktivitetsrapporter (SARS) till brottsbekämpning i tid.
vad kvalificerar någon att arbeta som MLRO?
med tanke på vikten av MLRO bör den person som har till uppgift att denna roll ha lämplig erfarenhet och kvalifikationer; MLROs behöver dock inte ha en specifik kvalifikation. De bör hålla sig uppdaterade om verktyg och tekniker för penningtvätt. En MLRO kan utse någon med organisationen att fungera som deras ställföreträdare.